bannerbanner
25 шагов в мир инвестиций
25 шагов в мир инвестиций

Полная версия

25 шагов в мир инвестиций

Настройки чтения
Размер шрифта
Высота строк
Поля
На страницу:
5 из 6

Многие останавливаются на этом пороге. Кажется, что надо ещё немного разобраться, дочитать, дослушать. Будто настоящий старт требует идеальной готовности. Но правда в том, что реальная готовность приходит только с практикой. Поэтому сейчас – твой первый шаг в сторону настоящего портфеля. Без риска. Без денег. Но с настоящими решениями.

Что такое демо-портфель – и зачем он нужен?

Демо-портфель – это тренажёр. Как в авиа-симуляторе: ты управляешь, рассчитываешь, наблюдаешь – но без опасности разбиться насмерть. Всё по-настоящему: реальные цены, тикеры, графики. Только капитал – учебный.

Это не игра. Это возможность научиться управлять риском, выбирать инструменты, чувствовать движение рынка и, главное, – понять самого себя как инвестора.

Создание демо-портфеля поможет тебе:

попробовать в реальном времени, как строится портфель;

научиться работать с тикерами и долями;

увидеть, как ведут себя акции и фонды в динамике;

почувствовать уверенность и интерес к следующему шагу.

Где можно создать демо-портфель?

Есть две надёжные англоязычные платформы:

Investopedia Simulator – oдин из самых известных симуляторов. Ты получаешь $100 000 виртуального капитала и можешь купить любые бумаги, включая ETF, акции и облигации.

MarketWatch Virtual Stock Exchange – простой интерфейс, возможность участвовать в играх или создать свою "биржу". Отлично подойдёт для первых шагов.

Обе платформы дают возможность работать в реальном времени с настоящими котировками и инструментами фондового рынка. Никакой теории – только практика. Просто введите их названия в поисковой строке вашего браузера.


Как всё устроено: шаг за шагом.

Создание демо-портфеля – процесс простой, но ценный. Он повторяет путь реального инвестора, только без денег и без страха потерь. Всё, что ты делаешь здесь, можно будет затем повторить с реальным счётом – уже уверенно и спокойно.

1. Регистрация

Начни с регистрации на одной из платформ (указаны выше). Лучше всего – через Google-аккаунт: это быстрее и удобнее.


После регистрации ты получаешь доступ к кабинету, где будешь видеть свой виртуальный капитал, список покупок, графики и статистику.


2. Получение стартового капитала

Каждый пользователь получает условную сумму – $100 000 виртуальных долларов. Это твой учебный инвестиционный счёт. Ты не можешь вывести эти деньги – но можешь использовать их для покупки любых бумаг: акций, ETF, облигаций.


3. Поиск и добавление тикеров

Далее ты вводишь тикеры – короткие биржевые обозначения компаний или фондов. Например:

AAPL – Apple

VOO – индексный фонд от Vanguard на S&P 500

BND – ETF на облигации

XLK – ETF на технологический сектор

MCD – McDonald's

NKE – Nike

Тикер – это как адрес в мире инвестиций. Ты вводишь его, нажимаешь кнопку поиска – и видишь текущую цену, график и возможность купить или продать.


4. Покупка активов

Ты сам решаешь, сколько акций каждого актива купить. Система сразу показывает, сколько долларов потратится, сколько останется «в кэше», и как будет выглядеть структура портфеля.


Ты можешь выбрать:

Market Order – покупка по текущей рыночной цене на бирже;

Limit Order – покупка по цене, которую ты укажешь вручную.

В любой момент можно продать актив, купить другой или пересобрать весь портфель. Это часть тренировки: ты учишься принимать решения, видеть их последствия и корректировать курс.


5. Наблюдение и анализ

После покупки ты попадаешь в свой личный кабинет. Там отображается:

общая стоимость портфеля;

прибыль или убыток по каждому активу (в долларах и процентах);

график роста/падения;

вес каждого актива в портфеле (в % от общего капитала).

Это твой рабочий инструмент. Ты начинаешь видеть, как на цену влияют новости, отчёты компаний, экономические события. И главное – ты учишься управлять не только цифрами, но и своими эмоциями.

Пример: как собрать базовый портфель?

Предположим, ты решил создать умеренно диверсифицированный портфель – с балансом между ростом и стабильностью. Вот как он может выглядеть:

1. 40 % – VOO


Это индексный ETF, отслеживающий 500 крупнейших компаний США. Он даст тебе широкую диверсификацию и станет основой портфеля.

2. 20 % – XLK или QQQ


Оба фонда представляют технологический сектор. QQQ – один из самых популярных фондов, фокусируется на Nasdaq-100. XLK – более узкий, только на технологии. В любом случае – это блок, отвечающий за рост.

3. 20 % – BND


Это ETF на рынок облигаций. Он снизит общую волатильность портфеля и добавит стабильности. Если рынок акций начнёт падать, облигации могут помочь «смягчить удар».

4. 10 % – отдельные акции знакомых брендов


Например:

AAPL – Apple: знакомый продукт, сильная компания.

MCD – McDonald’s: устойчивая бизнес-модель и глобальное присутствие.

NKE – Nike: международный бренд с надёжной историей.

Здесь ты можешь дать волю своим предпочтениям – инвестировать в компании, с которыми ты сталкиваешься в жизни и чьей бизнес-моделью ты интересуешься.

5. 10 % – кэш


Оставь часть капитала неинвестированной. Это даёт гибкость: если в течение недели ты увидишь интересную возможность или начнётся коррекция – ты будешь готов. Кэш – это тоже часть стратегии.


Что происходит дальше?

Через несколько дней после создания портфеля ты начнёшь замечать:

какие активы растут быстрее, а какие – волатильны;

как ведут себя сектора при рыночных новостях;

насколько комфортно тебе наблюдать за просадками;

что ты хочешь поменять – и почему.

Всё это – твой первый опыт инвестора. Настоящий. Без риска. Но с реальными эмоциями, решениями и выводами.

Чему ты научишься?

Понимать, как чувствуют себя разные классы активов.

Наблюдать, как на портфель влияет поведение отраслей.

Видеть на практике, что значит просадка и рост.

Анализировать свои эмоции: когда хочется продать, когда подождать.

Делать выводы: где ты торопишься, а где ведёшь себя как зрелый инвестор.

Это настоящая психологическая подготовка. Без неё теория так и останется абстракцией.

История: как симулятор стал точкой старта.

Артём, 17 лет. Интересовался инвестициями, но всё казалось «ещё не время». Зарегистрировался в Investopedia, купил SPY, MSFT и TLT. Через неделю – минус 2 %, захотел всё продать. Но не продал. Сел, прочитал новости. Понял: это не крах, а временное колебание. Через месяц – портфель вышел в плюс.

Это не просто результат. Это новое мышление. Через три месяца – первый реальный брокерский счёт. И стратегия, выстроенная не на слухах, а на своём опыте. Начав без риска, он начал по-настоящему.

Термины, которые стоит знать:

Buy (покупка) – открыть позицию, то есть приобрести актив, рассчитывая на его рост.

Sell (продажа) – закрыть позицию, зафиксировать результат: прибыль или убыток.

Market Order (рыночная заявка) – заявка на немедленную покупку или продажу по текущей рыночной цене.

Limit Order (лимитная заявка) – заявка, которая исполняется только по указанной тобой цене или лучше.

Portfolio (портфель) – совокупность всех твоих инвестиционных активов: акции, ETF, облигации, кэш.

Gain / Loss (прибыль / убыток) – разница между ценой покупки и текущей рыночной ценой, с учётом количества.

Weight (вес актива) – доля конкретного инструмента в общем портфеле, выраженная в процентах.

Ticker (тикер) – короткий буквенный код актива, под которым он торгуется на бирже (например, AAPL – это Apple).

Execution (исполнение) – момент, когда сделка по заявке фактически происходит.

Diversification (диверсификация) – распределение капитала между разными активами, чтобы снизить общий риск.

Volatility (волатильность) – степень колебания цен. Чем выше волатильность – тем больше амплитуда движений.

Rebalancing (ребалансировка) – корректировка структуры портфеля, чтобы восстановить исходные пропорции.

Watchlist (лист наблюдения) – список активов, за которыми ты следишь, но ещё не купил.

Realized / Unrealized Gain (реализованная / нереализованная прибыль) – прибыль, полученная после продажи (realized), или пока только на бумаге (unrealized).

Benchmark (бенчмарк) – ориентир для сравнения результатов, например, индекс S&P 500.


Как себя вести в симуляторе?

Работа в инвестиционном симуляторе – это не просто игра, а важная часть твоего становления как инвестора. Именно здесь ты тренируешься принимать решения, ошибаться без последствий и вырабатывать подход, который останется с тобой на годы. Чтобы извлечь из этого максимальную пользу, придерживайся следующих принципов:

Думай, прежде чем нажимать.

Симулятор – не место для кликов "наугад". Даже если это не настоящие деньги, каждое решение должно быть осмысленным. Прежде чем купить актив, задай себе вопросы:


– Почему именно он?


– Какую роль он играет в моём портфеле – рост, защита, диверсификация?


– Что я ожидаю от него в течение 3–6 месяцев?


Это приучает тебя мыслить не как игрок, а как управляющий капиталом.

Записывай свою логику.


Хорошая практика – вести инвестиционный дневник. Пусть это будет просто заметка в телефоне или Google Docs, но с чёткой фиксацией:


– Почему ты выбрал этот актив?


– Почему купил именно сегодня, а не подождал?


– Какие события (отчёты, новости, рынок в целом) повлияли на твоё решение?


Такие записи – бесценный источник анализа. Через месяц ты сможешь вернуться и понять, что было верно, а что нет. Это и есть путь к осознанному инвестированию.


Не проверяй портфель каждый час.

Рынок живёт своей жизнью: он шумит, скачет, паникует и радуется. Если ты будешь заглядывать в симулятор каждые 30 минут – это не даст тебе знания, но точно добавит тревоги.


Инвестирование – это не трейдинг. Это стратегия на годы. Достаточно проверять портфель раз в несколько дней или один-два раза в неделю. Лучше потрать время на изучение новых фондов, компаний или экономических обзоров – это даст больше пользы.


Позволь себе ошибаться.

Ошибка – не поражение. Это урок. Ты купил актив, и он ушёл в минус? Прекрасно. Важно не то, что ты «не угадал», а что ты понял:


– Почему он просел?


– Был ли это риск, который ты просчитал?


– Что ты сделаешь в следующий раз?


Симулятор – это лучшая среда для экспериментов. Здесь можно и нужно «спотыкаться» – чтобы не делать тех же ошибок с реальными деньгами.


Сформируй привычку анализировать.

Настоящий инвестор – не тот, кто один раз удачно вложился, а тот, кто системно работает с портфелем.


– Раз в неделю: посмотри, как изменилась структура, что выросло, что просело.


– Раз в месяц: оцени логику портфеля, сделай заметки, что хочешь изменить или изучить.


Так ты формируешь ритм – привычку работать с инвестициями как с долгосрочной системой, а не как с лотереей.


Итог:

Относись к симулятору серьёзно. Не как к игре, а как к тренировке. Здесь закладываются принципы, которые будут с тобой десятилетия. Пусть каждое решение будет не случайным, а осмысленным. Пусть каждая ошибка станет шагом вперёд. И пусть именно отсюда начнётся твой путь к устойчивым инвестициям.


Что важно запомнить из этого шага:

Демо-портфель – это шаг от знаний к навыку.


Теория формирует понимание, но только практика создаёт уверенность. Чтение книг и просмотр видео полезны, но без личного опыта – это как учиться плавать по учебнику. Когда ты начинаешь собирать собственный демо-портфель, знания перестают быть абстрактными. Ты впервые чувствуешь, как всё устроено: как инструменты взаимодействуют, как ведёт себя рынок, как ты сам реагируешь на движение цифр. Это не просто упражнение – это начало становления тебя как инвестора.

Не бойся ошибиться – бойся никогда не попробовать.

В инвестициях не существует «идеального времени» для начала. Ждать, пока всё станет понятно, – значит, не начинать никогда. Страх ошибиться парализует. Но именно в демо-портфеле ты можешь допустить эти ошибки – и не потерять ничего, кроме иллюзий. Это безопасное пространство для экспериментов. Ошибка здесь – не провал, а возможность учиться без последствий.

Платформы вроде Investopedia дают реальный опыт без риска.


Такие симуляторы максимально приближены к настоящей бирже: котировки, заявки, графики, отчёты – всё как в жизни. Разница лишь в том, что на кону не стоят твои деньги. Это уникальный шанс протестировать свои идеи, поэкспериментировать с разными стратегиями и инструментами, не рискуя ни центом. И это особенно важно для начинающего инвестора: почувствовать, как работает рынок, прежде чем делать первые реальные шаги.

Важно не просто смотреть на графики, а понимать, что за ними стоит.


Рост и падение цифр – это лишь следствие. За каждым движением цены – экономика, бизнес, настроения инвесторов, отчёты компаний, решения центробанков. Симулятор – это не только инструмент покупки и продажи, но и повод задать себе вопрос: почему выросло? почему упало? что будет дальше?


Такой подход учит смотреть глубже, формирует мышление инвестора, а не игрока.

Лучше всего учиться, когда цена ошибки – ноль.


Ты не потеряешь деньги, если промахнёшься в симуляторе. Но можешь получить нечто куда более ценное: опыт. И если потом ты решишь перейти к реальным инвестициям – у тебя уже будет внутренняя база. Ты будешь помнить, как чувствуется волатильность, как сложно удержаться от «эмоциональных сделок», как важно соблюдать дисциплину. Этот багаж не купишь за деньги – его можно только прожить.

Создание демо-портфеля – это не формальность, а важный, зрелый шаг. Он показывает, что ты не просто читаешь, а начинаешь действовать. Ты входишь в новую роль – не зрителя, а участника. И именно здесь начинается настоящая инвестиционная жизнь – вдумчивая, спокойная, устойчивая.

Задание: собери свой первый демо-портфель.

Зарегистрируйся на одной из платформ, позволяющих создавать демо-портфель.

Сформулируй простую стратегию распределения капитала:

X % – ETF на рынок (например, VOO)

X % – ETF на облигации (например, BND)

X % – акции компаний, продукцией которых ты пользуешься

X % – кэш

Выбери 5–7 тикеров. Создай портфель.

Ответь письменно:

Почему ты выбрал именно эти активы?

Чего ты ожидаешь через месяц?

Что будешь делать, если портфель проседает на 5 %?

Через 7 дней проверь результат. Напиши вывод: как ты себя чувствовал, что бы сделал по-другому, чему научился.

Поздравляю – ты освоил базу фондового рынка США. За эти шаги ты не просто познакомился с терминами вроде «акция», «ETF», «облигация», «диверсификация» – ты понял, как они работают на практике. Ты научился находить тикеры, изучать секторы, собирать портфель, думать о корреляциях, управлять риском. А главное – ты попробовал. Пусть в учебном формате, но с настоящими решениями и настоящим вниманием к деталям.

Это огромный шаг. Потому что теперь у тебя есть не только знания, но и первые навыки. Инвестиции перестали быть чем-то далёким и абстрактным. Ты включился в процесс. И ты в нём остаёшься.

Но стратегия – это только половина дела. Настоящая сила инвестора проявляется не тогда, когда рынок растёт, а тогда, когда он летит вниз. Когда появляются сомнения. Когда новости пугают. Когда хочется всё бросить. Вот там – решается судьба долгосрочного успеха.

В следующей главе мы поговорим о самом важном активе, который есть у тебя как у инвестора. И это не акции и не облигации. Это твоё поведение. Твоя психология. Спокойствие, дисциплина и терпение. Потому что именно они, в конечном счёте, определяют, дойдёшь ли ты до цели.


Глоссарий к главе 2:

Акция (Stock)

Цифровое подтверждение доли в компании. Покупая акцию, ты становишься совладельцем бизнеса, с правом на часть прибыли и участие в росте его стоимости.


Пример: одна акция Apple (AAPL) делает тебя собственником малого фрагмента компании Apple Inc.


Тикер (Ticker)

Короткое буквенное обозначение компании или фонда на бирже – используется для поиска и покупки.


Пример: AAPL – тикер Apple, VOO – ETF на индекс S&P 500.


Биржа (Exchange)

Организованная площадка, где торгуются ценные бумаги: акции, облигации, фонды.


Пример: Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) – крупнейшая в США и одна из старейших в мире.


Дивиденды (Dividends)

Регулярные выплаты акционерам от прибыли компании. Не гарантированы, но часто стабильны у зрелых компаний.


Пример: Coca-Cola (KO) платит дивиденды раз в квартал.


ETF (Exchange-Traded Fund)

Фонд, внутри которого – десятки или сотни активов. Торгуется на бирже как обычная акция.


Пример: VOO содержит весь индекс S&P 500 – от Apple до JPMorgan.


Индекс S&P 500 (S&P 500 Index)

Индекс крупнейших 500 компаний США. Часто используется как эталон для оценки "всего рынка".


Пример: Если S&P 500 вырос на 10 % – значит, рынок в среднем тоже вырос.


VOO / SPY / QQQ

Популярные ETF на крупные индексы.


Пример: QQQ отражает поведение технологического сектора – в него входят Apple, Microsoft, NVIDIA и другие.


Облигация (Bond)

Долговая ценная бумага. Ты одалживаешь деньги компании или государству и получаешь фиксированные выплаты.


Пример: купив облигацию на $1000 под 4 %, ты получаешь $40 в год.


Купон (Coupon)

Процент, который эмитент платит держателю облигации. Обычно – раз в полгода или год.


Пример: 3 % купон приносит $30 в год на $1000.


Доходность к погашению (Yield to Maturity, YTM)

Фактический доход, который ты получишь, если будешь держать облигацию до конца её срока, включая цену покупки и все выплаты.


Пример: если купил облигацию дешевле номинала, YTM будет выше купона.


BND / TLT / SHY

Популярные ETF на облигации:


– BND – на весь рынок облигаций;


– TLT – на долгосрочные государственные облигации;


– SHY – на краткосрочные.


Пример: BND – универсальный вариант для начинающих.


Портфель (Portfolio)

Совокупность всех твоих инвестиций: акции, облигации, фонды и другие активы.


Пример: твой портфель может включать 70 % ETF, 20 % облигаций и 10 % акций крупных компаний.


Диверсификация (Diversification)

Распределение капитала по разным активам и направлениям. Помогает уменьшить риски.


Пример: если один сектор падает, другой может расти – и портфель в целом остаётся устойчивым.


Корреляция (Correlation)

Мера того, как два актива движутся друг относительно друга.


Пример: если акции Apple и Microsoft растут и падают одновременно, у них высокая корреляция.


Сектор (Sector)

Часть экономики, объединяющая компании с похожим бизнесом.


Пример: XLK – ETF на технологический сектор США.


Рыночная заявка (Market Order)

Заявка на покупку или продажу актива по текущей цене на рынке.


Пример: нажал "Buy" – и купил акцию мгновенно по лучшей доступной цене.


Лимитная заявка (Limit Order)

Заявка на покупку/продажу актива по заданной цене или лучше.


Пример: если акция стоит $105, а ты хочешь купить за $100 – выставляешь лимитную заявку.


Гейн / Лосс (Gain / Loss)

Твоя прибыль или убыток по отдельному активу или всему портфелю.


Пример: купил акцию за $80, продал за $90 – твой gain $10.


Демо-портфель (Demo Portfolio)

Учебный инвестиционный портфель с виртуальными деньгами, но настоящими активами и котировками.


Пример: на платформе Investopedia ты можешь "инвестировать" $100 000 и отслеживать результаты.


Инвестиционный симулятор (Investment Simulator)

Онлайн-платформа для тренировки в инвестировании. Всё как на бирже – но без риска.


Пример: MarketWatch позволяет создавать портфели, участвовать в «играх» и учиться без потерь.


Пять практических заданий к Главе 2.

Задание 1. Почувствуй себя совладельцем компании

Цель: увидеть, что за тикерами стоят реальные бизнесы, которыми ты пользуешься каждый день.

Что нужно сделать:

Оглянись вокруг: какими брендами ты пользуешься чаще всего – от телефона в руке до кофе на столе?

Найди тикеры этих компаний на сайте finance.yahoo.com

Выбери одну из них и ответь на три вопроса:


 • Почему ты доверяешь этому бренду?


 • Хотел(а) бы ты стать совладельцем этой компании?


 • Что может повлиять на её успех через 5–10 лет?

Результат:


Ты поймёшь, что инвестиции – это не абстрактные графики, а участие в жизни реальных бизнесов, знакомых тебе с детства.


Задание 2. Исследуй мир ETF и найди три фонда

Цель: научиться различать ETF по тематике и составу.

Что нужно сделать:

Перейди на один из сайтов:


 • etf.com


 • justetf.com

Найди три ETF по разным темам:


 • Один фонд на весь рынок США (например, VTI, SPY или VOO),


 • Один фонд на технологический сектор (например, QQQ или XLK),


 • Один тематический ETF (например, ICLN – зелёная энергетика, или FAN – ветряная).

Для каждого из них запиши:


 • Тикер,


 • Размер комиссии (expense ratio),


 • Пять крупнейших компаний внутри.

Результат:


Ты научишься смотреть на ETF не как на «волшебную коробку», а как на реальный инвестиционный инструмент с понятной структурой.


Задание 3. Освой фундаментальную опору портфеля – облигации.


Цель: разобраться, как работает более стабильная, защитная часть портфеля.

Что нужно сделать:

Открой информацию о фонде BND на etf.com/BND

Изучи его характеристики:


 • Какой у него тикер и структура?


 • Какой средний купон по его облигациям?


 • Что добавляет такой фонд в портфель – доходность, надёжность, баланс?

Результат:


Ты начнёшь понимать, почему даже самые агрессивные инвесторы включают облигации в свою стратегию. Это не про рост, это про устойчивость.


Задание 4. Построй свою стратегию диверсификации на $100 000.

Цель: применить знания о распределении капитала и сделать первые шаги к составлению сбалансированного портфеля.

Что нужно сделать:

Возьми лист бумаги, Google Таблицу или блокнот.

Представь, что у тебя $100 000.

Распредели сумму между четырьмя направлениями:


 • ETF на широкий рынок (например, 40–60 %),


 • Облигации (например, 20–30 %),


 • Отдельные акции компаний, которым ты доверяешь,


 • Часть оставь в кэше или защитных активах.

Для каждого направления пропиши тикеры и суммы.

Результат:


Ты научишься думать, как портфельный инвестор, – не о том, какая акция «взлетит», а о том, как собрать конструкцию, которая не развалится при первом же кризисе.


Задание 5. Заведи демо-портфель и начни действовать.

Цель: превратить теорию в навык, а знание – в опыт.

Что нужно сделать:

Зарегистрируйся на одной из платформ – Investopedia или Marketwatch.

Собери свой первый учебный портфель из 5–7 инструментов:


 • ETF на рынок,


 • 1–2 облигационных фонда,


 • 2–3 акции известных тебе компаний.

Через неделю открой портфель снова и запиши:


 • Что изменилось?


 • Какие инструменты ведут себя стабильно, а какие – колеблются?


 • Что ты чувствуешь? Хочется ли что-то изменить?

Результат:


Ты перестанешь бояться «нажать кнопку».


Потому что главное в инвестициях – не знать, а делать. И учиться через действие.

Глава 3. Психология и поведение инвестора.

На рынке зарабатывают не самые умные. И даже не самые образованные. На рынке зарабатывают те, кто умеет терпеть, ждать, не поддаваться панике. Тот, кто в кризис не продаёт. Кто в рост не теряет голову. Кто умеет оставаться человеком – даже тогда, когда вокруг всё становится похоже на хаос.

На страницу:
5 из 6