Осторожно, вас хотят обмануть: как избавить рынок стройматериалов от мошенников?

В результате опроса, проведенного с участием сотрудников МВД России, были получены статистические сведения о количестве зарегистрированных дел, связанных с мошенническими действиями на рынке строительных и отделочных материалов (табл. 2.2).

Таблица 2.2. Количество зарегистрированных дел, связанных с мошенничеством на рынке строительных материалов, 2015-2020 гг.

Примечание.* цифры примерные, так как точная статистика преступлений по данной категории товара не ведется.

Источник: составлено автором по данным, полученным в результате опроса представителей Министерства внутренних дел Российской Федерации.

Как показывает статистический анализ официально зарегистрированных преступлений на рынке поставок строительных материалов, их рост за последние шесть лет составил около 19 %.

Следует подчеркнуть, что по мнению отдельных экспертов [96] этот вид преступления отличается значительной сложностью в поиске и возвращении потерпевшим денег, которые были похищены в результате мошенничества на рынке строительных и отделочных материалов. Соответственно, раскрываемость мошенничества в рассматриваемой сфере низкая.

Это обстоятельство подтверждается и сложившейся судебной практикой. Статистика, которая была получена при рассмотрении всех приговоров, выложенных в открытый доступ, принятых судами первой инстанции и оставленных без изменения надзорным, кассационным и апелляционным судами, свидетельствует о том, что уровень раскрываемости данного вида преступлений является низким.

В процессе исследования автор использовал такие базы данных судебных решений: «Росправосудие», «Судакт.рф», «Консультант Плюс», ГАС «Правосудие»[1].

Таблица 2.3. Статистика мошеннических действий в сфере строительных материалов, полученная в ходе рассмотрения авторами исследования всех приговоров, принятых в первой инстанции и оставленных без изменения в процессе апелляции, кассации и надзора, количество приговоров

Источник: составлено авторами по данным, полученным в результате анализа судебной практики.

В табл. 2.4 приведены результаты количественного анализа мошеннических действий в области поставок отделочных и строительных материалов (исходя из вида мошеннических схем). Информация получена в процессе анализа материалов судебной практики, имеющихся в открытом доступе.

Таблица 2.4. Мошеннические схемы на рынке строительных материалов, количество приговоров в соответствии с исследовательской выборкой, количество приговоров

Источник: составлено автором по данным, полученным в результате анализа судебной практики.

Проведенный автором анализ материалов судебной практики показывает, что около 1/3 преступлений (в период с 2017 г. и по настоящее время) совершалось организованной преступной группой или группой лиц по предварительному сговору (в 2017 г. – 38 %, в 2018 г. – 35 %, в 2019 г. – 33 %, в 2020 г. – 37 %).

Таблица 2.5. Распределение преступлений по количеству лиц, участвующих в совершении преступления, %

Источник: составлено автором по данным, полученным в результате анализа судебной практики.

Выводы

Таким образом, по итогам проведенного исследования сделан вывод, что самым распространенным видом мошенничества на рынке строительных и отделочных материалов выступает мошенничество, связанное с отсутствием поставок строительных и отделочных материалов после внесения предоплаты за них, а также с невысоким качеством поставляемых отделочных и строительных материалов.

С каждым годом количество преступлений в рассматриваемой сфере увеличивается. Для того чтобы определить причины таких изменений, нужно понимать особенности основных схем, которые мошенники используют с целью совершения хищений денег в сделках со строительными и отделочными материалами. К их числу относятся:

1. Нарушение законодательных положений, которыми устанавливается процедура передачи строительных и отделочных материалов (непоставка материалов после внесения оплаты за них).

2. Участие в мошеннических схемах по продаже или приобретению отделочных и строительных материалов недобросовестных лиц, не имеющих ресурсов для выполнения обязательств по таким сделкам.

Нужно понимать, что вся процедура поставки отделочных и строительных материалов заключается в следующем:

• в надлежащем оформлении договора поставки в порядке, установленном законом;

• в соблюдении всего комплекса договорных условий, в т. ч. по стоимости, качеству и процедуре поставки.

Правовая осведомленность преступников-мошенников в части дозволенного уклонения от уголовно-правовой ответственности позволяет сотрудникам правоохранительных органов переквалифицировать начатые мошеннические действия на гражданско-правовые деликты или иные составы преступлений (к примеру, ст. 160; 165 УК РФ).

По нашему мнению, главной проблемой является то, что законодатель относит мошенничество к числу форм хищения. В связи с этим, как следует из примечания 1 к ст. 158 УК РФ, умысел мошенника должен быть нацелен именно на хищение (т. е. на изъятие либо обращение имущества (права на имущество) в форме злоупотребления доверием или обмана). Если такая цель отсутствует, то содеянное может быть переквалифицировано на иные статьи УК РФ. При завершении расследования в статистике судебных органов будет отражаться не мошенничество, а иные виды преступлений.

Таким образом, нужно продолжать развитие и совершенствование превентивных механизмов защиты покупателей строительных и отделочных материалов в условиях роста мошенничества в этой сфере.

2.2. Выработка типичных схем (типологии) мошеннических действий со строительными товарами

Мошенничеством в предпринимательской сфере никого не удивишь. Это одно из наиболее «популярных» преступлений, совершаемых недобросовестными бизнесменами. Некоторые недобросовестные лица имитируют бизнес-деятельность, совершая мошеннические действия, наносящие значительный ущерб бизнесу и обычным гражданам. В качестве мошенничества могут признаваться действия предпринимателей, не справившихся со своими обязательствами. При квалификации содеянного на практике редко проводится надлежащая доследственная проверка либо же следствие не считает важным доказывать все элементы состава преступления.

Очень важно отграничивать мошенничество в предпринимательской сфере от общеуголовного мошенничества. С этой целью был разработан и принят Федеральный закон № 207-ФЗ от 29.11.2012 [86]. Закон внес дополнения в текст ст. 159.4 УК РФ. Тем не менее, попытка законодателя отграничить мошенничество в бизнес-сфере от общеуголовного мошенничества не была успешной. Конституционный Суд РФ вынес Постановление № 32-П от 11.12.2014 [53], которым признал вышеуказанную статью противоречащей отдельным положениям Конституции РФ (ст. 19, ч. 1, ст. 46, ч. 1 и ст. 55, ч. 3) [22].

Позднее был принят Федеральный закон № 323-ФЗ от 03.07.2016 [87], внесший дополнение в текст ст. 159 УК РФ, включив в нее три части – 5, 6 и 7. Теперь уже была предусмотрена уголовная ответственность за совершение мошеннических действий, выражающихся в заключении договора с намерением не исполнять вытекающие из него обязательства.

Помимо специальных статей, устанавливающих ответственность за мошеннические действия, которые разделены по объекту посягательства (ст. 159.1-159.3 и ст. 159.4-159.6 УК РФ) в уголовном законодательстве появились ч. 5-7 ст. 159, являющиеся специальными по отношению к общему составу, предусматриваемому ч. 1-4 ст. 159. Санкциями ч. 3 и 4 предусмотрена уголовная ответственность за мошеннические действия, совершенные в крупном и особо крупном размере. Эти санкции полностью идентичны санкциям, закрепленным в ч. 6 и 7.

Законодатель выделил ч. 5-7 ст. 159 УК РФ путем предоставления субъектам преступления (предпринимателям) отдельных гарантий. Иначе говоря, это исключительно предпринимательские санкции. Поэтому нет необходимости в дополнительном установлении того, действительно ли мошенничество совершено в предпринимательской сфере. Этим предполагается достаточно строгий регламент производства следственных действий. В частности, запрещено применение в отношении предпринимателей такой меры пресечения, как заключение под стражу. Также недопустимо бесконечно долгое хранение объектов, которые были изъяты в процессе проведения следственных действий. Еще одним критерием выделения выступает иной порог крупности (при невыполнении обязательств, вытекающих из договора, этот порог гораздо выше).

Если же речь идет о мошенничестве, сопряженном с преднамеренным невыполнением обязательств, вытекающих из договора, то содеянное подлежит квалификации по ч. 5-7 ст. 159 УК РФ. В таком случае виновное лицо может рассчитывать на освобождение от уголовно-правовой ответственности на основе ст. 76.1 УК РФ. В зависимости от ситуации возможно прекращение уголовного дела на основе ст. 28.1 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации (УПК РФ) (если виновный возместит причиненный ущерб и уплатит двукратное денежное возмещение в бюджет) [80]. Если же содеянное квалифицируется по ч. 1-4 ст. 159 УК РФ, то такая возможность не предусматривается (даже при совершении мошенничества предпринимателем).

Учитывая вышесказанное, особую обеспокоенность вызывает нежелание сотрудников следственных органов должным образом квалифицировать содеянное, игнорируя наличие гражданских правоотношений или действий, предусматриваемых в специальных частях ст. 159 УК РФ.

Многие бизнес-субъекты находятся в своеобразной «пограничной зоне», когда их деяния одновременно могут расцениваться и в качестве уголовно-наказуемого деяния, и в качестве гражданско-правового спора. Чтобы оценить возможные правовые риски, субъект предпринимательской деятельности должен знать:

• в каких случаях его действия будут расцениваться как мошенничество в предпринимательской сфере;

• когда содеянное подлежит квалификации по ч. 1-4 ст. 159 УК РФ;

• когда могут быть вменены мошеннические действия;

• какие из сфер деятельности наиболее рискованны для привлечения к уголовно-правовой ответственности.

Необходимо должным образом оценивать правовые риски и ситуацию, в т. ч. риски уголовно-правового характера, в особенности при ведении деятельности в рискованных сферах и отсутствии возможности исполнения обязательств в рамках установленных сроков.

В сфере поставок отделочных и строительных материалов существуют определенные особенности, привлекающие потенциальных мошенников:

• отсутствие у заказчиков специальных знаний в строительной сфере, что дает нечистым на руку исполнителям возможность обманывать по поводу объемов и характеристик строительных материалов;

• отсутствие уголовно-правовой ответственности юридических лиц (для совершения мошенничества потенциальные преступники регистрируют несколько организаций для совершения сделок в рамках гражданского правового поля).

В рамках проводимого анализа правоприменительной практики целесообразно рассмотреть несколько типичных схем мошенничества со строительными и отделочными материалами.

Мошенничество, связанное с низким качеством поставляемых строительных и отделочных материалов

Фальсификация строительных и отделочных материалов – одна из наиболее серьезных проблем строительного рынка. Еще одна актуальная проблема – контрафакт. Понятия «контрафакция» и «фальсификация» достаточно широко используются в доктрине и на практике, но в качестве процессуальных категорий они не применяются. Под фальсификацией (от лат. falsifico) подразумевается или преднамеренное искажение чего-либо (в нашем случае – товара), или подделка свойств, вида, характеристик товара в корыстных целях. В широком понимании фальсификат – это нелегитимный товар. Другими словами, речь идет о подделке, выдаваемой за оригинальную вещь (товар). Точно и безошибочно определить объемы рынка фальсифицированной продукции достаточно трудно. При этом по нашим подсчетам, минимум 37 % отечественного производства строительной продукции – поддельные материалы.

На практике часто встречаются попытки имитировать популярные торговые марки, заслужившие доверие потребителей. Неизвестный товаропроизводитель копирует внешние признаки упаковки, использует максимально похожий логотип и меняет в названии несколько или одну букву. По одному из дел производитель (000 «Грундфос») требовал защитить свои права на товарный знак, под которым выпускалось оборудование GRUNDF0S. Ответчик использовал похожее название (GRUNDR0S), вводя потребителей в заблуждение [62].

Борьба с контрафактом ведется не прекращаясь, но говорить о ее эффективности пока не представляется возможным. Причины постоянной модернизации линейки фальсифицированного товара: недостаточная защита производителем своей продукции; низкая требовательность со стороны покупателей; несовершенство законодательной базы. Главной причиной развития фальсифицированной продукции является норма прибыли производителей фальсификата (200-500 %), существенно превышающая потенциальные потери.

Доля фальсификата на рынке сухой строительной смеси не превышает 1 % от объема потребления. Как правило, сухие строительные смеси подделываются в процессе изготовления (экономия на дорогих и качественных химических добавках, технологические нарушения при производстве и др.). Материал в результате утрачивает свои характеристики (адгезию, долговечность, укладываемость), переставая быть прочным и пластичным.

По некоторым оценкам стоимость проданной контрафактной сухой строительной смеси превышает 1 млрд руб., но на самом деле эта цифра примерно на 50 % ниже. Союз производителей сухих строительных смесей обращает внимание на четкую географическую локализацию распространения контрафактных смесей. Значительная часть контрафактной продукции продается в столице и Московской области. Анализ статистических данных показывает, что время от времени всплеск продаж контрафактного товара фиксируется в разных областях [2].

Еще буквально лет 7-8 назад ситуация была намного хуже. Объем производства контрафактной продукции был настолько значительным, что под угрозой находилась репутация даже крупных иностранных производителей и поставщиков. К настоящему времени благодаря постоянной борьбе легальных производителей и сотрудников ОБЭП с контрафактом (проведение рейдов по выявлению контрафакта и мест производства такой продукции; нанесение на товар штрих-кодов; четкая цветная печать; обновление дизайна упаковки; защитные топографические наклейки; конфискация контрафакта; задержание продавцов нелегальной продукции; наложение штрафов) удалось добиться снижения объемов производства поддельных сухих строительных смесей. Ситуация не ухудшилась даже в связи с недавним финансово-экономическим кризисом.

Покупатели могут перестраховаться и защитить себя от покупки фальсифицированных товаров. Сделать это можно путем покупки товара в сетевых строительных магазинах или непосредственно на складах официальных дилеров.

Проблема с фальсифицированной строительной продукцией актуальна не только для России, но и для всего мира. Иностранные производители работают над созданием защитных методов. Так, эксперты ICS Penetronlnt разработали следующий метод. В свою фирменную строительную смесь они добавляли ингредиент, который позволял определить подлинность состава (смесь светилась зеленым под ультрафиолетом). Выявить подлинность состава возможно уже на этапе приготовления гидроизоляционной строительной смеси (вода для затворения окрашивается в зеленый цвет) [8].

Яркий пример поставки низкокачественных строительных материалов – преступление, совершенное в пгт. Советская Гавань, где было возбуждено уголовное дело против местного предпринимателя, директора компании подрядчика «Малахит», а также заместителя министра строительства Хабаровского края Дениса Киреева. На предпринимателя было заведено уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ – мошенничество, совершенное в особо крупном размере группой лиц по предварительному сговору. Как следует из материалов по делу, в 2013-2015 гг. Денис Киреев, занимавший на тот момент должность заместителя главы администрации пгт. Советская Гавань, покровительствовал строительной компании «Малахит». В рамках муниципального контракта строители должны были произвести ряд работ по сейсмологическому укреплению домов. По утверждению следствия, Денис Киреев по поручению должностных лиц городской администрации изменил утвержденные проекты по установке панелей на фасад здания и монтажу комплектующих к ним. Им было получено 38,8 млн руб. бюджетных средств, но на закупку материалов было потрачено только 18,2 млн руб. За то, что удалось сэкономить около 20 млн руб., чиновник запросил около 2 млн руб. Эти средства, по заявлению следствия, Денис Киреев получил. И это только один из немногих раскрытых случаев, когда подрядчики подменили одни фасадные материалы, заложенные в проекте, на более дешевые и менее качественные. Следует отметить, что часто такие подмены становятся причиной чрезвычайных происшествий и пожаров с фасадными материалами [37].

Как показывает опыт моей экспертной работы, такая ситуация в России далеко не редкость. Для примера можно рассмотреть продажу бетона. Если крупные строительные фирмы отбирают пробы бетона из каждой партии, испытывая их в независимой лаборатории, а при обмане – возмещают свои убытки за счет поставщиков, то более мелкие фирмы пренебрегают подобными мерами. Наиболее популярными способами обмана выступает подмена класса бетона или недовес/недовоз.

К числу наиболее распространенных схем, используемых мошенниками и нашедшими отражение в проанализированной правоприменительной практике, относятся такие ситуации:

• отгрузка бетона на 5 % меньше, чем заявлено (снижение объема);

• загрузка в машину части бетона высокого класса, а после получения документов о качестве – загрузка части бетона низшего качества;

• отгрузка бетона сразу низкого класса с указанием в документах на партию нужных цифр;

• разбавление бетона водой для увеличения подвижности или объема, что приводит к снижению класса прочности бетона [67].

Стоит сказать, что определить по внешнему виду класс и качество бетона почти невозможно. Цвет смеси бетона одной и той же марки может быть разным – от сине-серого до бежево-желтого. Он будет зависеть от используемого на заводе строительного песка. Это значит, что визуальный контроль в качестве способа снижения вероятности реализации рассмотренной мошеннической схемы не эффективен.

Мошенничество, связанное с отсутствием поставки строительных и отделочных материалов после внесения за них предоплаты

Рассмотренная судебная практика показывает, что мошенничество, сопряженное с приобретением строительных материалов, всегда являлось наиболее распространенным видом преступности в рассматриваемой сфере. Мошенники имеют большое количество «рабочих» схем. Наиболее популярные: поставка на строительный объект только части заказанного товара; недобросовестное посредничество между покупателем и продавцом; распродажа по причине якобы закрытия «склада».

1. Поставка на строительный объект только части заказанного товара. Сначала никаких сомнений не возникает, так как все выглядит надежно и честно. Стороны заключают между собой договор, на объект приезжает грузовик с частью заказа, затем покупателю сообщают, что машина с остальной частью заказа будет буквально следом. После выгрузки части товара и полной оплаты оказывается, что остатка товара ждать не стоит [74].

2. Недобросовестное посредничество между покупателем и продавцом (строительное мошенничество). В качестве плацдарма для подобного варианта мошенничества, сопряженного с приобретением строительных и отделочных материалов, выступают торговые площадки Авито, Пульс цен, betonbaza.ru. Мошенники размещают на них объявление о продаже строительных и отделочных материалов по низким ценам, чтобы привлечь потенциальных покупателей. После поступления заказа мошенник «передает» его на реальный склад строительных и отделочных материалов, договариваясь о его поставке на объект. Реальный продавец привозит заказанные строительные материалы и ожидает получить оплату. При этом мошенник перезванивает покупателю, передает ему просьбу об оплате, но дает свои реквизиты. Соответственно, денежные средства зачисляются на счет мошенника, а не действительного поставщика строительных материалов. Результаты аферы: настоящий поставщик тратит деньги и свое время на доставку строительных материалов, не получая за это оплаты, покупатель остается и без денег, и без заказа. В выигрыше остается только мошенник [66].

3. Распродажа по причине якобы закрытия «склада». Торговые площадки Авито, Пульс цен, betonbaza.ru просто пестрят подобными объявлениями. Аферисты выкладывают объявления приблизительно следующего содержания: «Продаем строительные и отделочные материалы по низкой цене по причине закрытия склада (магазина)». Получив заказ, аферист детально расспрашивает о том, куда нужно доставить заказанные товары; выясняет, можно ли подъехать к объекту на длинномерной машине; обговаривают точное время доставки товара и обсуждают разные мелочи. Все это делается для того, чтобы произвести впечатление на покупателя и создать образ проверенного, надежного продавца. Затем аферист требует предоплату (50-100 %). После получения предоплаты от покупателя мошенник перестает выходить на связь, а его телефон становится недоступным [70].

Мошенничество получило еще более широкое распространение в условиях электронной коммерции.

В 2014 г. подозреваемые (41-летний уроженец ближнего зарубежья и 34-летняя жительница Москвы) начали распространять сведения о готовности компании продать строительные материалы по низкой цене. Обманутые клиенты находили рекламу в сети Интернет, делали заказ интересующего их товара, заключали договор о поставке и делали полную предоплату. Получив денежные средства, аферист-продавец переставал выходить на связь. Заказанный товар клиенты не получали. Деньги, полученные от обманутых покупателей, аферисты делили между собой. Подозреваемых заключили под стражу. Против них было выдвинуто обвинение в мошеннических действиях. Правоохранительные органы выясняют точное число потерпевших и занимаются поиском дополнительных эпизодов противоправной мошеннической деятельности аферистов [32].

В 2016 г. свыше 70 физических и юридических лиц пострадали от действий аферистов, которые организовали в сети Интернет рекламную кампанию несуществующего предприятия, якобы занимающегося продажами строительных и отделочных материалов по низкой цене. Обманным путем они получили от покупателей более 150 млн рублей.

В 2018 г. при проведении ОРМ оперативники задержали 33-летнего жителя Челябинской обл., который совместно с подельниками создал сайт-двойник компании, продающей строительные и отделочные материалы. При помощи этого сайта мошенники собирали заказы на строительные и отделочные материалы, давали клиентам свои реквизиты. Естественно, после оплаты мошенники переставали выходить на связь с обманутыми покупателями. Следственное управление УВД по CAO возбудило уголовное дело по признакам уголовно-наказуемого преступления, ответственность за которое предусматривается санкцией ст. 159 УК РФ [33].

Подделка документов, в т. ч. лицензий на производство, сертификатов, товарно-транспортных накладных, платежных поручений

Стоит отметить, что мошенники фальсифицируют не только товары, но и различную документацию. Поддельными могут быть сертификаты качества товара, сопроводительная документация, товарный знак, платежные поручения и др. На рынке сухих строительных смесей наиболее часто подделываемыми являются такие известные марки: «Бетонит», «Knauff», «Старатели», «Юнис», «Глимс», «Ветонит».

Так, владелец бренда «Ветонит» фирма «Сен-Гобен Строительная Продукция Рус» оценила объем пиратских подделок своего товара приблизительно в 5 % от легитимно произведенной продукции.

По словам экспертов компании «ГЛИМС-Продакшн», временами объемы фальсификата достигают 20 % [82].

Нередко рассматриваемая схема мошенничества связана с невысоким качеством строительных и отделочных материалов. К примеру, в соответствии с Приговором № 1-133/2017, вынесенным Красносулинским районным судом от 28.08.2017 по делу № 1-133/2017, недобросовестный поставщик в целях придания своим действиям законности, предоставил заказчику поддельное удостоверение № 215 от 10.06.2015 о качестве антрацита (класс 6-13 мм, марка АС). При этом поставщик заранее знал, что документ не удостоверяет качество угля. Соответственно, в данном случае налицо обман покупателя в части качественных свойств товара. Мотивы поставщика – продажа менее качественного товара под видом более качественного для получения прибыли. Денежные средства от операции поступили на счет, принадлежащий компании ООО «Торговый Дом Углепром» [69].