Мошенничество, финансовые пирамиды, жилищные пирамиды, тоталитарные секты – как вызов современному обществу и способы борьбы с данными деструктивными явлениями

В течение суток с момента получения от провайдера хостинга уведомленияо необходимости удалить распространяемую с нарушением закона информациювладелец информационного ресурса обязан удалить такую информацию. Вслучае отказа или бездействия владельца информационного ресурса провайдерхостинга обязан ограничить доступ к соответствующему информационномуресурсу незамедлительно по истечении суток с момента получения уведомления.

В случае, если владелец информационного ресурса удалилраспространяемую с нарушением закона информацию, он направляетуведомление об этом в Роскомнадзор. Такое уведомление может бытьнаправлено также в электронном виде.

2.9. Признания иноагентом.

Иностранные агенты (далее – иноагенты) – специальный статус, в связи с которым на организации и физические лица налагаются дополнительные обязанности и ограничения. Сейчас количество лиц со статусом иноагента продолжает расти – в 2021 году списки иноагентов существенно пополнились, в основном за счет признания иноагентами ряда СМИ.Существующее регулирование сложно назвать идеальным: эксперты, правозащитники и государственные деятели предлагают различные варианты реформ, начиная с корректировки понятий и заканчивая предложениями о полной отмене всего законодательства об иноагентах.Статус иностранного агента присваивается Министерством юстиции Российской Федерации (далее – Минюст), которое ведет соответствующие реестры.

Виды иностранных агентов в России

Статус иноагента может быть присвоен как организациям, так и физическим лицам. Сейчас в России можно выделить следующие виды иноагентов:

1.Иностранные агенты – некоммерческие организации и незарегистрированные общественные объединения.

2.Иностранные агенты – средства массовой информации.

3.Иностранные агенты – физические лица.

НКО и НОО, являющиеся иноагентами

.

Понятие «иностранный агент» было включено в Федеральный закон от 12.01.1996 № 7-ФЗ «О некоммерческих организациях». Позже к некоммерческим организациям, признанным выполняющими функции иностранного агента (далее – НКО-иноагенты), были приравнены незарегистрированные общественные объединения, выполняющие функции иностранного агента (далее – НОО-иноагенты), регулирование в отношении этих двух статусов полностью совпадает.

НКО-иноагентами считаются российские некоммерческие организации, которые:

– получают денежные средства и (или) иное имущество от иностранных источников финансирования;

– участвуют в политической деятельности на территории РФ.

Обращаем внимание на то, что НКО и НОО, соответствующие указанным критериям, обязаны самостоятельно зарегистрироваться в качестве иноагента. Неисполнение этого требования влечет наложение штрафа на их должностных лиц в размере от 100 до 300 тыс. руб., а на само НКО или НОО – в размере от 300 до 500 тыс. руб. (ч. 1 ст. 19.34 КоАП РФ).Под иностранным финансированием понимается любое получение средств, осложненное прямо или косвенно (через посредника), например, получение денежных средств от иностранного государства, международных и иностранных организаций, иностранных граждан, граждан России или российских юридических лиц, получающих денежные средства и (или) иное имущество от указанных источников.Понятие «участие в политической деятельности» также определено очень широко. Политической деятельностью признают в том числе организацию мероприятий и публичные обращения к государственным органам, распространение мнений о принимаемых государственными органами решениях и проводимой ими политике. Фактически под политической деятельностью в рамках указанного закона можно назвать любой пост в социальной сети с мнением по какому-либо вопросу управления в стране или новому закону.

При этом наличие связи между получением денежных средств из иностранных источников и участием в политической деятельности не требуется: это могут быть отдельные действия, никак не связанные между собой.

СМИ-иноагенты

СМИ-иноагентами могут быть признаны российские и иностранные организации, а также физические лица. В отличие от деятельности НКО- и НОО-иноагентов политическая деятельность СМИ не является обязательным критерием для признания их иноагентами.Так, иностранное физическое или юридическое лицо может быть признано СМИ-иноагентом, если оно:

– получает денежные средства и (или) иное имущество от иностранных источников финансирования;

– распространяет сообщения и материалы для неограниченного круга лиц.

Российское физическое или юридическое лицо может быть признано СМИ-иноагентом, если оно:

– получает денежные средства и (или) иное имущество от иностранных источников финансирования;

– распространяет сообщения и материалы, которые созданы и (или) распространены иностранным СМИ-иноагентом и (или) российским юридическим лицом, учрежденным иностранным СМИ-иноагентом, и (или) участвует в создании указанных сообщений и материалов.Наличие связи между получением денежных средств из иностранных источников и распространением материалов также необязательно.

Физические лица – иноагенты

Физическим лицом – иноагентом могут признать как гражданина РФ, так и иностранное лицо или лицо без гражданства, если такие лица осуществляют на территории РФ:

– политическую деятельность в интересах иностранного источника

или

– сбор сведений в области военной, военно-технической деятельности РФ, которые могут быть использованы против безопасности РФ, если такая деятельность поддерживается иностранным источником (в том числе путем предоставления денежных средств, иной имущественной или организационно-методической помощи).Физические лица, которые подпадают под указанные критерии, также обязаны самостоятельно зарегистрироваться в качестве иноагентов. Неисполнение этой обязанности влечет предупреждение или наложение штрафа в размере от 30 до 50 тыс. руб. (ч. 1 ст. 19.7.5-4 КоАП РФ).

Последствия признания лица иностранным агентом

Официальные представители власти и органы власти подчеркивают, что законодательная конструкция организации, выполняющей функции иностранного агента, не предполагает негативной оценки такой организации со стороны государства, не рассчитана на формирование отрицательного отношения к ней.

Включение лица в реестр иноагентов влечет возложение на него:

– дополнительных обязанностей (маркировка собственных материалов, указание на свой статус при обращении в государственные органы, предоставление отчетности в Минюст, обязательный аудит бухгалтерской отчетности и пр.);

– дополнительных ограничений (Минюст может запретить НКО-иноагенту осуществлять ее программу на территории РФ, физическое лицо – иноагент не может быть назначено на должности в госорганах и органах местного самоуправления и не может получить допуск к государственной тайне).

Ответственность за нарушение законодательства об иностранных агентах

За нарушение законодательства об иноагентах предусмотрены существенные административные штрафы, а за злостное уклонение от исполнения обязанностей иноагента предусмотрена уголовная ответственность.Например:

– за отсутствие маркировки на материалах НКО-иноагента предусмотрен штраф для его должностных лиц в размере от 100 до 300 тыс. руб. и для самого НКО – в размере от 300 до 500 тыс. руб. (ч. 2 ст. 19.34 КоАП РФ);

– распространение СМИ материалов иноагентов или информации о них без соответствующей маркировки влечет наложение на СМИ штрафа в размере от 40 до 50 тыс. руб. (ст. 13.15 КоАП РФ);

– за иные нарушения СМИ законодательства об иноагентах предусмотрено наложение штрафа в размере от 500 тыс. руб., при последующих нарушениях штраф составит 1 млн руб., а если нарушения будут систематическими, СМИ могут оштрафовать на 5 млн руб. (ст. 19.34.1 КоАП РФ). Лицо, уже подвергнутое наказанию по указанной статье, могут привлечь к уголовной ответственности, которая предусматривает возможность лишения свободы на срок до 2 лет (ч. 2 ст. 330.1 УК РФ);

– за непредоставление отчетности в Минюст НКО и НОО могут оштрафовать на сумму от 100 до 300 тыс. руб. (ст. 19.7.5-2, ч. 1 ст. 19.7.5-3 КоАП РФ).

Кроме того, нарушение физическими лицами – иноагентами требований об отчетности наказывается штрафом в размере от 30 до 50 тыс. руб. (ч. 1 ст. 19.7.5-4 КоАП РФ). Непредоставление отчетов о деятельности лицом, которое уже было подвергнуто ответственности по указанной выше статье, влечет уголовную ответственность – от штрафа в размере 300 тыс. руб. до лишения свободы на срок до 5 лет (ч. 3 ст. 330.1 УК РФ).

Статья 330.1 УК РФ также предусматривает ответственность за уклонение от предоставления документов, необходимых для включения в реестр НКО- и НОО-иноагентов.

2.10. Признания материалов экстремистскими в РФ.

Статьёй 13 Федерального закона от 25.07.2002 № 114-ФЗ «О противодействии экстремистской деятельности», пунктом 7 Положения о Министерстве юстиции Российской Федерации, утверждённого Указом Президента Российской Федерации от 13.10.2004 № 1313, на Минюст России возложены функции по ведению, опубликованию и размещению в сети Интернет федерального списка экстремистских материалов.Информационные материалы признаются экстремистскими федеральным судом по месту их обнаружения, распространения или нахождения организации,осуществившей производство таких материалов, на основании представления прокурора или при производстве по соответствующему делу об административном правонарушении, гражданскому или уголовному делу.Федеральный список экстремистских материалов формируется на основании поступающих в Минюст России копий вступивших в законную силу решений судов о признании информационных материалов экстремистскими.При этом наименования и индивидуализирующие признаки информационных материалов включаются в федеральный список экстремистских материалов в строгом соответствии с резолютивной частью решения суда.Обжалование решений судов о признании информационных материалов экстремистскими осуществляется в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации.Законодательством Российской Федерации установлена ответственность за массовое распространение экстремистских материалов, включённых в опубликованный федеральный список экстремистских материалов, а равно их производство либо хранение в целях массового распространения.

2.11. Закон о борьбе с дроперами.

Дроппер (от англ. to drop – бросать) – подставное физическое или юридическое лицо, используемое в мошеннических схемах обналичивания финансовых средств.Федеральным законом от 24.06.2025 № 176-ФЗ, который вступает в силу с 05.07.2025, введена уголовная ответственность для дропперов, то есть для подставных лиц, которых мошенники используют для обналичивания или перевода украденных денег.Законом внесены изменения в статью 187 Уголовного кодекса Российской Федерации «Неправомерный оборот средств платежей», предусматривающие ответственность для лиц, которые под влиянием злоумышленников или за денежное вознаграждение оформляют или передают свои банковские карты мошенникам.

Так, за передачу из корыстных побуждений банковской карты (или других средств электронного платежа) другому лицу для того, чтобы тот осуществил с ее помощью какие-либо незаконные действия, а также за совершение незаконных операций из корыстной заинтересованности по указанию другого лица предусмотрено наказание от штрафа в размере от 100 до 300 тысяч рублей и до лишения свободы сроком на 3 года.В случае приобретения карты для передачи другому лицу, который замыслил совершить противоправные действия, виновному лицу грозит наказание от штрафа в размере от 300 тысяч до 1 млн рублей и до лишения свободы на срок до 6 лет со штрафом от 100 до 500 тысяч рублей.Наиболее серьезная ответственность предусматривается за осуществление неправомерных операций с использованием чужих банковских карт или электронных кошельков. Максимальное наказание за такое преступление предусмотрено в виде лишения свободы на срок до 6 лет со штрафом в размере от 300 тыс. до 1 млн рублей. Доказательством наличия умысла на совершение преступления будет являться факт получения вознаграждения за передачу банковских реквизитов и карты.С 5 июля 2025 года вступили в силу изменения статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации («Неправомерный оборот средств платежей»). Данные изменения направлены на борьбу с «дропперами» – лицами, которые за вознаграждение предоставляют свои банковские карты и счета для совершения незаконных финансовых операций. Согласно нововведениям статья 187 УК РФ дополнена новыми частями 3-6: часть 3 предусматривает ответственность лица за передачу из корыстной заинтересованности предоставленных ему оператором по переводу денежных средств электронного средства платежа и (или) доступа к нему другому лицу для осуществления таким лицом неправомерных операций. В части 4 речь идёт об уголовной ответственности лица за осуществление из корыстной заинтересованности неправомерных операций с использованием электронного средства платежа, предоставленного ему оператором по переводу денежных средств, по указанию другого лица и (или) в интересах такого лица. При этом лицо, являющееся клиентом оператора по переводу денежных средств, впервые совершившее преступление, предусмотренное вышеуказанными частями, освобождается от уголовной ответственности за его совершение, если активно способствовало его раскрытию и (или) расследованию и добровольно сообщило о лицах, совершивших другие преступления с использованием предоставленного ему оператором по переводу денежных средств электронного средства платежа. К категории тяжких преступлений (лишение свободы до 6 лет) относятся 5 и 6 часть, которые устанавливают ответственность лица за приобретение либо передачу другому лицу из корыстной заинтересованности электронного средства платежа и (или) доступа к нему для осуществления неправомерных операций, совершенные лицом, не являющимся стороной договора об использовании этого электронного средства платежа, заключённого с оператором по переводу денежных средств, либо приобретение таким лицом электронного средства платежа и (или) доступа к нему для последующей их передачи другому лицу из корыстной заинтересованности и за осуществление неправомерной операции с использованием электронного средства платежа, совершенное лицом, не являющимся стороной договора об использовании этого электронного средства платежа, заключённого с оператором по переводу денежных средств, соответственно.

2.12. Как привлечь мошенников к ответственности и пресечь деятельность финансовых пирамид и иных деструктивных организаций.

В любом случае необходимо собрать максимальное количество материалов, информации и документов о компании и её лидеров. Это могут быть учредительные документы, информация о партнёрах и лидерах компании, раздаточные и презентационные материалы, сведения о лицензии и иных разрешительных документах, информация об открытых банковских счетах, заключения экспертов, договора с клиентами, сведения о финансовых операциях, информацию о том, где находятся представительства компании, филиалы и иная информация.Затем необходимо в случае, если это финансовая или жилищная пирамида, незаконный форекс – дилер, или иная деструктивная компания, или преступное сообщество написать обращения о преступлении в следующие структуры: Росфинмониторинг, органы налоговой инспекции, в Центральный аппарат налоговой инспекции, Роскомнадзор для блокировки сайта и страниц в контакте и иных социальных сетей, ФСБ, Центральный банк РФ. Обращения в данные организации позволит инициировать уголовное дело в отношении их организаторов и привлечь их к иной ответственности, привлечь к налоговой ответственности, заблокировать сайты компании, заблокировать счета в банках и т. д. В ряде случаев данные меры помогут пресечь деятельность данных компаний. В результате будет собрана первичная доказательная база о противоправных действиях данных компаний.Если вы стали жертвами мошенников или стали жертвой иных преступлений в кредитно – финансовой сфере, необходимо подготовить документы в полицию и в суд, если вас обманула компания, то есть возможность подать документы на принудительное банкротство компании и привлечения к субсидиарной ответственности её руководство. Но следует учитывать, что с учётом изменения законодательства в настоящее время для принудительного банкротства юридическое лицо должно иметь долг в размере не менее 2 млн рублей, должен быть в наличии судебный акт, вступивший в законную силу, и сумма государственной пошлины для принудительного банкротства составит 100 тыс. рублей. Но есть всегда возможность объединиться с такими же потерпевшими и сделать всё сообща, разделив затраты и иные издержки.

2.13.Методы мошенников и борьба государства с финансовыми пирамидами.

Сегодня построение финансовой пирамиды начинается с маскировки денежных потоков, личностей организаторов, а иногда и высших менеджеров проекта. Мошенники хорошо осознают, что в определённый момент их деятельность попадёт под пристальное внимание надзорных и правоохранительных органов, однако они хорошо знают тот инструментарий, с помощью которого с ними будут бороться, и готовят обходные пути, выстраивают психологические манёвры с целью запутать своих жертв и минимизировать количество заявлений в полицию со стороны потерпевших финансовых пирамид и иных мошеннических схем. В ход идут такие методы, как: создание новых мошеннических проектов с целью перехода всех потерпевших в новую финансовую пирамиду, в которой в конечном итоге у жертвы снова под любым предлогом выманивают денежные средства, получение персональных данных, верификации, сбора биометрических данных с целью совершения новых мошеннических схем, прямой шантаж жертвы с целью недопущения написания заявлений в полицию на лидеров финансовых пирамид или просто попытки получить симпатию путём перекладывания вины на государство, власти, на правоохранительные органы. Внушение гражданам мысли, что виноваты не организаторы финансовой пирамиды, а полиция, банки, Центральный банк РФ, все кто угодно, но не мошенники.Также всеми финансовыми пирамидами используются методы привлечения в пирамиды друзей, родственников и хороших знакомых. Таким образом, человеку пытаются внушить чувство вины и соучастия в преступлении с целью отсутствия заявлений в правоохранительные органы в будущем. Многие граждане не хотят писать на друзей, родственников и знакомых даже в случае потери миллионов рублей. Более того, многие боятся, что сами станут соучастниками финансовой пирамиды и преступления, но это очень завышенная возможность, так как ответственность как раз несут главные организаторы и главный бухгалтер, а не лидеры команд. Мошенники это знают и пользуются страхами несведущих граждан, они прекрасные психологи. Когда в отношении финансовой пирамиды начинается расследование, нередко распространяются слухи среди её участников, что надо держаться до последнего, ничего нельзя говорить и что такая позиция якобы поможет компании расплатиться с участниками. Это, конечно, неправда. Всё делается как раз, чтобы никто не смог получить денежные средства.Для этого используются такие методы со стороны финансовых пирамид, как: регистрация новых проектов под новыми названиями или перерегистрация компании, переход участников на новые финансовые площадки, продажа имущества компании, подписания участниками различных новых документов, в том числе и электронных, включая личных кабинетов (документы в электронном виде являются объёмными и часто содержат пункты, содержавшие отказ от претензий в будущем, и часто содержат пункты, что это игра и иные уловки), вывод денежных средств лидерами и перевод денежных средств на счета иностранных банков, электронные счета оффшорных фирм. Кроме того, как правило, организаторы многих финансовых пирамид одни и те же граждане, которые организовывают финансовые пирамиды под разными названиями. Как правило, это граждане, находящиеся в других государствах, более того, есть мнение, что схемы финансовых пирамид разработаны западными странами (США и иными европейскими) для разрушения экономик других государств. Организаторы сидят за границей и руководят своими марионетками в РФ и иных государствах. В книге Джона Перкинса «Исповедь экономического убийцы» эта тема раскрывается прямым текстом.Помимо всего прочего, в ряде случаев финансовые пирамиды обладают серьёзными административными и иными ресурсами, имеют поддержку со стороны отдельных чиновников, финансовых групп, банков, средств массовой информации, журналистов, звёзд шоу-бизнеса, видных юристов, ведущих, блогеров и т.д. Реклама финансовых пирамид, как правило, очень масштабная, громкая, массовая, пытаются привлечь видных персон общества, снимают огромные залы для семинаров, ведут масштабные компании в интернете. На начальной стадии пытаются завлечь видных граждан и бизнес, получить поддержку видных политиков, VIP-персон. В дальнейшем обрабатывают уже граждан проще. В ряде случаев пытаются слиться с крупными финансовыми институтами, чтобы их было сложнее выделить из элиты финансовых инструментов. В ряде случаев регистрируется отдельная оффшорная компания, франшиза, акционерное общество, иногда даже небольшой банк. В настоящее время это стало намного сложнее, но в начале 90-х годов многие банки фактически были финансовыми пирамидами. Многие финансовые пирамиды пытаются маскироваться под такие структуры, как: фондовый рынок, продажа франшиз бизнеса, продажа готового бизнеса, проекты в сфере криптовалюты, услуги трейдинга и форекса, продажа акций и т.д. Ряд данных проектов могут быть и абсолютно законны. Как распознать, что данные структуры – финансовые пирамиды? Прежде всего, их отличает массовая и даже агрессивная реклама, элементы сетевого маркетинга (всё, что имеет элементы сетевого маркетинга, – финансовая пирамида), обещание огромной прибыли (все данные инструменты относятся к спекулятивным видам деятельности с огромной вероятностью потери всех средств, при этом адепты данных структур, напротив, убеждают граждан о 100% прибыли). Я вообще не рекомендую заниматься данными сферами деятельности. Также как правило, организаторы данных структур, как правило, ассоциируют данные компании с международными и иностранными проектами, отсутствия налогообложения или его минимизации, отклонения от традиционного бизнеса, высокой прибыли, получения новых технологий и преференций (например, электронная касса для ведения бизнеса, счета в иностранной банке, не подлежащего контролю в РФ). Всё, что отклоняется от традиционного бизнеса, сулит лишь потерей денежных средств и возможными серьёзными проблемами в будущем. К данным проблемам можно отнести: блокировка счетов в банке за сомнительные финансовые операции (как правило, даже рядовые участники финансовых пирамид заносятся в чёрные списки банков и Центрального банка РФ в рамках 115-го федерального закона), отсутствия возможности возврата денежных средств в будущем или ограничения по суммам вывода, проблемы с законодательством западных стран, подписания ряда документов, усложняющий возврат или делающий его вовсе невозможным в будущем, отсутствие официальной регистрации компании, фирмы, вывод имущества со счетов, продажа имущества, подделка документов. Также бывшие участники финансовых пирамид могут стать фигурантами уголовного дела, в том числе в сфере преступления налогового законодательства в сфере уклонения от уплаты налогов. Перечень является неполным, и мошенники изощряются и придумывают новые ходы. Кроме того, участники финансовых пирамид могут стать жертвами мошенников и преступников в обозримом будущем, особенно если ими оставлены персональные данные и иные документы и сведения о своей жизни. Мошенники обладают их контактами, могут отправлять предложения для участия в новых финансовых пирамидах или пообещать вернуть деньги из старых. Это старая проверенная схема, так как мошенники точно знают людей, которые подвержены влиянию и склонных к риску, а значит, тех, кто готов всё потерять и потенциально является игроманоми. Как правило, известны случаи, когда одни и те же граждане, начиная со времён МММ, ходят из одной пирамиды в другую. Мошенники это знают, это их клиенты, и они обрабатывают в первую очередь таких граждан и их окружение. Как правило, многие граждане, ставшие жертвами финансовых пирамид, участвуют в иных проектах, переходя из одной пирамиды в другую. Также мошенники могут в будущем оформить на таких граждан левый кредит, фирму, изготовить левую электронную подпись и даже лишить всех активов и недвижимости. Изучая психологию организаторов финансовых пирамид и иных лидеров, психологи и правоохранительные органы сходятся в одном: этих людей к их целям ведёт жажда наживы, идти по головам и добиваться своих целей любой ценой, этих крайне эгоистичных граждан не интересуют последствия, сколько граждан потеряет всё имущество, станет банкротами и закончат жизнь на улице или сведут счёты с жизнью. Прикрываясь высокими и громкими целями, адепты подобных, по сути, сект, идут по головам. Есть среди них и те, кто не осознают, что делают, как правило, душевно больные и игроманы. Наконец, есть третьи, которые делают это, доказывая всем, что они являются очень сильными специалистами в сфере финансов и великими организаторами. Но, как правило, всё заканчивается плачевно, огромное количество граждан теряют всё, а организаторы скрываются за границей.Государство уже не могло закрывать глаза на эти проблемы, так как жертвами финансовых пирамид в РФ стали миллионы граждан, и уже в 90-х годах государство стало активно бороться с финансовыми пирамидами. В результате этой борьбы были отданы под суд практически все организаторы крупных финансовых пирамид, от Сергея Мавроди до организаторов «Властелин». 4 ноября 1994 года был подписан Указ Президента РФ N 2063 «О мерах по государственному регулированию рынка ценных бумаг в Российской Федерации», который вводил существенные ограничения на привлечения компаниями средств населения (в том числе и лицензирования деятельности). В целом с периода с 1994 по 2000 г. государству удалось ликвидировать практически все финансовые пирамиды, в том числе работающих в форме банков. В большинстве случаев уголовные дела против финансовых пирамид возбуждаются по ст. 159 УК РФ «Мошенничество», а значительно реже по ст. 172 «Незаконная банковская деятельность». В РФ принят закон «О цифровых финансовых активах». В настоящее время появились также новые механизмы борьбы с финансовыми пирамидами. Это внесение данных компаний в чёрный список Центрального банка РФ. Банк России с 2013 года обрёл функции мегарегулятора, что в значительной степени упростило борьбу с финансовым мошенничеством. Выявлено несколько тысяч финансовых пирамид и иных недобросовестных нелегальных участников финансового рынка. Одним из способов контроля за нелегальной деятельностью стало лицензирование участников финансовых рынков и введение уставного капитала для финансовых институтов. Так, чтобы зарегистрировать банк, требуется минимум 300 млн рублей,1 млрд рублей – для банка с универсальной лицензией, 3,6 млрд рублей – для банка с универсальной лицензией, который привлекает во вклады денежные средства физических лиц, для МФО с 1 июля 2023 года – 4 млн рублей, для Форекс-дилера – 100 млн рублей. Также вся финансовая деятельность подлежит лицензированию. Если среди ваших знакомых есть так называемые гуру и адепты в сфере криптовалюты и финансовых и фондовых рынках, которыесамостоятельно занимаются вложением денежных средств и подталкивают вас вложить в данные инструменты, – это на 99% мошенники, уже с учётом того, что их фирма должна иметь лицензию и уставной капитал не менее 100 млн рублей.Также важным новшеством стало появление в российском законодательстве статей в уголовном и административном законодательстве по привлечению данных участников к ответственности.Так, стала работать на практике ст. 172.2 УК РФ «Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества», предусматривающая до 6 лет лишения свободы.В административном кодексе появилась статья 14.62, предусматривающая штраф до 1 млн рублей на юридическое лицо за рекламу финансовой пирамиды. В настоящее время введена практика также возбуждения уголовных дел со стороны правоохранительных органов на главных организаторов финансовых пирамид по ст. 210 УК РФ «Организация преступного сообщества (преступной организации) или участие в нём (ней)», которая предусматривает до 20 лет лишения свободы, а в отдельных случаях и даже до пожизненного заключения.Немало важную роль в борьбе с данными структурами играет Российский Росфинмониторинг (российская финансовая разведка), ФСБ, органы налоговой инспекции. Как правило, крушение крупных финансовых пирамид связано с деятельностью данных организаций.Но главными борцами с данными структурами должны выступать сами граждане, не гнаться за огромными прибылями, прежде чем вложить финансовые средства в данные компании проверять деятельность и документы, наличие лицензий, навести справки у компетентных специалистов в данной области. Государство не может запретить данную деятельность в связи с рыночными отношениями и свободой рыночных отношений. Уголовные дела возбуждаются лишь на основании заявлений потерпевших и иных нарушений. В огромном количестве случаев потерпевших нет вовсе, в ряде случаев не хватает доказательной базы, или документы организаторами пирамид составлены таким образом, что в них усматриваются лишь гражданские отношения, разрешить которые может только суд. Пока данные нарушения не выявлены, нет заявлений от потерпевших, компания спокойно функционирует на рынке и обманывает доверчивых граждан.