Цифра и экономика. 50 почти детективных историй об экономике

Во втором секторе живут акционеры, которым совершенно не нужна прибыль бизнеса, к которому они причастны. Все их интересы и расчеты связаны с изменениями стоимости акций. Главная цель – купить акции подешевле, продать подороже. К прибыли и надеждам стать владельцем успешного бизнеса это отношения не имеет. Поэтому наибольшим спросом пользуются акции стремительно растущих компаний, часто генерирующие сплошные убытки. Но об этом предстоит разговор в восьмой части книги.

Прибой поднимает все лодки. Этот афоризм приписывают 35-му президенту США Джону Кеннеди. Так он образно доносил до своего электората идею о том, что экономический рост приносит пользу всем участникам рынка.

Благодаря предпринимательским идеям и инвестициям капиталистов в экономике создается богатство. В качестве награды и платы за риск капиталисты получают значительную часть этого богатства. Но общий пирог увеличивается, поэтому увеличивается богатство всех остальных. Эту концепцию называют «просачиванием богатства».

В реальности просачивание происходит, но эффект его, как правило, оказывается скудным, если его регулирование отдано на откуп рынку. Либеральные экономисты убеждены, что для экономического роста излишки нужно направлять в первую очередь в инвестиции. Поэтому они должны концентрироваться в руках инвесторов (капиталистов). Поддержка остальных участников рынка для экономики малопродуктивна. Среднестатистический человек будет проедать свое богатство, а не инвестировать его в развитие. Поэтому богатые должны становиться еще богаче (что и подтверждается сегодня статистикой).

Интересно, что подобную логику на заре СССР проповедовали сторонники Льва Троцкого. Они тоже утверждали, что для быстрого индустриального развития нужно изымать излишки у всех, кто их имеет. Концентрировать излишки и затем расходовать их должно государство. Военный коммунизм – из этой оперы. О его печальных последствиях мы уже писали.

В реальности сегодня большинство стран, опасаясь социальных потрясений, так или иначе занимается тем, чтобы просачивание богатства сверху вниз происходило. При этом порождаются иные негативные эффекты – социальные программы, которые практически невозможно остановить, дефицитные бюджеты и стремительный рост государственного долга.

Бизнес из национального превращается в транснациональный. Транснациональные корпорации (ТНК), влияние которых постепенно распространяется по всему миру, сближают свои интересы с интересами стран, в которые они приходят. Поэтому национальные правительства не должны им препятствовать, ведь, придя в страну, корпорации становятся практически своими и помогают ей развиваться. Это даже не светлая сторона, а попытка такую светлую сторону изобразить.

Большинство ТНК, по сути дела, остаются национальными компаниями. Они ведут активную международную работу, но сути это не меняет. Основную часть профильной деятельности, в частности, высокотехнологичные исследования, они проводят дома. Основные активы хранятся в стране происхождения или в дружественных оффшорных зонах. Большинство руководителей – родом из страны происхождения компании. Это означает, что интеллектуальную собственность и львиную долю прибылей по-прежнему присваивает себе страна базирования ТНК.

В постиндустриальную эпоху роль промышленности падает. Экономика за последние несколько десятилетий коренным образом преобразилась. Промышленное производство, некогда движущая сила капитализма, ныне уже не имеет большой значимости, особенно в богатых странах. Эти страны вступили в постиндустриальную эпоху, когда большая часть производимого продукта — услуги. Уменьшение роли промышленности — естественный процесс. Беспокоиться не следует, напротив, этому стоит радоваться. Развивающимся странам, возможно, было бы даже полезно вообще миновать индустриальный этап развития и перескочить напрямую к постиндустриальной экономике, базирующейся на оказании услуг.

Скачок бедных стран сразу в постиндустриальную экономику – это фантазия, против которой можно привести массу возражений. Первое и достаточное – ни одна бедная страна не в состоянии конкурировать в производстве услуг со странами-лидерами и гигантскими ТНК.

Перенос промышленных производств из развитых стран в развивающиеся, который стартовал в 1978 году после соглашений США и Китая, сегодня выходит Западу боком. Make America Great Again (MAGA) Дональда Трампа – это осознание ошибок, допущенных в эйфории от постиндустриального общества и постиндустриальной экономики.

Для экономических успехов нужны хорошие экономисты. Успехи и провалы экономической политики государства зависят от компетентности тех, кто разрабатывает эту политику и претворяет ее в жизнь. Особенно это относится к развивающимся странам, где государственные чиновники не слишком разбираются в экономике. Если они хотят проводить взвешенную экономическую политику, они должны повышать свои знания и/или приглашать тех, кто ими владеет.

Это вроде бы очевидно утверждение опровергается мировым опытом. О том, как в конце XX века «помогали» развивать экономику специалисты МВФ, мы уже писали. А что в странах, которые сами формировали свою экономическую повестку? В Японии, Южной Корее и Сингапуре экономическую политику в значительной степени проводили юристы. На Тайване и в Китае на первых ролях были инженеры. В Китае и Вьетнаме руководством на высшем уровне занимались партийные лидеры.

На этом разборка экономических мифов практически завершена. В следующей истории мы рассмотрим самый неочевидный и самый сложный миф – о простоте управления экономикой.

Вопрос для любознательных. Сможете назвать (найти или придумать) еще три мифа о современном капитализме?

История 24. Проще пареной репы эта ваша экономика

Вы думаете, всё так просто?

Да, всё просто. Но совсем не так...

Альберт Эйнштейн

В общественном сознании присутствуют две полярные точки зрения об экономике, при этом они часто совмещаются в одной голове. Когнитивного диссонанса почему-то не происходит, и мы хотим попробовать в этом разобраться.

Первая точка зрения. Экономика – это сложнейшая система, понимать которую могут только хорошо подготовленные профессионалы-экономисты. Экономических теорий много, они сложны и часто противоречат друг другу. Скорее всего, ни одна из них абсолютной истиной не является. Дилетантам (обычным людям) не стоит даже задумываться об экономике – это пустая трата времени. Разобраться ни в чем не получится, только информационный хаос в голове усилится.

Вторая точка зрения. Что-то с нашей экономикой идет не так, как нужно: рост замедляется, безработица растет, доходы простых людей падают, богатые обнаглели… Куда смотрит правительство? Ведь все очевидно и проще пареной репы! Нужно снизить/повысить учетную ставку, отменить/снизить/повысить налоги, повысить зарплаты учителям/врачам/чиновникам, посадить всех коррупционеров, …

Изложим свое видение на этот счет.

Экономика – сложная нелинейная система, что вполне очевидно.

Однако ключевые идеи и концепции любой сложной системы можно объяснить «на пальцах», так чтобы их понял не подготовленный, но заинтересованный собеседник. Это не просто, но возможно. Поскольку в экономику любой взрослый человек погружен с головой, понимать ее крайне желательно. Поэтому мы, далекие от экономической науки люди, и затеяли эту книгу, руководствуясь известным принципом «объясни другому, поймешь сам».

При этом понимать экономику и принимать управленческие решения в экономической сфере – две большие разницы. Любое воздействие на сложную нелинейную систему может приводить к самым неожиданным результатам. Люди, принимающие управленческие решения, понимают, что простые рецепты чаще всего ошибочны. Такие рецепты не учитывают все необходимые параметры и обстоятельства.

Именно поэтому в нашей книге читатель не найдет практических рекомендаций, как улучшить экономику и сделать всех счастливыми. Советы типа «думай, перед тем как решать/выбирать», «работай над собой», «любые советы не принимай на веру» практическими рекомендациями не являются.

А теперь попробуем объяснить «на пальцах», что такое сложные нелинейные системы, как ими можно и нельзя управлять, и почему экономика – это именно такая система. В книге «Цифра и будущее» мы уже об этом писали, только в преломлении к сложной нелинейной системе под названием цифровой мир.

Согласно ранней древнегреческой традиции, Хаос был прародителем всего последующего, изначальной сущностью творения, которая дала начало всему. Это оставалось верным независимо от того, изображался ли Хаос как место, божество или и то, и другое.

Более поздние авторы внесли в понятие уточнения. Вместо непознаваемой пустоты Хаос стал изображаться как неуправляемая смесь элементов. В современной трактовке хаос — это беспорядочная смесь элементов, неустройство, скопление, нагромождение чего-либо.

Во времена Позднего Средневековья начался расцвет механики. Мастера того времени научились создавать удивительные механические диковины, список которых по праву возглавили механические часы. Механика казалась ученым тех времен настоящим образцом «порядка», которому должна подчиняться Вселенная.

Большой вклад в этот подход внес французский ученый Пьер-Симон Лаплас. Любое явление он рассматривал в качестве системы, параметры которой изменяются во времени. Такие системы он назвал динамическими. По его мнению, для каждого элемента динамической системы всегда можно указать некое правило, формулу, которая называется законом движения.

Многие ученые, современники Лапласа, к механической концепции Вселенной относились отрицательно. Уже тогда они задавали правильные вопросы. Можно ли с помощью этой теории предсказывать погоду? Можно ли предсказать действия человека под влиянием дружбы, любви, вражды?

Но первый сильный удар по концепции Лапласа нанесли с самой неожиданной стороны. Это сделала любимая и почитаемая Лапласом математика. Начал формироваться ее новый раздел — теория вероятностей, который изучал случайные процессы, например, бросание игральных кубиков. Ее адепты задали убийственные для Лапласа вопросы. Сколько на следующем броске кубиков выпадет очков? Можно ли это точно предсказать с помощью математики? Ответ был однозначным и научно обоснованным — нет, нельзя.

Второй научный удар по механической концепции Вселенной нанесла физика. Закон всемирного тяготения Ньютона описывает поведение динамической системы, состоящей из двух материальных тел, например, Земли и Луны. Или Земли и Солнца. Но силы гравитации действует одновременно между Землей, Солнцем и Луной. Когда математики попробовали с помощью формулы Ньютона решить задачу для трех тел, они столкнулись с невероятными сложностями. Общее решение этой задачи не найдено до сих пор.

К концу XIX века ученые пришли к окончательному выводу о том, что большинство динамических систем в нашей Вселенной ведут себя совсем не так, как предполагал Лаплас. Даже если эти системы описываются с помощью простых и точных формул, в итоге их поведение оказывается непредсказуемым — хаотичным.

Проблемы астрономов общественность интересуют мало. А вот проблемы с предсказаниями погоды мы испытываем ежедневно. Погода на нашей планете — это всего лишь перемещение масс воздуха. Параметров тут три — температура, скорость и влажность. Описываются эти параметры простыми математическими формулами. Только в итоге даже прогноз погоды на завтра может ошибаться. Предсказать погоду в следующем месяце не возьмется ни один метеоролог.

В чем же разница между механическими часами и погодой? Ответ ученые дают такой: механические часы — это линейная система, а погода — система нелинейная.

Если начнем быстрее вращать одну шестеренку часов, начнет вращаться быстрее и другая. Во сколько раз быстрее будем вращать первую шестеренку, в точности во столько же раз ускорится вторая. Такая система линейна, а потому хаоса в ней нет.

Параметры погоды независимы друг от друга. Если мы увеличим скорость ветра в два раза, температура при этом не станет в два раза выше. И как она изменится, точно рассчитать невозможно. А ведь есть еще влажность, которая тоже как-то меняется во времени и пространстве. Это наглядный пример нелинейной хаотичной системы.

В нелинейных системах действует «эффект бабочки». Объясняя студентам теорию хаоса, американский ученый Лоренц приводил пример, когда взмах крыла бабочки где-то над Америкой может в результате сложной цепи событий привести к урагану над Тихим океаном. Еще одна интерпретация этого эффекта знакома нам по произведениям фантастики. Путешественник в далекое прошлое, раздавивший нечаянно бабочку в девственном лесу, вызвал необратимые катастрофические последствия в настоящем.

Эффект бабочки свидетельствует о том, что к значительным последствиям в будущем могут приводить мелкие причины в настоящем. Более наглядный пример — сход снежной лавины. Одна снежинка чуть-чуть подвинула две другие, эти две немножко подвинули соседние — и через минуту по склону несется чудовищная лавина снега!

На первый взгляд, природа хаоса и эффект бабочки исключают возможность управлять им. Это широко распространенное заблуждение.

В действительности дело обстоит с точностью до наоборот. Хаотичными системами управлять часто проще, чем жестко детерминированными линейными системами. И эффект бабочки играет здесь ключевую роль.

Для того чтобы нелинейная хаотичная система оказалась в новом состоянии, достаточно нескольких последовательных мелких воздействий на нее. Пусть даже они подобраны эмпирически и не имеют точного математического обоснования.

Наглядно эта особенность проявляется при манипулировании общественными системами. Несколько точечных воздействий позволяют сначала возбудить толпу, потом направить возбуждение в нужную сторону. «Цветные революции» в странах Северной Африки возникали как пожар в сухой степи — мгновенно и по незначительным причинам.

Теперь с учетом вышеизложенного посмотрим на экономику.

В экономику в той или иной степени вовлечены все люди на земле. Даже подростки, которые готовы на многое, чтобы заполучить вещицу любимого или престижного бренда. Даже маленькие дети, которые устраивают истерики в гипермаркетах, требуя купить понравившуюся игрушку. Даже младенцы, которые своим плачем давят на совесть родителей и заставляют их побыстрее сменить памперс. Про взрослых можно даже не говорить.

Это миллиарды индивидуальных участников экономических отношений. Но большое количество элементов не делает систему нелинейной. Поэтому оцениваем ситуацию дальше.

Поведение людей, поступки, которые они совершают, зависят от множества обстоятельств. Это могут быть внутренние причины или внешние воздействия. Каждый отдельно взятый человек – это система, предсказать поведение которой можно с большой, но далеко не стопроцентной вероятностью.

Подавляющее большинство взрослых людей выступают в экономике в нескольких ролях – как минимум, в двух. Они – покупатели товаров и услуг, но они еще одновременно и работники, которые участвуют в их производстве, доставке или распределении. А многие выступают как владельцы разнообразных бизнесов – от маленького кафе до пакета акций ведущих цифровых гигантов.

Переключение между этими социальными ролями – не такая простая и очевидная штука. Я покупаю этот костюм, чтобы пойти на свадьбу к друзьям или чтобы ходить на официальные мероприятия на работе? Поэтому непредсказуемость поведения человека в целом и экономических поступков в частности усиливается.

Участники экономических отношений – это не только люди, но и коллективы. Домохозяйства (семьи), в которых два, три или более элементов. Организации, в которых может быть от двух до десятков тысяч элементов. Большие корпорации – это сложные системы, которые в свою очередь состоят из множества самостоятельных подсистем – дочерних компаний, департаментов, отделов, неформальных групп.

В книге «Цифра и человек» в одной из историй мы рассматривали основы системного мышления и основные понятия теории систем. В качестве примера приводился коллектив людей, взаимоотношения между которыми при увеличении коллектива усложняют такую систему экспоненциально.

Коллективы людей – сами представляют из себя сложные системы, поведение которых сложно предсказать. В психологии многократно описываются ситуации, когда работу здорового коллектива (выпускающего, например, важные компоненты сложного продукта) разваливает одна склочная, но хитрая личность. Как в известном стишке Самуила Маршака:

… Враг вступает в город,

Пленных не щадя,

Оттого, что в кузнице

Не было гвоздя.

Эффект бабочки налицо.

Взаимодействие участников экономических отношений друг с другом – еще одно повышающее сложность обстоятельство. Подразделение большой корпорации закупает для своих нужд товар/услугу. Что повлияет на решение? Цена поставщика или его дружба с начальником подразделения? А может рекламный листок, который вовремя подсунул начальнику его подчиненный?

Еще один уровень сложности экономической системы – количество производимых единиц продукции, большинство из которых являются компонентами для более сложной продукции. Речь идет о миллиардах элементов, которые нужно проектировать, создавать, хранить и доставлять. Сами по себе единицы продукции можно было бы считать элементами сложнейшей, но линейной системы, в которой вполне возможно организовать учет и точное прогнозирование. Но в реальности это не так – проектированием, созданием, хранением и доставкой занимаются люди и коллективы людей.

Ошибка из-за усталости в проектировании, пропущенный брак при производстве, пожар по неосторожности на складе, авария на дороге при доставке. Все это – взмахи крыльев бабочки, которые могут привести к значительным, непредсказуемым последствиям. Отзыв миллионов автомобилей с рынка для замены дефектного компонента тому яркий, но далеко не единичный пример.

Поведение участников экономической деятельности во многом определяется влиянием еще одной сложной нелинейной системы. Она называется рекламной индустрией. Реклама воздействует на умы непредсказуемо, но и появление рекламы – процесс тоже непредсказуемый. Как появляются удачные рекламные слоганы? Почему одни рекламные кампании взрываю рынок, а другие им не замечаются?

Современную экономику пронизывают цифровые технологии, которые само по себе являются сложнейшей нелинейной системой, состоящей из множества сложных нелинейных подсистем. Цифровые технологии упрощают выполнение многих практических действий, с которыми сталкиваются вовлеченные в экономику люди и коллективы. Но они точно не упрощают, а усложняют экономику как систему.

Может быть вмешательство государства в экономику способно упростить сложность и упорядочить хаос в экономике? Однозначный ответ – не способно. Что может сделать государство, так это найти решения (взмахи крыла бабочки), которые приведут к нужным положительным последствиям и минимизирует отрицательные.

При этом умное правительство не будет иметь уверенности, что все произойдет так, как запланировано. Поэтому будет действовать осторожно, предпочитая постепенные шаги революционным преобразованиям. Конечно, если экономическая ситуация бездействием государства или его активным вмешательством доведена до крайности, придется действовать революционно. О Великой депрессии и военном коммунизме мы уже писали.

В качестве практического примера всего вышесказанного приведем дискуссию о размере учетной процентной ставки, которая на момент написания этого текста составляет в России 17%. Мы ни в коем случае не собираемся давать советов и утверждать, что правильно или неправильно. Возможно ставку нужно снижать, возможно – повышать, возможно – оставить, как есть.

Мы этого не знаем, так как экономика – сложная нелинейная система. Мы не имеем права об этом говорить, потому что и близко не погружались в обстоятельства, которые нужно учитывать при принятии подобного решения. Мы просто хотим привести наглядное подтверждение сложности экономики как нелинейной системы.

Много публичных людей сегодня, в том числе мало сведущих в экономической науке, предлагают учетную ставку резко снизить. Это позволит потенциальным и действующим предпринимателям брать кредиты под приемлемые проценты и направлять их на развитие производства. Это позволит ускорить экономический рост.

Простое и вроде бы очевидное решение. Вполне возможно, оно правильное (мы не знаем). Но если вспомнить о сложности экономики и лишь чуть-чуть пофантазировать, ситуация сразу приобретает неоднозначный характер.

Доступные кредиты увеличат количество желающих улучшить жилищные условия. Начнется бум строительства жилого фонда. Первый возможны результат – рост цен на жилье. Второй возможный результат – в условиях минимальной безработицы возможности строительных компаний будут расти за счет привлечения новых мигрантов.

Доступные кредиты резко усилят предпринимательскую инициативу, в бизнес потянутся предприимчивые люди. При этом льготное государственное кредитование перспективных направлений утратит свою привлекательность. Зачем заниматься созданием перспективных дронов, на что государство дает займы по самым привлекательным ставкам? По такой же ставке можно получить кредит на открытие магазина, в котором будут продаваться дроны, завезенные из-за рубежа.

Можно привести правдоподобные рассуждения о положительных эффектах. Доступные кредиты будут способствовать привлечению в страну иностранных предпринимателей и квалифицированных специалистов. Низкая процентная ставка заставит людей направить свои сбережения на развитие экономики.

Резюме. Экономика – сложная нелинейная система, и советы по ее улучшению могут быть как полезными, так и вредными, как бы они не выглядели в первом приближении. Экономика сложная система, но человек, который хочет разбираться в происходящих событиях, вполне способен понять ее ключевые идеи и концепции.

Вопрос для любознательных. Какие примеры из экономической истории подтверждают, что небольшое решение (взмах крыла бабочки) может привести к серьезным экономическим последствиям?

Часть 6. Бестселлеры поведенческой э