Мир финансов в условиях военных угроз и грядущего кризиса

Политики, бизнес, простые граждане начинают прозревать и понимать, что с помощью стандартов ESG и принципов DEI гигантские финансовые холдинги типа BlackRock, рейтинговые агентства Standard & Poor’s, Fitch Ratings и Moody’s, аудиторские компании Deloitte, PricewaterhouseCoopers, Ernst & Young и KPMG, банки Уолл-стрит и европейские банковские гиганты типа «Credit Suisse» пытались выстраивать «дивный новый мир». Мир, в котором все должны быть равны. Но кто-то должен стать равнее других.

Вернусь к началу нашего разговора. Эксперты, обратившие внимание на то, что три американских банка и швейцарский CS были приверженцами ценностей ЛГБТ-сообщества, заключают, что это и стало причиной их краха. А вот те банки, которые придерживаются старых, традиционных представлений о правильном гендерном устройстве общества, имеют, по их мнению, гораздо большие шансы на выживание в нынешних сложных условиях. Но тогда возникает вопрос: а каких банков на сегодняшний день больше? Таких исследований специально никто не проводил. Впрочем, скорее всего, среди крупных американских банков ценностей ЛГБТ-сообщества придерживаются подавляющая их часть.

Об этом можно судить по выше упоминавшимся спискам CS и LGBTQ Loyalty Holdings, а также некоторым другим источникам[14]. В этих списках фигурируют: Bank of America, JP Morgan Chase, The Bank of New York Mellon, Citi group, Goldman Sachs Group, Wells Fargo, Morgan Stanley, Key Corp, AMERICAN EXPRESS, Capital One и др.

Среди европейских банков «прогрессивной гендерной ориентации», кроме CreditSuisse, чаще всего упоминаются Deutsche Bank и HSBC.

События на Украине и самоуничтожение МВФ

О том, что Украина за последний год окончательно утратила способность к самостоятельному существованию, сказано уже не мало. Экономика «незалежной» разрушена. Министерство экономики Украины признало, что падение валового внутреннего продукта (ВВП) страны в прошлом году составило 30,4 %. Причём имело место ускоряющееся падение. Так, в четвертом квартале 2022 года падение ВВП на годовой основе (т. е. по отношению к четвертому кварталу 2021 года) равнялось 40,5 %.

Дефицит бюджета Украины по итогам прошлого года составил 911,1 млрд гривен, или порядка 24 миллиардов долларов. В бюджете на текущий год дефицит запланирован в размере, эквивалентном 38 миллиардам долларов. В прошлом году за счет внешних источников было профинансировано 38 % бюджетных расходов. Для сравнения: в 2021 году этот показатель был равен лишь 7 %. В 2023 году, доля внешних источников, по признанию Киева, вырастет до 58 %. Впрочем, вероятно, эти цифры занижены. Так, в прошлом году министр финансов Украины Сергей Марченко проговорился, что незалежная за счет своих собственных доходов финансирует лишь треть бюджетных расходов, а остальные две трети предоставляют иностранные спонсоры и кредиторы. Итак, Украина оказалась на внешнем финансовом обеспечении. Причём исключительно обеспечении «коллективного Запада».

Как сообщила в октябре прошлого года глава Международного валютного фонда (МВФ) Кристадина Георгиева. Украина в 2022 году должна получить внешнее финансирование на общую сумму 35 миллиардов долларов. Речь идет как о грантах, так и кредитах. И это без учета военной (поставки оружия и боеприпасов) и гуманитарной помощи. А общая сумма обязательств по финансовой и иной помощи со стороны коллективного Запада к началу октября составила 126 млрд долл, (оценка Кильского института мировой экономики). Это почти равняется ВВП страны за 2022 г., который оценивается МВФ на уровне 130 миллардов долларов.

По общим объемам помощи (финансовая, военная и гуманитарная) Украине в «топ-3» стран входят: США, Польша, Великобритания. Причём США идут впереди с большим отрывом. Если брать только финансовую помощь, то в «топ-3» входят: США, Великобритания и Канада (опять же США лидируют с большим отрывом). Львиная доля финансовой помощи – не гранты, а кредиты. Уже к началу 2022 г. внешний долг Украины достиг 65 % ВВП. К ноябрю он превысил годовой ВВП. Точной картины на сегодняшний день нет, так как условия кредитования, сроки и проценты Киев засекретил.

Украинский политолог Михаил Чаплыга отметил: «Страна принадлежит не электорату, а кредиторам»[15]. Он точно подметил, что любую страну продолжают кредитовать до тех пор, пока стоимость её ресурсов превышает сумму долга. Пока ещё такое превышение имеет место на Украине, но величина ресурсного обеспечения быстро сокращается, и получение Украиной новых кредитов на коммерческих условиях осложняется.

И в этой ситуации те силы, которые делают ставку на продолжение войны на Украине, в бой бросают Международный валютный фонд, который, как известно, не является коммерческой организацией. И при определенных условиях готов даже работать в убыток. «Мы уже предоставили 2,7 млрд долларов экстренного финансирования», – сообщила глава Фонда Георгиева в начале декабря. Но эта сумма Киеву, как говорится, «на один зуб». По оценке МВФ, в этом году для помощи Украине Западу потребуется выделять по 3–5 млрд долл, в месяц.

Фонд долго собирался с духом, чтобы внести свою существенную лепту в дело «спасения» Украины. И вот в конце января агентство Bloomberg сообщило, что МВФ изучает возможность предоставления Украине пакета помощи в размере до 16 млрд долл, на несколько лет. Он будет предназначен для покрытия текущих потребностей страны, а также должен сыграть роль катализатора, способствующего увеличению внешнего финансирования незалежной.

16 марта Financial Times сообщила: «МВФ завершает разработку четырехлетней программы кредитования Украины на 15,6 млрд долл., объявление об этом последует в ближайшие дни». FT, между прочим, вскользь отметила, что Фонд «находится под давлением», но на этом поставила точку. Нетрудно догадаться, что давление на принятие решения по пакету помощи Украине оказывал главный акционер МВФ – Соединенные Штаты.

Главный акционер буквально ломал о колено руководство Фонда, которое утверждало, что не имеет права предоставлять Украине кредиты (по крайней мере большие, измеряемые многими миллиардами). МВФ имел право кредитовать только те государства, которые предоставляли четкий план по выполнению своих обязательств по кредиту (целевому использованию, обслуживанию и погашению долга). Украина после 24 февраля такого плана по понятным причинам представить не могла. И вот ради Украины Фонду пришлось внести существенные изменения в собственные правила. Эти изменения дают отныне возможность предоставлять экстренное финансирование «в ситуациях исключительно высокой неопределенности»; об этом объявила 17 марта пресс-служба организации на сайте[16]. Кредитование будет возможно и в случаях, связанных с «экзогенными шоками, которые находятся вне контроля властей страны и сферы охвата их экономической политики и которые порождают более значительные, чем обычно, побочные риски». При таких мутных формулировках появляется возможность выдать кредит кому угодно. Равно как и отказать в кредите любому государству, которое не понравится главному акционеру Фонда. В руководстве Фонда признают, что запланированный Украине пакет помощи – первый за все десятилетия существования МВФ случай кредитования страны, на территории которой ведется полномасштабная война (правила Фонда запрещают кредитование таких стран).

Редко когда в прошлом суммы выдаваемых стране кредитов превышали величину в 200 % квоты страны в капитале Фонда. А в случае с анонсированным пакетом помощи Украине этот показатель оказался равным 577 %! Рекорд за всё время с момента начала работы Фонда (1 марта 1947 года).

Нелишне напомнить и то, что Фонд несколько лет назад грубейшим образом нарушил своё правило не предоставлять финансовой помощи тем странам, которые допустили дефолт по своему суверенному долгу (на время урегулирования всех претензий в связи с дефолтом). В декабре 2015 года Украина отказалась погашать кредит Российской Федерации на сумму 3 млрд долл., выданный в декабре 2013 года. Между прочим, тогда МВФ признал, что долг Украины по данному кредиту является суверенным. Однако позднее, в нарушение своих правил МВФ, как ни в чём не бывало продолжал оказывать финансовую помощь Украине[17].

Главный акционер Фонда (Вашингтон) продолжал давить на руководство этой международной финансовой организации, требуя оказать Киеву масштабную финансовую помощь. И додавил. 22 марта МВФ сообщил о достижении договоренности с Украиной по четырехлетней кредитной программе на сумму 15,6 миллиарда долларов. Информированные источники сообщают, что в этом году на Украину будет перечислен транш на сумму 4,5 миллиарда долларов.

Цена пакета финансовой помощи Украине будет очень высокой. Но не для Киева, а для самого Фонда. Дело в том, что продавленные в авральном режиме изменения в правилах Фонда окончательно подрывают доверие к этой международной финансовой организации. Они продемонстрировали вассальную зависимость Фонда от Вашингтона и превратили МВФ в высшей степени политизированную организацию.

Удивительно, уже идет второй год необъявленной войны коллективного Запада против России, а мы все ещё остаемся в этой провашингтонской организации с ярко выраженной антироссийской направленностью. Уже к середине «нулевых» годов Российская Федерация погасила все свои обязательства по ранее бравшимся в МВФ кредитам. И тем не менее Фонд каждый год направлял свои миссии в Россию с целью проверки того, насколько Москва исполняет требования «Вашингтонского консенсуса». И готовил свои «рекомендации» по более точному и полному исполнению Москвой этих требований. То есть фактически осуществлял надзор над Россией.

Между прочим, Россия давно уже ничего не должна Фонду. А вот Фонд России должен. Эту тему редко обсуждают в СМИ. Согласно последнему имеющемуся в открытом доступе балансовому отчету Банка России, на 31 октября 2022 года обязательства ЦБ (который представляет Российскую Федерацию) перед МВФ составили 2.171.280 миллиона рублей. А требования к Фонду – 2.410.100 миллиона рублей. Превышение требований над обязательствами, т. е. чистое кредитование Россией Фонда составило 238.820 миллиона рублей. В валютном эквиваленте это равняется 3,87 миллиарда долларов. Россия поддерживает Фонд с его антироссийской политикой на сумму, равную без малого четырём миллиардам долларов! Эти деньги очень пригодились бы для финансовой поддержки нашей СВО на Украине.

Ситуация с продолжением нашего членства в Фонде становится просто нетерпимой! 9 декабря 2022 года депутаты от фракции КПРФ во главе с Геннадием Зюгановым внесли в Госдуму законопроект, предлагающий денонсировать протоколы о вступлении России в Международный валютный фонд, Международный банк реконструкции и развития и Международную ассоциацию развития. Пока, увы, никакого прогресса в решении вопроса о выходе России из МВФ нет. Против такого выхода в России работает мощная «пятая колонна».

БРИКС+ против коллективного Запада

Что может стать главным оружием блока

Всем известна аббревиатура БРИКС (BRICS) – она состоит из первых букв названий стран – членов группировки, которая возникла в 2006 году. Это объединение пяти государств: России, Бразилии, Индии, Китая и ЮАР. В первые четыре года в блоке было четыре страны, и группировка называлась BRIC; в 2010 году новым, пятым членом стала ЮАР. Сферы сотрудничества включают политику и безопасность, экономику (энергетику, транспорт, торговлю, финансы, инвестиции), социальные и трудовые вопросы, гуманитарное направление (образование и культуру).

Блок указанных стран – преимущественно неформальное объединение; у него нет штаб-квартиры, секретариата, норм и устава. Впрочем, в рамках БРИКС уже имеется одна вполне полноценная международная организация – Новый банк развития как альтернатива МВФ со штаб-квартирой в Шанхае с акционерным капиталом 100 миллиардов долларов.

Однако в целом до сих пор организация достаточно аморфная. Нет четких приоритетов в деятельности. К тому же говорить о тесной торгово-экономической интеграции не приходится. Скажем, для Китая, являющегося самым мощным в экономическом отношении членом блока, другие страны – члены БРИКС не являются главными торговыми партнерами. Для России лишь Китай является главным партнером, а остальные страны – члены блока занимают достаточно скромное место во внешней торговле нашего государства. Если Россия, Китай и Индия являются соседями, то Бразилия и Южная Африка расположены чуть ли не на другой стороне планеты. Та же Москва, скажем, при всем желании не сможет сделать Бразилию и ЮАР своими ведущими торговыми партнерами.

Много разговоров идет в последнее время о возможности создания единой валюты БРИКС. Моё отношение к этому проекту достаточно скептическое. Если даже формально такая валюта будет учреждена, она де-факто не будет работающей. По настоящему востребованной она может стать лишь на фундаменте тесной торгово-экономической интеграции.

В последние годы вырос интерес к блоку БРИКС со стороны ряда государств, находящихся за пределами «золотого миллиарда». В 2018 году создатель аббревиатуры БРИК Джим О’Нил в своей статье «Как “Следующие 11” могут привести в движение мировую экономику»[18] назвал 11 вероятных кандидатов на членство в блоке БРИКС (группа «N-11»). Он обратил внимание, что «в совокупности в странах группы “N-11” проживает около 1,5 млрд человек, а номинальный ВВП данных стран составляет около 6,5 триллиона долларов». Также он отметил, что «хотя население стран “Группы одиннадцати” немного больше, чем в Китае или Индии, их экономика примерно в два раза меньше экономики Китая, но больше, чем у Японии, и более чем в два раза больше, чем у Индии».

Вопрос о расширении состава блока поднял в прошлом году Китай, который председательствовал на тот момент в БРИКС. Он поставил задачу отработки критериев, которым должны удовлетворять новые члены. В августе этого года на 15-м саммите БРИКС в ЮАР вопрос о расширении членства в БРИКС будет обсуждаться более фундаментально. Скорее всего, будут приняты решения о введении в состав БРИКС новых членов.

Чиновники ЮАР, которая в этом году председательствует в БРИКС, сообщили, что официально изъявили желание стать членами блока почти два десятка стран. В апреле представитель ЮАР в БРИКС заявил: «Будет обсуждаться (на встрече) расширение БРИКС… 13 стран формально попросили принять их и еще 6 попросили об этом неформально. Мы получаем заявки на вступление каждый день». Полного списка стран, желающих вступить в БРИКС, не обнародовано. Были названы Иран, Аргентина, Алжир, Египет, ОАЭ, Бахрейн, Индонезия. Также было сказано, что хотят вступить две страны из Восточной Африки и одна из Западной Африки. Некоторые эксперты, опираясь на свои источники, также называют Мексику, Венесуэлу и Турцию.

Конечно, с политической точки зрения это здорово, так как блок имеет достаточно явно выраженную антизападную позицию. Интерес к вступлению в БРИКС со стороны ряда стран особенно вырос после 24 февраля прошлого года. Коллективный Запад начал против России необъявленную войну и продемонстрировал свой звериный оскал. Такую же войну он может начать против любого другого государства, находящегося за пределами «золотого миллиарда». Страны периферии мирового капитализма почувствовали необходимость консолидации. В целом список стран, проявивших желание стать членами блока БРИКС, совпадает с вышеупомянутым списком группы «N-П». Джим О’Нил ошибся только одной страной. В его списке фигурировала Южная Корея, которая оказалась на стороне коллективного Запада.

Некоторые считают, что расширение блока приведет к радикальным изменениям в мировой экономике. Уже в прошлом году доля стран БРИКС в мировом ВВП превысила долю «Большой семерки»: 31,5 % против 30,7 % (оценки МВФ по паритету покупательной способности валют к доллару). Некоторые эксперты прикидывают, что с учетом принятия новых членов доля БРИКС в мировом ВВП может подскочить до 40 %. Фактически уже будет достигнут экономический паритет со странами коллективного Запада. Доля Северной Америки и стран Европейского союза, по данным МВФ, несколько превышает 40 % мирового ВВП. Но у стран БРИКС+ темпы экономического развития выше, чем у стран Запада. Так, по итогам прошлого года прирост ВВП у «Большой семерки» составил 1,9 %, а у стран БРИКС – 7,8 %.

Если политические дивиденды расширения блока очевидны, то вот насчет экономических дивидендов у ряда скептически настроенных экспертов есть сомнения. Да, формально доля блока БРИКС+ в мировом ВВП вырастет. Но переориентироваться многим членам блока с западного направления своих торгово-экономических связей на сотрудничество внутри блока будет очень непросто. Если такая переориентация и будет происходить, то на протяжении очень длительного периода времени.

И тем не менее расширение блока БРИКС может дать достаточно быстрые результаты и в сфере экономики. Решающую роль в этом может сыграть то, что расширение блока БРИКС усилит его позиции в добыче и экспорте многих природных ресурсов. По многим ресурсам они и до этого были доминирующими, но станут ещё более доминирующими.

По данным British Petroleum на 2020 г., на Северную Америку и Европу приходилось 14,4 % разведанных запасов мировой нефти, на БРИКС – 8,9 %. Однако присоединение к БРИКС лишь одной Саудовской Аравии с 17,2 % мировых запасов нефти резко изменит соотношение нефтяных потенциалов в пользу БРИКС. А по запасам природного газа БРИКС ещё до расширения блока (25,3 % в 2020 году) намного превосходил Северную Америку и Европу (9,1 %).

Конечно, по показателям добычи нефти и природного газа пропорции более выигрышные для западных стран по сравнению с БРИКС. Но этот выигрыш временный. «Удельный вес западных стран в мировом производстве нефти и газа значительно выше, чем их доля в мировых запасах, в отличие от остальных регионов, где удельный вес производства нефти и газа меньше их удельного веса в запасах. Другими словами, западные страны с большой скоростью истощают свои запасы нефти и газа» – отмечает эксперт Ильгар Мамедов в статье «Расширение БРИКС – стержень нового мирового порядка?»[19].

Уже сегодня имеет место координация стратегий в сфере энергетики между БРИКС и странами ОПЕК+. С включением в состав БРИКС Ирана, Саудовской Аравии, Бахрейна, ОАЭ, Мексики, Венесуэлы и ряда других стран БРИКС+ будет контролировать, по оценкам экспертов, более 70 % добычи нефти, более 60 % природного газа и более 80 % добычи угля.

Но в случае расширения БРИКС этот блок будет контролировать и большую часть других ресурсов, их добычу и экспорт. Взять, к примеру, добычу железа. По добыче железной руды первое место в мировом рейтинге занимает Китай, второе – Индия, третье – Бразилия. На пятом и седьмом местах мирового рейтинга расположились, соответственно, Россия и ЮАР. В начале нынешнего десятилетия на страны БРИКС приходилось без малого две трети мировой добычи железа. А ведь среди кандидатов на членство в БРИКС есть страны, занимающие достаточно высокие места по добыче железа – Мексика, Иран, Турция, Египет и др. БРИКС+ будет контролировать подавляющую часть добычи железа в мире!

Назову ещё один ресурс, по которому БРИКС уже в настоящее время занимает существенную долю в мировой добыче. Это золото. Три из пяти стран – членов БРИКС являются крупными добытчиками драгоценного металла (Китай, Россия, Южная Африка). В разные годы их доля в мировой добыче варьировала в диапазоне 25–30 %. Среди кандидатов на членство в БРИКС есть достаточно крупные золотодобывающие страны. Скажем, Индонезия (с годовой добычей более 100 тонн).

Итак, сегодня БРИКС занимает прочные позиции по запасам, добыче и экспорту многих природных ресурсов, а завтра (в связи с появлением новых членов) эти позиции могут стать ещё более прочными. И этими позициями надо правильно распоряжаться. А именно обеспечить координацию действий стран – членов в сфере добычи и экспорта ресурсов. Если всё называть своими именами, то БРИКС должен стать не только политическим блоком и интеграционной (торгово-экономической) группировкой, но и международным картелем. Действующим примерно по тем же принципам, по которым сегодня действует группа ОПЕК, имеющая неофициальное название «нефтяной картель». Это необходимо для активного противодействия коллективному Западу со стороны нынешних и будущих членов БРИКС.

Энергетические корпорации Запада – бенефициары антироссийских санкций

Уже много сказано и написано на тему того, что антироссийские санкции, запущенные Западом с конца февраля прошлого года, «бумерангом» ударили по экономикам самих стран Запада. Выразилось это в резко подскочившей инфляции, снижении и без того невысоких темпов экономического развития, падении реальных доходов граждан. Главной причиной таких «негативов» были названы резко возросшие цены на энергоносители, а их рост был спровоцирован антироссийскими санкциями, ограничившими доступ нефти, природного газа и нефтепродуктов из России на рынки Европы, Северной Америки, других «недружественных» для России стран.

Так по данным Организации экономического развития и сотрудничества (в неё входит 38 государств, все они в той или иной мере участвуют в антироссийских санкциях), по итогам всего 2022 года доходы населения в целом по всем странам – членам ОЭСР снизились на 3,8 %. Это максимальное падение за время ведения расчетов. В том числе в государствах G7 снижение доходов составило 3,9 %. Самое существенное сокращение произошло в США – на 6 %.

ОЭСР также пересмотрела прогнозные оценки по ВВП на 2022 год в сторону их снижения. Приросты ВВП по итогам прошлого года у некоторых стран были просто символическими. Так, у США прирост составил всего 1,8 %. А вот на 2023 год ОЭСР дает прогнозы, согласно которым у многих стран они будут немного выше нуля, а ВВП Германии сократится на 0,3 %, ВВП Великобритании – на 0,2 %.

Санкционный бумеранг привел к росту банкротств. Так, в Европейском союзе в 2022 году заявлений на банкротство было подано на 24,2 % больше по сравнению с 2021 годом. Аналитики ожидают дальнейшего роста этого показателя.

До недавнего времени складывалось впечатление, что в странах коллективного Запада все в той или иной мере пострадали от санкционного бумеранга. Все – значит, и бедные, и богатые. Все – значит, компании всех отраслей экономики. Может быть, лишь за исключением компаний, выполняющих заказы военных ведомств. Выражаясь нынешним сленгом, все на Западе оказались «лузерами» (проигравшими). Бенефициаров, тех, кто получил финансовые выгоды, почти нет – за исключением компаний военно-промышленного комплекса (ВПК).

Но вот в марте стала появляться финансовая отчетность крупных и крупнейших компаний Запада, представляющих самые разные отрасли экономики по итогам прошлого года. И из этой отчетности становится понятным, что круг западных бенефициаров санкционной войны шире, чем мы думали. Особого внимания заслуживают топливно-энергетические корпорации.

Впрочем, ещё до публикации финансовых отчетов корпораций уже делались экспертные оценки, которые предсказывали неслабые финансовые результаты ведущих энергетических корпораций Запада. Так, «Ведомости» в декабре прошлого года дали следующую предварительную оценку: на фоне энергокризиса на Западе выручка (продажи) «топ-40» крупнейших топливно-энергетических корпораций США, Канады и Европы по итогам 2022 г. превысит 3,6 триллиона долларов. В 2021 году этот показатель был равен 2,4 триллиона долларов. То есть рост составит 48 %. Чистая прибыль «топ-40» должна увеличиться со 174 млрд долл, в 2021 году до 336 миллиардов долларов. То есть почти удвоиться[20]. В некоторых оценках (по отдельным корпорациям) эксперты «Ведомостей» ошиблись. Но в целом они совершенно точно уловили общую ситуацию и тренд.

В январе Bloomberg, опираясь на свои источники, сообщил следующую новость: в прошлом году Exxon Mobil Corp (США), Chevron Corp (США), Shell (Великобритания-Голландия), Total (Франция) и ВР (Великобритания) в совокупности получили прибыль в размере 198,7 млрд долл., что на 50 % выше предыдущего годового рекорда, установленного более 10 лет назад.

Конец ознакомительного фрагмента.

Текст предоставлен ООО «Литрес».

Прочитайте эту книгу целиком, купив полную легальную версию на Литрес.

Безопасно оплатить книгу можно банковской картой Visa, MasterCard, Maestro, со счета мобильного телефона, с платежного терминала, в салоне МТС или Связной, через PayPal, WebMoney, Яндекс.Деньги, QIWI Кошелек, бонусными картами или другим удобным Вам способом.

Примечания

1

Межгосударственное объединение пяти стран (англ. BRICS – Brazil, Russia, India, China, South Africa), основано в июне 2006 года. – Прим. ред.

2

URL: https://ok.ru/group/56168817950742/topic/155646154380054

3

URL: https://goldenfront.ru/articles/view/rossiya-nachala-realizovyvat-plan-b-po-vozvrasheniyu-rezervov/