Мошенники и их Схемы. Инструкция как уберечь Себя и Близких

2. Ключевые элементы и этапы схемы:

Легитимация и установление доверия («Вход в доверие»):

Имидж: Представительный вид, деловой пакет. Не похож на уличного торговца.

Легенда: Ссылка на общий контекст (Бизнес-центр), руководство БЦ и, что критично, на конкретного руководителя жертвы (начальницу, с полным ФИО и комплиментами). Это создает иллюзию «своего», проверенного человека.

Правдоподобный предлог: «Ликвидация складских запасов» из-за проблем на таможне. Объясняет низкую цену и отсутствие обычных каналов продаж.

Создание дефицита и ажиотажа («Искусственный спрос»):

Мошенник играет на стадном чувстве. Когда часть коллектива (коллеги-девушки) начинает с интересом рассматривать товар и совершает покупки, у остальных (включая автора) срабатывает мысль: «Раз другие покупают – значит, это безопасно и выгодно».

Создается ощущение уникальной возможности, которую нельзя упустить («ликвидация», «только сегодня», «машина ждет»).

Нейтрализация критического мышления («Давление обстоятельств»):

Жертва (автор) занята срочным делом (подготовка к показу). У него нет времени глубоко анализировать ситуацию. Мошенник специально выбирает момент пиковой занятости.

Упоминание о «связях в ГИБДД» (машина на разделительной полосе) – тонкий намек на «особый статус», который должен отключить желание задавать неудобные вопросы или звонить «куда следует» для проверки.

Минимизация рисков для мошенника («Уход от следа»):

Только наличные: Нет перевода, нет банковской записи, невозможно отследить.

Кратковременность контакта: Мошенник появляется на 10-15 минут и исчезает. Его нет в здании, когда жертва возвращается и осознает обман.

Качественная подделка: Упаковка почти неотличима, а разбавленные духи пахнут похоже, особенно для неэксперта. Это снижает вероятность немедленного скандала.

3. Психологическая основа успеха схемы:

Эксплуатация доверия к «своей» среде: В офисе, своем «крепости», человек расслаблен. Появление «сотрудника БЦ» с правильными отсылками ломает барьер.

«Небольшая сумма»: 10 000 рублей – достаточно, чтобы было обидно, но недостаточно, чтобы сразу бежать в полицию с заявлением для большинства людей (что мошенники и рассчитывают).

Эмоциональный компонент («подарок для любимой»): Решение принимается не на рациональной основе (проверка товара), а на эмоциональной (желание сделать приятное, сэкономить время на поиск подарка).

Советы по безопасности:

Мгновенная проверка в момент события (красные флаги):

Проверка через известный канал. Услышав имя своего руководителя, немедленно позвоните или напишите ему/ей напрямую: «К вам сейчас направляли человека со склада?» Ответ займет 30 секунд и разрушит всю легенду.

Запросите документы. Любой сотрудник БЦ, занимающийся материальными ценностями, имеет служебное удостоверение или хотя бы пропуск. Вежливо попросите его предъявить.

Отказ от наличных расчетов в офисе. Фраза «У меня нет наличных, только карта» – отличный фильтр. Легальный сотрудник предложит выписать счет или оставить товар под резерв. Мошенник начнет суетиться или уйдет.

Не поддавайтесь эффекту толпы. Если коллеги покупают, это не гарантия честности. Они могут находиться под тем же психологическим давлением. Остановитесь и задайте мошеннику неудобные проверочные вопросы: «Как фамилия вашего начальника в БЦ?», «Давайте я с вами спущусь на склад/к охране, чтобы оформить пропуск».

Общие принципы безопасности:

Правило «Срочность = опасность». Любое предложение, требующее решения «здесь и сейчас», – вероятная манипуляция. Настоящие выгодные предложения могут подождать 10 минут, пока вы позвоните и проверьте.

Разделяйте среды. Никогда не покупайте товары/услуги у людей, пришедших «с улицы» в ваше рабочее или домашнее пространство, какими бы легитимными они ни казались. Рынок, магазин, проверенный сайт – для покупок. Офис/дом – для работы и жизни.

Доверяйте, но верифицируйте в другой системе. Если человек назвал имя вашего босса, проверьте это не через него же, а независимо (звонок боссу). Если он ссылается на администрацию, позвоните в администрацию по официальному номеру из договора аренды.

Цените свои сомнения. Чувство «нестыковки» – ваш главный защитный механизм. Если что-то кажется странным (машина на разделительной, отказ от перевода), скорее всего, это обман. Не игнорируйте эту тревогу.

Если обман раскрылся (как в истории):

Не вините себя. Профессионалы строят схемы именно на этом.

Проинформируйте коллег и охрану/администрацию здания. Это поможет предупредить других и, возможно, не пустить мошенника в здание в будущем.

Извлеките урок. Главный вывод – не цена, а нарушение алгоритма безопасности: покупка в непредназначенном для этого месте у непроверенного человека под давлением обстоятельств. Осознание этого – лучшая защита на будущее.

Итог: Эта схема – не про алкоголь или духи. Она про взлом критического мышления через авторитетное окружение, спешку и социальное доказательство. Главная защита – пауза и независимая перепроверка из другого источника.

2. Игра в наперстки

История:

На этот раз историю моей хорошей знакомой. Ну не всё же мне обжигаться. Хотя свои истории западают в душу и рождают в голове светлые мысли гораздо эффективнее. На базе этого классического обмана хорошо в целом описать механику любого обмана: Подготовка, Привлечение внимания, Установление доверия, Исполнение обмана, Получение мошенником выгоды. Далее в повествовании имена буду стараться изменять. Мне кажется это будет более уместно.

Итак, Маше было лет 12. Родители уже прививали ей базовые навыки финансовой грамотности и давали карманные деньги. Накопилась определенная сумма. Она пошла с родителями на базар. Там их внимание привлекла шумная толпа народа. Над нею раздавался громогласный голос зазывалы. Он оглашал победу счастливого участника игры в наперстки. Ребенок попросил родителей подойти и посмотреть. На месте выяснилось, что игра очень простая, и вот уже даже среди присутствующих нашлись реальные победители. Маша была девочкой смышленой и глазастой и захотела тоже выиграть. Родители ей доходчиво объяснили смысл этой игры, но не стали препятствовать в участии. Объяснили, что это мошенничество чистой воды, но это её зона ответственности, и она может получить личный опыт. Уже через несколько минут она рассталась со своими деньгами и получила ценный опыт.

На практике победившие в игре люди – это соучастники мошенника. Мы далее часто будем встречать таких поддакивающих персонажей победителей. Сам наперсточник – это мастер с филигранной мелкой моторикой рук. Обыграть его можно, только если он сам этого захочет и посчитает нужным. В игре в наперстки практически невозможно выиграть, потому что мошенник контролирует перемещение шарика и может незаметно его убрать или переместить. Мне с самого детства эта история казалась крайне опасной. Дело в том, что в наши юношеские прекрасные 90-е рядом с наперсточником всегда была его “крыша”, на случай если участник начнет выходить из себя.

И в то же время оказалось, что тема то была очень популярная. Возможно и сейчас актуально. Так коллега рассказал личную историю про то, как его семья ходила покупать куртку на Апраксин двор. В простонародье «Апрашка» – это артефакт из 90-х. Там до сих пор торгуют джинсами и паленой обувью. И это в самом центре культурной столицы в 10 минутах от м. Гостиный двор и Невского проспекта. В итоге до куртки не дошли. Лишились денег на подходах у подобного кудесника. Старший брат моего знакомого пошел разбираться. Первый подход закончился ничем. Увещевания о том, что деньги нужно вернуть и лучше по-хорошему, не возымели успеха. Он тогда учился в Суворовском училище, а оно находилось в соседнем квартале от Апраксина двора. На следующий разговор пришло около сотни молодцов в форме. Это произвело эффект на коммерсантов и они отдали деньги. Да, нам нравятся истории с Happy End, но на практике он случается в подобных ситуациях крайне редко.

Вообще, это идеальная история для обучения детей. Практика – это лучший способ обучения. Подобного рода проигрыш способен дать чаду массу ценных мыслей по поводу денег, видов обменов, самих обманов, а также способе развеять иллюзию о том, что все люди хорошие. Тут хочется затронуть ещё один смысложизненный вопрос: «А можно ли игру в наперстки называть мошенничеством?». Формально нет! Заглянем за определением в Уголовный кодекс Российской Федерации. Статья 159 УК РФ говорит: «Мошенничество – это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверием» Правила игры озвучены. Верно угадываешь – получаешь выигрыш, неверно – теряешь ставку. По-моему, все просто. Надо понимать с кем ты играешь.

Разбор схемы:

Суть схемы: Классический уличный розыгрыш, где участнику предлагают угадать, под каким из трёх напёрстков (или чашек) спрятан шарик. В основе – иллюзия простоты и возможности быстрой наживы.

Ключевые элементы обмана:

Подготовка: Выбор людного места (базар, вокзал, рынок), где легко собрать толпу и быстро скрыться. Формирование «стаи» – группы подставных лиц, которые изображают азартных зрителей и «выигрывают».

Привлечение внимания: Громкие зазывания, показная праздничность, демонстрация «крупных» выигрышей подельников. Создаётся атмосфера праздника и всеобщей удачи.

Установление доверия: Игра кажется простой и прозрачной. Жертве дают сначала несколько раз «правильно» проследить за шариком, создавая иллюзию, что его движения легко контролировать. Подставные «победители» – живое доказательство честности игры.

Исполнение обмана: В момент ставки мошенник использует филигранную ловкость рук (сленг. «съём») – шарик незаметно извлекается из-под напёрстка или перемещается. Решение остаётся за жуликом, а не за удачей. Практически невозможно выиграть против его воли.

Получение выгоды: После проигрыша жертве могут предложить «отыграться» на более крупную сумму. Схема продолжается до опустошения кошелька. В случае конфликта «крыша» (охрана) пресекает недовольство.

Психологический ключ: Апелляция к жадности, уверенности в собственной наблюдательности и стадному чувству – «раз другие выигрывают, смогу и я».

Советы по безопасности:

Золотое правило: Не играйте в азартные игры с незнакомцами на улице. Никогда. Это не лотерея, а цирковой трюк, где результат предопределён.

Красные флаги (признаки «развода»):

Шумная толпа с явными эмоциями возле уличного лотка.

Постоянные «выигрыши» среди зрителей, которые радостно забирают деньги.

Очень простые правила и обещание быстрых денег.

Отсутствие стационарной точки – всё легко сворачивается за минуту.

Что делать, чтобы не стать жертвой:

Проходите мимо. Даже не останавливайтесь из любопытства. Ваше внимание – уже первый шаг к вовлечению.

Помните: Все «счастливые игроки» вокруг – сообщники. Настоящий участник в этой толпе – только вы (жертва).

Объясните детям суть этого обмана. Контролируемый проигрыш карманных денег (как в истории) – сильнейшая прививка на всю жизнь.

Не пытайтесь «по-хорошому» требовать деньги назад в одиночку. В 99% случаев это бесполезно и может быть опасно.

Несмотря на очевидный обман, формально мошенники могут прикрываться «честными правилами». Однако если будет доказан предварительный сговор группы лиц с целью хищения денег и использование ловкости рук для манипуляции результатом, это подпадает под статью 159 УК РФ (Мошенничество).Правовой нюанс:

Наперсточник продаёт не шанс на выигрыш, а иллюзию этого шанса. Единственный верный способ выиграть – не покупать эту иллюзию. Доверяйте не азарту, а простой логике: на улице вам никогда не предложат честным способом быстро и легко забрать их деньги.Главный вывод:

3. Пропавшие и найденные портмоне

Однажды я нашел портмоне незадачливого Петербуржца. В нем были разные пластиковые карточки и водительские права. Тогда я ещё не знал о том, что ни одно доброе дело не должно остаться безнаказанным, поэтому решил вернуть потеряшке его документы. Восстанавливать даже один документ – то ещё развлечение. Я по фамилии и имени нашел с десяток подходящих товарищей в «Вконтакте» и разослал им сообщения о моей находке. На следующий день мы встретились с человеком у станции метро «Невский проспект».

Я отдал человеку найденные документы. Он спросил, не было ли там денег. Я смутился. Денег не было. Странно, если бы они там были. Как-то стало гадко на душе. Кошки начали там активно скрестись, или какая другая живность. Вместо благодарности и получил завуалированный упрек и намек на то, что это я их взял. Тут я пожалел о своем порыве и вообще о находке. В текущей ситуации вообще не рекомендую вам поднимать что-то подобное. Там может быть взрывчатка. Жестокое столкновение с реальностью. Я рассчитывал на вознаграждение, в том числе и материальное, а получил историю для книги. В этом и была проблема. Лично я бы в такой ситуации обязательно дал денег нашедшему мои документы, попытался всеми силами их всучить. Не надо оценивать людей по себе. Длинное вступление на базе личного опыта, а теперь про мошеннические схемы.

Мой вузовский друг потерял своё портмоне с документами. Он сразу же предпринял ряд активных действий по поиску. Вернулся на место, всё детально осмотрел, переговорил с очевидцами. Потом распечатал объявление о пропаже и расклеил их в предполагаемом районе пропажи. Потом завел активность в соц. сетях. Написал в тематических сообществах. Он даже обратился в полицию, где ему посоветовали немного подождать. А вдруг найдется. Удивительно, но активность дала результаты. Раздался звонок. Из телефонной трубки послышался голос с акцентом. Товарищ с той стороны рассказал, что нашел желанный предмет и готов его вернуть, но только за вознаграждение. Точно сумму не помню. Вроде 5 тысяч рублей. За оригиналы документов не так уж много, но уже напоминает выкуп.

Товарищ сослался на то, что он человек занятой, работает в такси, вечно в разъездах. Мы все понимаем, что время – деньги. Особенно у такого крутого специалиста. При этом он продиктовал данные из документов, даже те, которые мой друг не публиковал в своих объявлениях. Казалось, что всё ок. Под надуманными предлогами фото не скидывал. Телефон старый, камера не работает, времени нет. Далее он попросил скинуть деньги ему по номеру и тогда-то он точно привезет документы. Понятно, что такой подход смущал. В итоге оговорили место встречи, и за 15 минут до таковой Товарищ набрал моему другу и попросил его всё таки скинуть деньги. Мол: «Знаю я вас, Русских! Документы получишь и кинешь!» Победа была так близка, что мой друг скинул половину обещанного вознаграждения, после чего Товарищ растворился. Тоже вполне себе небольшая сумма за хороший жизненный опыт!

Разбор схемы

Суть схемы: Мошенник (нашедший, укравший или купивший у вора документы) связывается с владельцем, требуя выкуп под видом «вознаграждения». Цель – получить деньги дистанционно, не возвращая документы, или получить предоплату и исчезнуть.

Ключевые элементы обмана:

Подготовка: Документы попадают к мошеннику (кража, находка, покупка у карманника). Он находит контакты владельца через соцсети или данные в документах.

Привлечение внимания/Установление контакта: Звонок или сообщение с заявлением о находке. Для подтверждения правдивости мошенник называет личные данные из документов, не опубликованные владельцем в объявлениях (номер водительского удостоверения, прописка, дата выдачи).

Установление доверия и давление: Мошенник создаёт образ занятого, «доброго», но прагматичного человека («работаю в такси, времени нет», «просто хочу компенсацию за время»). Он играет на страхе жертвы перед длительным и сложным восстановлением документов.

Исполнение обмана: Под разными предлогами («вы мне не доверяете, а я вам?», «сначала деньги, потом встреча», «у меня старый телефон, фото не могу сделать») мошенник требует перевода денег на карту или телефон до физической встречи. Часто соглашается на встречу, но за 10-15 минут до неё требует хотя бы частичную предоплату.

Получение выгоды: Получив даже часть суммы, мошенник блокирует связь (номер телефона, аккаунт). Встреча не происходит, документы не возвращаются.

Психологический ключ: Использование ценности потерянного (документы как «заложники») и обращение к чувству справедливости жертвы («я потратил время, я имею право на вознаграждение») для маскировки вымогательства.

Советы по безопасности

Золотое правило: Оплата – только после получения документов на руки при личной встрече. Никаких переводов незнакомцам заранее.

Правила для потерявшего документы:

При встрече с «нашедшим»:

Встречайтесь только в людном, безопасном месте (отделение полиции, банка, крупное кафе).

Не переводите деньги заранее. Договоритесь о сумме, но передайте её только в обмен на документы, проверив их подлинность.

Не бойтесь показаться недоверчивым. Честный человек поймёт.

При дистанционном общении:

Требуйте фото доказательство. Если человек отказывается прислать фото документов (с сегодняшней датой на листе бумаги рядом), это 99% мошенник.

Не называйте свои скрытые данные для «подтверждения». Пусть он сам их назовёт.

Не поддавайтесь на давление («у меня мало времени», «другие уже интересуются»). Это стандартный приём.

Если чувствуете обман:

Сообщите, что готовы забрать документы только в отделении полиции, где оформят официальную передачу. Мошенник исчезнет.

Сразу напишите заявление в полицию о факте вымогательства (вымогательство денег за возврат вашего же имущества). Это попадает под ст. 163 УК РФ (Вымогательство) или ст. 159 УК РФ (Мошенничество).

Правила для нашедшего документы (чтобы быть честным и не вызывать подозрений):

Самый правильный и безопасный путь – отнести документы в ближайшее отделение полиции. Их обязаны принять и передать владельцу.

Если хотите связаться лично – сразу предлагайте конкретное безопасное место для встречи и будьте готовы подтвердить находку фото (закрыв чувствительные данные).

О сумме вознаграждения говорите на встрече, а не как условие передачи. Дайте человеку возможность отблагодарить вас добровольно.

Диалог о возврате документов – это зона повышенного недоверия по умолчанию. Честный человек не будет скрываться, давить и требовать предоплаты. Любое отклонение от сценария «встречаемся – проверяем – передаём – благодарим» – признак мошенничества. Ваши документы в руках злоумышленника – это не повод для благодарности, а повод для максимальной осторожности.Главный вывод:

4. Давай поделим найденное

Ещё одна популярная классическая схема обмана доверчивого населения. На этот раз с вариантами. Суть её сводится к тому, что мошенники выбирают людное место и оставляют на нем крупную сумму денег в пакете или портмоне. Жертва практически одновременно с подельником «находит» утраченный сверток. Далее мошенник предлагает поделить находку пополам. Далее с вариантами. Простой способ подразумевает, что к удачливому гражданину стремительно подходит ещё один соучастник. Он требует вернуть найденной под угрозой похода в полицию. На руках у Жертвы только половина суммы, поэтому остальное приходится выплатить из своих кровно накопленных, либо оформить мошеннику перевод.

Есть и более изощренный способ этого мошенничества. Мошенники убеждают жертву, что для честного дележа денег нужно показать свои намерения. Они предлагают жертве внести "залог" или "доказательство финансовой порядочности", чтобы убедиться, что жертва не убежит с полной суммой найденных денег. Иногда они объясняют это необходимостью убедиться в честности каждой стороны. Если жертва соглашается, она уходит снять деньги со своего счета или достает их, если они уже с собой. Жертва передает деньги мошенникам в качестве "залога". После того как деньги переданы, мошенники исчезают под любым предлогом. Они могут сказать, что собираются внести свою долю залога, или отвлекают внимание жертвы и уходят, когда та отвлечена.

Классический бесплатный сыр в любом из случаев оборачивается финансовыми потерями. Стремление к легкой наживе без приложения серьезного труда, вообще плохая черта характера. Но в то же время так хочется, что бы повезло именно мне. А теперь о юридической стороне вопроса. Если вы нашли крупную сумму денег, единственное правильное решение – отнести их в ближайшее отделение полиции. Если ещё раз открыть УК РФ, там можно найти статью 158 – присвоение или растрата чужого имущества также может включать ситуации с находкой, если нашедший знал или должен был знать, что найденное принадлежит другому лицу. Можно квалифицировать подобное поведение как кражу, если будет доказано намерение присвоить и информирование нашедшего о том, что деньги были потеряны. Ну а как они там ещё могли оказаться.

Разбор схемы

Суть схемы: Мошенники моделируют ситуацию, где жертва якобы случайно находит крупную сумму денег. Используя её жадность и страх, они выманивают у неё её собственные средства под предлогом «честного раздела» или внесения «залога».

Психологическая основа: Игра на двух базовых инстинктах:

Жадность: Желание получить «лёгкие» деньги без усилий.

Страх: Боязнь проблем с полицией (в первом варианте) или показаться нечестным (во втором).

Ключевые этапы обмана:

Подготовка: Выбор людного, но не слишком открытого места (подъезд, двор, парковая зона). «Клад» – пачка купюр, где верхние – настоящие, а низ – бумага, или просто муляж.

Привлечение жертвы: Пособник на глазах у жертвы «теряет» свёрток или кошелёк и уходит. Главный мошенник (исполнитель) тут же «замечает» это одновременно с жертвой, создавая иллюзию соучастия в находке.

Установление ложного союза: Исполнитель предлагает жертве быстро и тихо поделить находку пополам, создавая атмосферу тайной сделки и взаимной выгоды.

Развитие сценария (два основных варианта):

Вариант 1 (Запугивание): Появляется «потерявший» (второй подельник) с угрозами вызвать полицию и обвинить в краже. Он требует вернуть всю сумму. Так как физически у жертвы только часть, её заставляют доплатить разницу своими деньгами.

Вариант 2 («Залог честности»): Исполнитель убеждает, что для раздела нужно доказать благие намерения. Он просит у жертвы её деньги или ценности в залог на время, пока они будут делить находку, или как доказательство её финансовой состоятельности (чтобы она не сбежала со всей суммой). Получив «залог», мошенник исчезает.

Результат: Жертва остается ни с чем (в варианте с залогом) или с убытком, доплатив свои деньги (в варианте с «потерявшим»).

Советы по безопасности

Никогда не вступайте в переговоры о разделе найденных ценностей с незнакомцами. Ваша первая и единственная реакция – пройти мимо, не прикасаясь к «находке».Золотое правило:

Красные флаги (100% признаки ловушки):

Кто-то «случайно» теряет деньги на ваших глазах.

Незнакомец тут же предлагает поделить находку без хозяина.

В разговоре звучат слова «быстро», «тихо», «полиция», «честность», «залог».

Алгоритм действий, если вы реально нашли деньги:

Не трогайте. Осмотритесь, возможно, владелец рядом.

Сфотографируйте место находки.

Сдайте в полицию. Это ваш прямой законный долг и защита от любых обвинений. Составьте протокол, возьмите отчётный талон. Если в течение 6 месяцев хозяин не найдётся, деньги могут перейти вам (ст. 228 ГК РФ).

Не поддавайтесь на уговоры «доброжелателей» решить всё на месте.

Удержание найденной крупной суммы без попытки найти владельца или сдать её в полицию может быть квалифицировано как присвоение (ст. 160 УК РФ) или даже как кража (ст. 158 УК РФ), если будет доказан умысел на хищение. Схема же мошенников подпадает под ст. 159 УК РФ (Мошенничество).Правовой аспект:

В этой схеме находка – не удача, а приманка. Единственный «бесплатный сыр» здесь – это ваш собственный кошелёк, который и хотят получить мошенники. Любая ситуация с лёгкими деньгами на улице – это не тест на везение, а тест на благоразумие.Главный вывод:

5. Гадание и гипноз

Тут речь пойдет не об оказании услуг магического характера, а именно про деяния, которые можно характеризовать в соответствии со статьей 159 УК РФ. Если человек отдает себе отчет в том, что платит фиксированную сумму и получает за свои деньги понятный результат: прогноз или ритуал, никаких вопросов. Но если человек вводится в измененное состояние сознания. Там ему внушаются вредные мысли или он убеждается в необходимости расстаться со своими деньгами или имуществом, тогда уже да. Тут хочется поговорить про механику гипноза, чтобы получить возможность от него защититься.