Мошенничество, финансовые пирамиды, жилищные пирамиды, тоталитарные секты – как вызов современному обществу и способы борьбы с данными деструктивными явлениями

Мошенничество, финансовые пирамиды, жилищные пирамиды, тоталитарные секты – как вызов современному обществу и способы борьбы с данными деструктивными явлениями

Глава

Глава 1. История мошенничества .

Глава 2. Законодательство в РФ, регулирующее кредитно-финансовую сферу, способы пресечения мошенничества и иные деструктивные проявления в финансовой и экономической сфере.

2.1.Законы, регулирующие кредитно-финансовую сферу в РФ.

2.2.Виды преступлений в кредитно-финансовой сфере.

2.3. Регулирование криптовалюты в РФ.

2.4. Контроль майнинга и майнинговых ферм.

2.5. Федеральный закон "О противодействии легализации ( отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма" от 07.08.2001 N 115 - ФЗ.

2.6. Совершенствования работа Росфинмониторинга в сфере борьбы преступлений в сфере доходов, добытых преступным путём и финансирования терроризма.

2.7. Способы пресечения сект и иных деструктивных организаций в современной России.

2.8. Блокировка сайтов и интернет-ресурсов Роскомнадзором и Генеральной прокуратурой.

2. 9 . Признания иноагентом.

2.1 0 . Признания материалов экстремистскими в РФ.

2.1 1 . Закон о борьбе с дроперами.

2.1 2 . Как привлечь мошенников к ответственности и пресечь деятельность финансовых пирамид и иных деструктивных организаций.

2.1 3 .Методы мошенников и борьба государства с финансовыми пирамидами.

2.1 4 . Как взыскать с финансовой пирамиды.

2.15. Стратегия повышения финансовой грамотности и формирования финансовой культуры до 2030 года.

2.16. Красноярский край - центр финансовой культуры РФ

Глава 3. Мошенничество в сфере финансов.

3.1.Мошенничество в сфере банковской деятельности

3.2.Приговоры в сфере банковского мошенничества.

3.3.Мошенничество в сфере криптовалюты

3.4.Незаконная банковская деятельность.

3.5.Мошенничество в финансовой сфере.

3.6.Акции, облигации, сделки слияния и поглощения, мошенничество с франшизами, векселя, ценные бумаги и виды мошенничества с ними, захват целых отраслей.

3.7.Мошенничество в финансовой сфере и частного кредитования.

Глава 4. Мошенничество в сфере бизнеса.

4. 1 .Провокации, шантаж, рейдерство, промышленный шпионаж, проверки проверяющих, экономическая разведка и способы противостояния данным явлениям в бизнесе.

4.2.Воровство, провокации со стороны персонала компаний, топ-менеджеров и иных ответственных работников.

Глава 5. Мошенничество в сфере недвижимости.

5 .1.Сделки с прописанными жильцами по договору.

5 .2.Отмена сделок при дефектах объекта недвижимости и несоответствии параметрам объекта недвижимости.

5 .3.Отмена сделок при несоответствии метров и границ объекта.

5 .4.Мошенничество при длительном отсутствии собственников в объекте недвижимости.

5 .5.Недействительные паспорта и некорректные данные.

5 .6.Бесхозные объекты недвижимости.

5 .7.Воровство, грабёж, иные преступления против продавцов.

5.8.Сделка с пожилыми как дополнительный риск в сфере недвижимости.

5 .9.Риски покупки квартиры, перешедшие собственникам на правах наследства.

5.10.Риски и мошенничество с занижением цены в договоре купли-продажи недвижимости.

5 .11.Сделки с юридически грязной недвижимостью и их оспаривание.

5.12. Продажа недвижимости по доверенности , все риски

5 .13.Обман со стороны риэлторских компаний.

5 .14.Брачные аферы в сфере недвижимости.

5.15. Мошенничество в недвижимости при расчётах по договору купли-продажи недвижимости.

5 .16.Искусственное создание проблем с юридическими документами.

5 .17.Замена договора при заключении сделки с недвижимостью.

5 .18.Мошенничество по обналичиванию материнского капитала.

5 .19.Захват квартир с использованием долей в квартирах.

5 .20.Мошеннические действия при залоге объекта недвижимости по завышенной оценке.

5 .21.Мошенничество с неликвидной недвижимостью.

5 .22.Мошенническая схема с долями детей при оформлении материнского капитала.

5.23.Подделка подписи в договоре купли-продажи.

5 .24.Кабальные сделки в недвижимости.

5 .25.Мошенничество при совершении срочной продажи недвижимости.

5 .26. Договоры переуступки и договора об отступном в мошеннических схемах в сфере недвижимости.

5 .27.Подписание сделок неуполномоченным лицом и несоблюдение иных пунктов договора.

5 .28.Обман при объёме площадей недвижимости.

5 .29.Продажа квартиры двойником собственника.

5 .30.Мошенничество с предоплатой за строительные работы.

5 .31.Агентства чёрных риэлторов как отмывочные прачечные для криминальной недвижимости.

5 .32.Подпись левой рукой и искажение почерка.

5 .33.Отмена сделки выписанными из квартиры гражданами.

5 .34.Мошенничество со стороны строительной компании и иных строительных пирамид и деструктивных структур.

5.35.Продажа недвижимости, не пригодной для проживания и эксплуатации.

5 .36.Мелкий обман со стороны риэлторов.

5.37.Продажа объектов недвижимости, не являющимися квартирами.

5 .38.Схема мошенничества с залогом квартиры.

5 .39. Банкротство и отмена сделок в сфере недвижимости.

5.40.Оспаривание продажи сделки квартиры, реализуемой юридическим лицом.

5 .41.Риски самовольно построенной недвижимости.

5 .42.Продажа квартиры риэлтором не входящих в штат компании.

5 .43.Сделки с жильцами.

5 .44.Продажа недвижимости по завышенной цене.

5 .45.Сделки с недееспособным лицом.

5 .46.Мошенничество с дарением объекта недвижимости.

5 .47.Сделки, совершённые в алкогольном или наркотическом опьянении.

5 .48.Продажа квартиры, по которым нет права на наследство.

5 .49. Отмена сделки при восстановлении в правах наследников.

5 .50.Мошенническая схема с использованием электронной подписи.

5.51.Отмена сделки, оформленной на подставное лицо.

5 .52. Отмена сделки при отсутствии согласия супруга (бывшего супруга).

5 .53. Опасность заключения сделки с лицами, попавшими в трудную жизненную ситуацию.

5 .54.Отмена сделки с долями.

Глава 6. О судебных и иных формах защиты субъектов сделок недвижимости и уменьшения рисков, связанных со сделками в сфере недвижимости. Особенности отдельных аспектов деятельности в сфере недвижимости.

6 .1.Медицинское освидетельствование при заключении сделки.

6 .2.Формы расчётов в сфере недвижимости при заключении сделок с недвижимостью.

6 .3.Изменения предоставления выписки из ЕГРП.

6 .4.Когда от сделки с недвижимостью нужно сразу отказаться.

6 .5.Способы решения для проблемных заёмщиков-ипотечников.

6 .6.Расприватизация недвижимости.

6.7.Списание долга после принятия недвижимости кредитором.

6.8.Ипотека в сложных случаях и иные нестандартные способы решения вопросов. Правовой характер сделок.

6 .9.Как проверить продавца недвижимости.

6 .10.Как снять арест с недвижимости.

6 .11.Что писать в договоре, чтобы обезопасить сделку.

6 .12.Риски сделок с ячейками в недвижимости.

6 .13.Акцессорные сделки в недвижимости.

6.14.Замена заёмщика в ипотечном договоре.

6 .15.Способы уменьшения налоговой нагрузки при приобретении недвижимости.

6 .16.Отмена сделки при возбуждении уголовного дела.

6 .17.Как правильно оплатить долг по ипотечному договору и погасить задолженность.

6 .18.Способы оградить квартиру от продажи с публичных торгов службы судебных приставов.

6 .19.О принудительном определении доли через суд.

6 .20.Задаток и аванс при сделках с недвижимостью.

6 .21.Сделки в сфере недвижимости с повышенной степенью оспаривания и рисков.

6.22.Роль оценки недвижимости в бизнесеи в судебных спорах, связанных с недвижимостью.

6.23.Отмена торгов по продаже недвижимости, организованных службой судебных приставов.

6 .24.Контроль сделок Росфинмониторингом.

6 .25.Получение упущенной выгоды после продажи объекта недвижимости.

6 .26.Защита недвижимости с помощью брачного контракта.

6 .27.Что такое алиби добросовестного приобретателя.

6 .28.Списание долга по ипотеке.

6 .29.Сохранение объекта недвижимости при процедуре банкротства физического лица.

6.30.Полный перечень документов — необходимые документы для сделки недвижимости.

6 .31.Какие ограничения бывают на объектах недвижимости.

6.32.Доли, комнаты, гостинки: правила покупки и риски, возникающие при приобретении в собственность.

6.33. Риск покупки апартаментов в сфере недвижимости.

6 .34.Ошибки продавцов на вторичном рынке.

6 .35.Покупка недвижимости в рассрочку.

6 .36.Обмен недвижимости (мены) и сделки с ними.

6 .37.Ипотека без подтверждения дохода, по справке по форме банка, ипотека по паспорту.

6 .38.Альтернативные проекты в сфере ипотеки в сфере недвижимости.

6.39.Как продать ипотечную и арестованную квартиру, квартиру, на которой стоит запрет регистрационных действий.

6 .40.Способы снижения процентной ставки по ипотеке.

6 .41.Как спасти ипотечную квартиру в случае просрочки по ипотечному кредиту.

Глава 7.Экзотические виды мошенничества.

7.1.Юристы в сфере банкротства и иные компании.

7.2. Мошенничество в сфере защиты прав потребителей.

7.3.Фишинг.

7.4.Мошенничество через интернет-магазины и иных сайтов.

7.5.Ложные блокировки банковских карт и счетов в банке.

7.6.Интернет-аукционы в интернете.

7.7.Продажа авиабилетов через интернет.

7.8.Нигерийские письма.

7.9.Крик о помощи.

7.10.Брачные мошенничества.

7.11.Ручку позолоти.

Глава 8. Субъекты мошеннической деятельности, иные деструктивные организации и течения.

8.1. Общественные академии.

8.2.Как построен бизнес юристов-мошенников по банкротству в РФ.

8.3. Общественные награды как элементы преступного нетворкинга.

8.4. Сектантство как попытка уничтожения банковской системы РФ и её финансовой целостности.

8.5. Фирмы-однодневки.

8.6. Фейковая реальность и опасность для современного общества .

8.7.Инфобизнес.

8.8. Катраны и подпольные казино.

8.9. Манипулирование рынками.

8.1 0 . Рейдерские захваты бизнеса.

8.1 1 . Злоупотребление правом со стороны банков и частных кредиторов.

Глава 9.Портфолио на автора книги Шурыгина Григория Викторовича — «Мошенничество, финансовые пирамиды, жилищные пирамиды, тоталитарные секты — как вызов современному обществу и способы борьбы с данными деструктивными явлениями»

Глава 1. История мошенничества.

С мошенничеством (с обманом, сознательным введением человека в заблуждение в целях получения ценностей, имущества) человечество сталкивается с самых древних времён. Об этом свидетельствуют древние мифы и законы древнего мира. Герой-мошенник, хитрец присутствует практически во всех мифологических сказаниях, независимо от времени и места создания. В одних случаях мифологический архетип ловкача, обманщика – трикстер – воплощается в зооморфных героях, в частности в образе Лисы, братца Кролика. В других это люди, например хитроумный Одиссей, Мефистофель, Фигаро и т. д. Мифические мошенники редко изображались в качестве однозначных злодеев. Да, они преступают нормы закона, а иногда и морали. Но мифотворцы, как правило, с уважением относились к их уму, а кроме того, сами случаи обмана нередко делали «вынужденными» и «необходимыми» для спасения героя, его освобождения и т. д.Люди уже в древние времена столкнулись с мошенничеством и обманом в основном в товарно-денежных отношениях. По крайней мере, в пантеонах классических религий покровителями мошенников в большинстве случаев выступают те же боги, которые отвечают за торговлю, путешествия, ремесла (древнегреческий Гермес, римский Меркурий, индуистский Ганеша, славянский Велес и т. д.). Эти древние боги не только курировали земных мошенников, но и позволяли себе обманывать иных древних богов, как правило, им всё сходило с рук.Власть в силу своей природы не могла позитивно относиться к мошенникам, тем более что обман нередко был обращён к государственным активам, богатствам.Так, законы царя Хаммурапи – древний из известных нам сегодня сводов законов, составленный в середине 18 века до нашей эры на аккадском языке, – содержит длинный список преступлений, за которые полагается наказание. Фактически это описание проблем, с которыми сталкивался самый известный и один из самых удачливых царей Древнего Вавилона. Около 100 из 283 законов касаются имущественных отношений, а более 30 – отношений в сфере кредитования. По всей видимости, наибольшую проблему для управления государством представляло воровство. Во многих случаях вор должен был быть казнён. Казнь могла ожидать и заёмщика, если он отказывался возвращать долг и взять с него было нечего. Однако в большинстве случаев нарушение кредитного договора, который заёмщик в Вавилонском царстве заключал с тамкаром (ростовщик, служащий, как правило, при храме), предполагали имущественную ответственность. Склонность к обману была взаимной. Целый ряд законов направлен на пресечение недобросовестной деятельности самих тамкаров, в частности на недопущение мошенничества с гирями и обвеса, обмера и т. д.В нормах римского права 1 века до нашей эры выделяется особый вид частных проступков (деликтов), что в переводе означает «злой умысел». В данном случае злой умысел имелся в виду в имущественных отношениях, когда одна сторона заключала договор с сознательным обманом, в результате чего другой стороне договора наносился ущерб. По закону пострадавший получал право на полное возмещение ущерба,а виновник к тому же мог быть подвергнут «бесчестию», что подразумевало ограничение гражданских прав (занятие должностей, участие в народных собраниях и т. д.). Ещё одним частным деликтом римского права было введение в заблуждение кредитора, который определял вину и ответственность заёмщика за обман кредитора. В частности, норма в отношении этого деликта позволяли отменять решения по безвозмездному отчуждению собственного имущества должника, которые могли нанести ущерб кредитору.Законы Ману (свод правовых, этических, религиозных норм древнеиндийского государства, составленный примерно со 2 века до нашей эры) вводилась строгая общая норма в отношении правонарушения, которое близко к современному пониманию мошенничества.В своде японских законов начала 8 века нашей эры «Тайхоре» мошенничество фигурирует как один из критериев оценки качества местного управления. «Если в пределах (этого уезда) отмечается обнищание людей, упадок земледелия, появления мошенничества и воровства, множество уголовных и гражданских дел, то считать это (показателем) неспособности начальника уезда».Судебник Ивана Грозного (1550 год) содержит фразу «А мошеннику та ж казнь, что и татю», т. е. вору. В этой норме, правда, нет ничего особо кровавого. Казнь в данном случае – это синоним слова «наказание». А обычному татю полагалась порка.В послепетровскую эпоху происходит постепенное ужесточение ответственности за преступления против собственности. В результате к концу 19 века «душегуб» мог получить более мягкое наказание, чем финансовый махинатор или мошенник. Однако жёсткость наказания не спасала от разгула мошенничества. Самая громкая мошенническая история 19 века эпохи Александра II – это преступная группа «Червонные валеты». Несколько десятков человек из числа «золотой молодёжи» организовали своего рода клуб мошенников, который начался с обсуждения возможных афер и перерос в совершенно дерзкие и в некоторых случаях хорошо продуманные преступления. Причём есть сомнения, что группа ограничивалась преступлениями против собственности – несколько раз вокруг молодых мошенников происходили труднообъяснимые смерти. Тем не менее обвинений в убийствах против «валетов» предъявлено не было. Мошенничества действительно были разнообразными – от простейших подделок ценных бумаг до продажи иностранному подданному дома московского генерал-губернатора, для чего пришлось создать вокруг покупателя полноценную фейковую реальность, в том числе на два дня в центре города была открыта собственная нотариальная контора.Изящная финансовая операция была проведена с рассылкой десятков посылок с дорогими шубами по случайным адресам. На самом деле коробки были забиты тряпками и старыми газетами. Но при этом на каждую шубу оформлялись действительные страховые полисы в серьёзных страховых компаниях. В условиях царской России страховые полисы считались полноценными бумагами. Получив полисы, «валеты» просто брали в кредитных организациях ссуды под залог этих ценных бумаг. В конце концов банда была раскрыта, и в 1877 году состоялся суд. Несмотря на многочисленные преступные эпизоды и строгое российское законодательство, примерно 40% «червонных валетов» вообще избежали наказания. Остальные получили относительно небольшие сроки каторжных работ или арестантских рот. Мягкость решений суда присяжных во многом определялась тем, что к защите обвиняемых привлекались лучшие адвокаты страны. В частности, в процессе принимал участие Фёдор Плевако.К временам Александра II относится и первый российский случай создания финансовой пирамиды, которой, кстати, посвящён очерк А. П. Чехова «Дело Рыкова И. К.». Отметим, что именно в эту эпоху начинается формирование банковской системы России.В 1857 году в уездном городе Рязанской губернии Скопине создаётся банк. Собрались знатные и богатые скопинцы, скинулись на основной капитал, получилось немного более 10 тыс. рублей. По тем временам деньги огромные. В 1863 году руководителем банка стал бургомистр (глава местного самоуправления) Иван Рыков. Сращивание представителей власти и местным банковским капиталом представлялось тогда весьма перспективным для развития банка. Однако реальность оказалась далёкой от надежд. Вкладывать в местный банк никто не стремился, да и брать взаймы были готовы в основном люди с не слишком хорошей репутацией. Шли годы, положение банка ухудшалось. В 1868 году у банка образовалась огромная дыра в балансе, которую нечем было закрыть. Чтобы не распугать кредиторов, руководство банка начало откровенно фальсифицировать отчётность, а также значительно повысило ставки по привлечённым средствам (до 7,5% годовых при максимальных 3% у конкурентов). Но для того, чтобы привлечь вкладчиков, нужна была обоснованная легенда о том, как получается столь высокая доходность. И здесь Иван Рыков начинает многолетнюю историю рисования реальной деятельности: оформление фиктивных супердоходных векселей, выдачу лжезаймов, которые выдавались друзьям и знакомым банкира.Скопинскому банку удалось создать славу сверхдоходному предприятию по всей стране, исключая одну географическую точку – сам город Скопин. Когда в 1882 году история банка подошла к своему логическому и неизбежному концу, оказалось, что из 6 тыс. вкладчиков менее 20 человек были жители Рязанской губернии и ни одного – из Скопина. Неоднократно скопинцы пытались сообщить о безобразиях, творящихся в банке, в столицу, в прессу. Но городское руководство контролировало всю переписку местных жителей, и ни одно опасное письмо в прессу или к высшему руководству просто не могло быть отправлено. И всё же в 1882 году газета «Российский курьер» размещает материалы о положении дел в Скопинском банке, основанные на показаниях трёх жителей города. До этого скопинцы пытались привлечь внимание к злоупотреблениям властей в Рязани и в Санкт-Петербурге. Тем не менее кроме обещаний о том, что руководство разберётся, никакого реального эффекта от этих обещаний не было. Публикация в газете имела эффект «разорвавшейся бомбы» и в один момент поставила крест на афере. Вкладчики со всей страны пытались снять свои деньги, но в банке обнаружилось практически полное отсутствие каких-либо активов. Иван Рыков и несколько его помощников попали под суд. В 1884 году все аферисты получили длительные сроки лишения свободы. История со скопинским банком вызвала панику вкладчиков мелких городских банков. В некоторых случаях паника оказалась не беспочвенной. В нескольких городских банках ситуация была аналогичной скопинской. Эти банки также были обанкрочены, а руководители преданы суду.Однако все данные аферы меркнут по сравнению с аферой Карла Понци. Сам термин «финансовая пирамида», как правило, в английском языке обозначается как Ponzi scheme. До Карла Понци, впрочем, было много иных аферистов, поставивших под вопрос существование целые государства, как, например, Джон Ло, афера которого едва не способствовала банкротству французского государства. Были крупные аферы и в Германии, Великобритании, США, Российской империи. Преимущественно самые крупные аферы 19 – начала 20 века были совершены в банковской сфере. Карло Понци организовал аферу в области применения так называемых международных ответных купонов, которые выпускал всемирный почтовый союз. В дальнейшем Карло Понци перешёл на выпуск ценных бумаг и векселей. Его афера едва ли не способствовала прекращению Италии как государства. От аферы Карла Понци пострадало до 40 миллионов человек во многих странах Европы и США, большая часть жителей Италии, США. Афера проходила с периода 1919 по 1920 гг., Карло Понци получил 2 срока и вышел на свободу только в 1934 году.