Осторожно, вас хотят обмануть: как избавить рынок стройматериалов от мошенников?

Мошенничество, связанное с участием в тендерах, включая «липовые» тендеры.

Мошенничество на торгах в сфере строительных материалов – это устное или письменное соглашение (антиконкурентное соглашение или картельный сговор), заключаемое с целью снижения либо ограничения конкуренции на торгах. Субъектами (участниками) такого соглашения выступают: организатор торгов, заказчик, участники закупки. Подобные соглашения могут заключаться разово – под конкретную закупку. Но возможен и вариант с долгосрочными соглашениями.

Наиболее высоким риск мошенничества является на рынках, характеризуемых следующими особенностями:

• высокий порог входа на рынок;

• присутствие на рынке ограниченного числа поставщиков;

• рынок простых услуг и товаров;

• наличие отраслевых ассоциаций.

Согласно данным антимонопольных служб, рынки строительных и отделочных материалов в наибольшей степени подвержены сговорам на торгах. В общей массе дел доля уголовных дел, связанных со строительными рынками, достигает 40 %.

На торгах мошенниками применяются самые разные схемы мошенничества. Каждая такая схема незаконна и влечет наступление уголовной ответственности. Классифицируем соглашения, заключаемые при закупках.

1. Пассивное участие в проведении торгов. При заключении данного соглашения участники (участник) условливаются отозвать свои предложения либо не подавать их.

2. Мнимая конкуренция. При заключении соглашения конкурент добровольно соглашается с подачей предложения с ценой, превышающей предложенную «назначенным» участником-победителем. Также конкуренты могут подавать предложения с явно невыгодными условиями для заказчика. При такой форме мошенничества создается видимость конкуренции.

3. Раздел рынка. Участники-конкуренты делят рынок, условливаясь не конкурировать между собой на определенных территориях и за определенных клиентов.

4. Раздел закупок. Участники соглашения при однородных закупках по очереди подают предложения в разных закупках. Заключение контрактов происходит с минимальным снижением цены (шаг – 0,5 %).

5. Таран. Участники соглашения идут на демпинг, опуская в ходе аукциона цену настолько, что это приводит к отсечению добросовестных участников торгов. Затем, когда комиссия рассматривает заявки участников сговора, она постепенно отклоняет одного за другим по причине отсутствия нужных документов (разрешений, сертификатов, лицензий). В итоге остается только «нужный» поставщик.

6. Сговор с заказчиком. Заказчик, вступив в сговор с конкретным участником торгов, может ставить неоправданно высокие барьеры, преодолеть которые остальным участникам не под силу. Важным шагом в подготовке к участию в торгах является ознакомление с закупочными документами. Заказчик может намеренно затруднять процесс ознакомления добросовестных участников торгов с закупочными документами. Возможные действия заказчиков, затрудняющие участие в торгах добросовестным участникам:

• размещение в закупочных документах требований к услугам, работам и товарам, «забывая» их продублировать в техзадании, на основе которого участниками торгов готовятся заявки;

• создание условий, затрудняющих поиск закупок (орфографические ошибки, неточные синонимы, использование латинских букв в русских словах, выбор неверного кода ОКПД и категории закупки);

• указание нереальных или минимальных сроков исполнения условий контракта;

• использование при описании требований в отношении закупки однотипных формулировок с заменой в отдельных местах техзадания стандартных требований на похожие, но являющиеся противоположными по своему значению;

• указание заказчиком в извещении меньшего объема требуемого к поставке товара, чем указано в техзадании;

• разбивка закупки, которая может быть произведена в рамках одного контракта, на две и больше процедур (при победе разных поставщиков, у второго, третьего и последующих увеличивается риск нарушения условий контракта по причине незавершенности предыдущего этапа);

• формирование в аукционных документах крупных лотов по количеству и номенклатуре товара (у многих поставщиков нет возможности поставить весь ассортимент, но они могут поставлять часть товара);

• использование в описании объекта закупок неясных и двусмысленных формулировок, а также не указание необходимой для оценки рентабельности контракта информации.

Мошеннические действия, связанные с участием в тендерах, нередко сопряжены с подделкой банковских гарантий. В 2014 г. ГСУ ГУ Министерство внутренних дел Российской Федерации (МВД РФ) по г. Москве завершило расследование действительно крупномасштабной аферы. Мошенники продавали поддельные банковские гарантии крупных банков. Аферистам вменяется ущерб на сумму в несколько миллионов российских рублей. Из материалов по делу следует, что расследование было начато полицейским ГСУ г. Москвы 1 августа 2013 г. по признакам мошенничества в особо крупном размере (по ч. 4 ст. 159 УК РФ). Уже 19 августа в офисе ООО «Инфостарт» был проведен ряд обысков. После обысков последовала серия арестов подозреваемых. Сотрудники правоохранительных органов в ходе расследования заявляли, что пресекли работу преступной группировки, создавшей сеть агентов, распространителей и изготовителей поддельных банковских гарантий.

Из материалов по делу следует, что с августа 2012 г. после аренды офиса «Инфостарт» было набрано 20 сотрудниц-телефонисток. Они в режиме 24/7 подбирали покупателей фальшивок. Звоня клиентам, они представлялись работницами «Центра обеспечения контрактов», который якобы является уполномоченным агентом крупнейших отечественных кредитно-финансовых учреждений. В первую очередь, телефонистки обзванивали компании, принимающие участие в тендерах.

Цех по производству фальшивок был развернут на съемной квартире (адрес: Садово-Черногрязская, дом № 13/3). На документах проставлялись поддельные подписи банковских работников и печати. Затем фальшивые гарантии прилагались как финансовое обеспечение при участии клиентов в тендерах (регионального и федерального уровня).

«Инфостарт» достаточно активно продавал фальшивые гарантии. Стоимость фальшивки – 1/10 часть от «гарантии». Согласно первоначальным подсчетам сотрудников правоохранительных органов, начиная с августа 2012 г., организаторами аферы было заработано свыше 1 млрд руб. Следствием было установлено, что денежные средства, полученные от покупателей, выводились через фирмы-однодневки (ООО «Гарант», ООО «Профинвест», ООО «Парагон групп», ООО «Доми», ООО «ГарантКонтракт» и ООО «Каскад») [24].

Аналогичная судебная практика имеет место и в иных регионах. Например, в Республике Татарстан был случай с подделкой банковских гарантий в рамках отдельных сделок [68].

Выводы

Таким образом, на основании проведенного теоретического исследования выявлено наличие следующих мошеннических схем, применяемых на рынке отделочных и строительных материалов:

1) мошенничество, связанное с участием в тендерах («липовые» тендеры и закупки);

2) переделка документации, в т. ч. лицензий на производство, сертификатов, товарно-транспортных накладных, платежных поручений);

3) мошеннические действия, связанные с невысоким качеством поставляемых строительных и отделочных материалов;

4) мошеннические действия, связанные с отсутствием поставок строительных и отделочных материалов после внесения за них предоплаты.

2.3. Исследование характеристики потерпевших от мошенничеств на рынке строительных товаров, выявление и систематизация групп населения (возраст, социальный статус и пр.), которые чаще всего становятся потерпевшими от таких преступлений

Согласно положениям, прописанным в ст. 42 УПК РФ [80], а также учитывая Постановление Пленума ВС РФ № 17 от 29.06.2010 [55], потерпевшим считается человек (физическое лицо), которому был причинен материальный или нематериальный вред в результате уголовного преступления. Потерпевшим может выступать гражданин РФ, лицо без гражданства или иностранный гражданин. Также стоит отметить, что потерпевшими бывают не только физические, но и юридические лица, имущество или деловая репутация которых пострадали от действий преступника. В связи с необходимостью защиты нарушенных прав и интересов законодатель наделил потерпевшего широким кругом прав в ходе предварительного следствия и разбирательства в суде. Основные права потерпевших: знать об обвинении, предъявленном обвиняемому; заявлять отводы и ходатайства; представлять доказательства; давать показания; ознакомиться с материалами по делу; иметь представителя. Помимо прав потерпевший наделен и определенными обязанностями: давать правдивые показания; явиться в суд или органы следствия по вызову уполномоченного лица; явиться на прохождение освидетельствования; не разглашать информацию, ставшую известной в ходе участия в предварительном расследовании и др.

Пленум Верховного Суда РФ, отвечая на вопросы, поступающие от судебных инстанций, руководствуясь конституционными нормами и положениями федерального законодательства (ст. 126 Конституции РФ, ст. 2 и 5 закона № 3-ФКЗ от 05.02.2014), разъяснил в своем Постановлении № 48 от 30.11.2017 [57], что способами хищения чужого имущества и обретения права на него выступают обман и злоупотребление доверием. Находясь под влиянием заблуждения, собственник имущества передает данное имущество либо права на него другому человеку, либо не препятствует другому лицу в изъятии такого имущества.

Мошенничеству в области реализации строительных и отделочных материалов характерны открытые действия мошенников. Это значит, что окружающие не понимают противоправности действий мошенника. При этом волеизъявление потерпевшего и виновного внешне может совпадать. Мошеннические сделки вполне могут иметь вид обычного договора (договор купли-продажи, договор поставки).

Эта особенность поведения потерпевших должна обязательно учитываться при реализации мер по снижению виктимизации и усилению защиты потерпевших.

Мошенничество в сфере продаж строительных и отделочных материалов может выражаться в осознанном сообщении (представлении) заведомо ложных сведений либо в преднамеренном умолчании о реальных фактах. Мошеннические действия в исследуемой области могут выражаться в совершении преднамеренных действий по введению потерпевших в заблуждение (отсутствие поставки товара, обман при проведении расчетов, имитация расчетов и т. д.).

Ложные сведения, сообщаемые аферистом, могут относиться к любым обстоятельствам (например, к цене и качеству строительных материалов; юридическим событиям и фактам; личности, полномочиям обвиняемого и т. д.).

Мошенники часто злоупотребляют доверием своих жертв. Для этого они могут какое-то время общаться с жертвой, притворяться надежными и даже предлагать свою помощь в каких-либо делах. Своей цели мошенники достигают путем использования дружеских отношений с потерпевшим (например, уговорив его передать товар другому лицу или перевести денежные средства на реквизиты аферистов). Мошенников и жертв часто связывают дружеские или рабочие отношения. Многие потерпевшие признают, что доверяли мошенникам настолько, что не ожидали от них подвоха, поэтому согласились на их предложение.

Далее будут рассмотрены результаты анализа судебной практики в контексте необходимости исследования типичной личности жертвы мошенничества в области реализации строительных и отделочных материалов для выявления критериев для их классификации.

В качестве одного из наиболее показательных критериев выступает форма доверительных отношений.

В табл. 2.6 показано процентное соотношение распределения случаев из правоприменительной практики за исследуемый период (с 2015 г. по первое полугодие 2020 г.) с учетом степени доверительных отношений между мошенником и потерпевшим.

По результатам обзора отечественной судебной практики сделаем некоторые выводы.

Таблица 2.6. Степень доверительных отношений между жертвой и преступником

Источник: составлено автором на основании анализа судебной практики за период 2015 – 1 полугодие 2020 гг.

Так, исходя из вышесказанного, жертвы, как правило, с доверием относились к мошенникам. После анализа материалов дел было выявлено, что до момента преступления большинство жертв были знакомы с мошенниками и состояли с ними в различных отношениях (чаще – служебных). Более половины потерпевших знали мошенников и хорошо относились к ним, не ожидая подвоха (59 %). Знакомство и хорошие отношения с мошенниками отразились на критичности жертв. Доверяя преступникам, будущие потерпевшие не проверяли документы и товар, на веру воспринимая все, что говорили аферисты. Некоторые жертвы по незнанию даже содействовали преступникам, облегчая им их «работу».

На рынке строительных материалов распространены ситуации, когда один из участников договора изначально не собирается исполнять свои обязанности. Например, вступая в договорные отношения с покупателем, продавец стремится только к получению предоплаты за товар, а свою часть обязательств (поставку строительных и отделочных материалов) исполнять не планирует. В таком случае цель мошенника (лица, которое изначально не намеревалось исполнять свои обязательства) одна – получение денег за строительные или отделочные материалы.

При анализе личности и личностных особенностей потерпевшего от мошеннических действий необходимо учитывать следующие основополагающие признаки.

1. Первая категория – признаки социально-демографического характера. В эту категорию входят: образование, социальное и семейное положение, пол, возраст. По указанным признакам можно судить относительно объективных обстоятельств, необходимых для анализа виктимного поведения. Рассматриваемые признаки позволяют выявлять категории потенциальных жертв мошенничества, т. е. социально незащищенных граждан. Именно эти лица чаще всего страдают от мошенничества. Анализ уголовных дел, находящихся в открытом доступе, с участием лиц указанной категории, показал, что большинство жертв мошенников имеют следующий уровень образования: среднее техническое; среднее специальное; неполное среднее; среднее. Если сравнивать уровень образования жертв мошенников с уровнем образования непосредственно самих мошенников, то следует отметить, что последние имеют более высокий уровень образования. Многие жертвы, потерпевшие от так называемых «социальных» мошенников, – это престарелые городские жители. Возможно, это связано с тем, что жители городов имеют более оперативный доступ к банкоматам, терминалам и иным электронным средствам переводов денежных средств.

2. Вторая категория – психологические и нравственные свойства личности (ее психологическое состояние и интересы). Указанные признаки дают сотрудникам следственных органов возможность понять, почему человек стал жертвой мошенника. Аферисты достаточно ловко пользуются эмоциональной неустойчивостью и иными возрастными особенностями престарелых людей (глухота, плохое зрение, нарушения памяти).

3. Третья категория – психологические и социальные данные. Этой группой охватываются такие признаки: отношение потерпевшего к мошеннику, неуверенность в себе жертвы и др. Такая информация позволяют прогнозировать вероятные последствия различных действий. По поводу жертв, относящихся к категории социально незащищенных граждан, подчеркнем, что престарелые и несовершеннолетние чаще всего становятся потерпевшими от мошенничества, поскольку отличаются повышенным уровнем доверчивости и наивностью.

Корректное понимание и правильная оценка личности жертвы требуют обязательного учета методики исследования личности потерпевшего, факторов, влияющих на поведение жертвы, а также факторов, характеризующих состояния или свойства личности жертвы перед совершением мошеннических действий.

Так, например, методика исследования личности пострадавшего от мошеннических действий в сфере реализации отделочных и строительных материалов условно может быть разделена на такие категории:

• статическая сфера, охватывающая половозрастные характеристики, черты характера, психологические индивидуальные особенности личности, национальность, образование, дееспособность и правоспособность, семейное положение, род занятий, физическое состояние (нахождение в состоянии наркотического или алкогольного опьянения; состояние здоровья);

• динамическая сфера, охватывающая связь с мошенником, а также поведение жертвы до совершения преступления, в момент мошеннических действий и после.

Существует еще один вариант классификации жертв мошенничества:

• жертвы, которые занимают активную позицию до достижения ими своей цели;

• жертвы, занимающие пассивную позицию;

• жертвы, частично меняющие свою позицию при рассмотрении дела под влиянием объективных и субъективных факторов.

В связи с тем, что мошенничество отличается от других видов уголовных преступлений тем, что при совершении мошеннических действий создается видимость добровольной передачи денег жертвой аферисту, то потерпевший не в каждом случае понимает, что в отношении него было совершено именно мошенническое действие. Это объясняет поведение жертв, которые занимают пассивную позицию.

Поведение жертв мошенничества всегда зависит от личностных качеств. Известно, что жертвами мошенничества чаще становятся доверчивые люди с недостаточно развитым критическим мышлением. Достаточно много среди жертв мошенников лиц, находившихся в момент преступления в неадекватном состоянии. И речь не всегда об алкогольном или ином опьянении (например, человек может находиться в предобморочном состоянии и согласиться со всеми доводами мошенника, подписав представленные документы).

Положительными и нейтральными качествами жертв мошенничества в сфере реализации строительных и отделочных материалов являются: простодушие, гуманность, внушаемость, наивность, доверчивость.

Отрицательные качества личности жертв, пострадавших от мошеннических действий, включают: жадность, алчность, корыстолюбие. Именно на эти качества делают расчет мошенники. Аферист, предлагая потенциальным жертвам некачественную строительную продукцию по низким ценам, использует психологические знания и приемы, без особого труда вводя своих жертв в заблуждение. Проще всего мошенникам обвести вокруг пальца пенсионеров и инвалидов. Потенциальные жертвы, выслушав продавца-афериста, считая, что сэкономит значительную сумму, приобретает абсолютно ненужную продукцию по невыгодной цене, превышающей реальную стоимость.

Проведенное исследование показало, что жертвам мошенничества в сфере реализации отделочных и строительных материалов, свойственные определенные черты, такие как жадность и невнимательность. Желая получить качественный товар подешевле (по «красной» цене), человек не замечает, что становится жертвой мошенничества. Еще одно качество, повышающее риск стать жертвой мошенничества, – это безграмотность. Человека, который не разбирается в нюансах строительных материалов и не осведомлен о ситуации на строительном рынке, гораздо проще ввести в заблуждение. Также часто жертвами мошенников становятся неуверенные в себе люди, которые стесняются или боятся переспросить непонятные моменты или обратиться к специалистам за помощью.

К числу факторов, которые характеризуют состояние или свойства личности жертвы в течение периода до совершения преступления, отнесены: переутомление, самонадеянность, неопытность, личностные особенности темперамента человека.

Наряду с этим, основными факторами, оказывающими влияние на поведение потерпевших, являются: индивидуальные личностные особенности (активное поведение, обморочное состояние), воздействие внешней среды при преступном нападении либо ином воздействии.

Таким образом, по итогам проведенного исследования определено, что наибольшее число мошеннических действий в сфере поставок строительных материалов совершается в отношении жертв таких возрастных категорий: до 30-ти лет (37 %); 30-40 лет (39 %); от 50-ти лет – 24 %.

В табл. 2.7 показано распределение жертв мошенничества по половому признаку.

Таблица 2.7. Распределение потерпевших от мошенничества в сфере поставки строительных материалов по половому признаку

Источник: составлено автором на основании анализа судебной практики за период 2015 – 1 полугодие 2020 гг.

На протяжении всего исследуемого периода времени среди потерпевших от мошеннических действий в сфере реализации строительных и отделочных материалов мужчин – 69 %, женщин – 31 %. Сложившаяся к настоящему времени практика позволяет сделать вывод о том, что мужчинам свойственна большая степень виктимности, так как в рассматриваемом виде бизнеса задействовано гораздо больше мужчин. Сказанное подтверждается, помимо прочего, при исследовании личности и личностных особенностей лиц, пострадавших от мошенничества.

Примерно в 72 % случаев потерпевшие состояли в браке (табл. 2.8). Данное положение обусловливается психологическими характеристиками личности, мнимой убежденностью в правоте собственных действий и т. д.

Таблица 2.8. Распределение потерпевших от мошенничества в сфере поставок стройматериалов по семейному положению

Источник: составлено автором на основании анализа судебной практики за период 2015 – 1 полугодие 2020 гг.

Одна из наиболее важных характеристик личности жертвы мошенничества в сфере реализации строительных и отделочных материалов – уровень образования. В табл. 2.9 приведено распределение жертв мошенничества по уровню образования.

В табл. 2.10 представлено распределение жертв, пострадавших от мошеннических действий в сфере реализации строительных и отделочных материалов по социальному положению.

Обратим внимание, что в 53 % случаев у потерпевших до момента совершения мошеннических действий в сфере реализации строительных и отделочных материалов наблюдалась склонность заключать сделки на подозрительных условиях. Такие лица подписывали договоры купли-продажи и поставки (в т. ч., при помощи электронных средств), передавали денежные средства, чрезмерно доверяя малознакомым людям.

Таблица 2.9. Распределение потерпевших от мошенничества в сфере реализации строительных материалов по уровню образования

Источник: составлено автором на основании анализа судебной практики за период 2015 – 1 полугодие 2020 гг.

Таблица 2.10. Распределение потерпевших от мошенничества в сфере реализации строительных материалов по социальному положению

Источник: составлено автором на основании анализа судебной практики за период 2015 – 1 полугодие 2020 гг.

Мошенники, совершающие уголовно-наказуемые преступления в сфере реализации строительных и отделочных материалов, нередко пользуются тем, что жертвам недостает познаний в этой сфере. Как правило, потенциальные жертвы доверяют людям, обещающим достижение желаемых результатов и помощь в удовлетворении «потребностей» как можно быстрее. В этой связи, аферисты часто пользуются доверчивостью жертв.

Можно сделать вывод, что эмоциональный настрой жертв способен значительно упростить работу мошенников и облегчить совершение преступления, ограничивая критические способности жертв до такой степени, что человек попадается на самые примитивнейшие подходы. Обратим внимание, что при определенных состояниях психики и жизненных обстоятельствах отдельные жертвы мошенников в сфере реализации строительных и отделочных материалов не могут противостоять влиянию мошенников. В завершение следует отметить, что мошенничество в исследуемой сфере характеризуется деятельностной активностью двух участников. Помимо введения в заблуждение и обмана, мошенник преследует еще одну цель – получение личной выгоды от совершаемых действий. Поэтому вышеприведенное высказывание относится не только к мошенникам, но и к потерпевшим.

Выводы

Таким образом, классификация жертв, в отношении которых совершены мошеннические действия в сфере реализации строительных и отделочных материалов, является возможной по следующим основным критериям.