КриптодетективЪ – Цепная Безопасность

В 2017 году началось движение биометрии в сторону блокчейна. Возможно будет одно приложение для всего. Будь то паспорт, покупка воды, или открытие юрлица. Сервисы должны быть доступны с любого устройства.

Так, одна компания предложила следующую технологию, в основе 100% распознавания находилась инфракрасная камера-прищепка, работа которой была основана на анализе рисунка вен (на лице). Это многократно лучше отпечатков пальцев (или чего бы то ни было).

Программное обеспечение взаимодействовало с внутренними ИС компаний, с отдельными проектами, и всецело служило для крипто-аутентификации. При этом, происходило два цикла распознавания, второй цикл по новым данным, и построение элементов. Такой пароль всегда с вами, хэши и вы.

Хэши изображений хранились в блокчейне у этой компании (для анализа). Чем чаще осуществлялась идентификация, тем лучше работала технология, и более точно распознавала (узнавала обучаясь, машинное обучение).

Один человек – один голос.., точнее хэш, такого подхода придерживалась компания. Последовательность можно менять от транзакции к транзакции. Возникла идея государственного уровня (с проекцией на карту Мир и прообраз хэшей). Время покажет как контрагенты будут использовать данную технологию. Сбербанк и Центробанк России тогда активно интересовались технологией.

К концу лета 2017 года, один из судов в США приравнял ICO к обычному выходу на IPO. И стали появляться криптобанки, дающие ряд гарантий при запуске ICO. Как правило это выглядело, как прозрачный рынок, доступный PR, группа в Telegram, компания эскроу (в англо-американском праве депонирование у третьего лица денежной суммы на имя другого лица с тем, чтобы она была выдана ему после выполнения известного условия).

Также, разрабатывался токен, подготавливалась инфраструктура, осуществлялась профилактика мошенничества и уделялось высокое внимание к антифроду в целом. Проводились pre-ICO и ICO, пробное и основное соответственно. Такой подход позволял собрать денежные средства дважды.

Могли возникать проблемы с отзывом токена биржами, важна была и необходимость прозрачного ICO, с обязательным освещением основных вех развития проекта. Проводился и внешний аудит, публиковались контрольные кошельки.

Для регуляторов, которые пристально следили за IPO, произошёл форк. И появились ICO и первые саморегулируемые децентрализованные автономные организации (DAO). Например, The DAO тогда был крупнейшим краудфандинговым проектом.

По мнению специалистов из Microsoft блокчейн не всегда и не везде эффективно применим. Скорее даже в редких случаях. Тогда были и более лучшие решения, чем распределённые реестры.

Блокчейн занимает одну из ниш, и может быть востребован крупным бизнесом в нескольких отраслях. Для всего остального создаются инновационные механизмы с использованием самых последних наработок.

Хотя в 2017 году в MS Azure уже были доступны модули и контейнеры связанные с работой и поддержкой блокчейнов Bitcoin и Ethereum. Также, были доступны типовые смарт-контракты, возможность работы с тремя типами блокчейнов (публичный, приватный и консорциум), и иные фреймворки.

Появились компании работающие в сфере кредитования малого бизнеса. По некоторым оценкам, этот рынок доходил до $8 трлн. Такие компании много должны, можно перекупить примерно 500 млн. долгов. К примеру, в Малайзии осуществлялось рефинансирование малого бизнеса до $5 млн. (не только криптовалютой).

В тот момент времени, одно было точно. Каждый из специалистов и экспертов, каждый из участников криптосообщества, писали новую историю современной мировой экономики, сегодня называемой криптономикой11.

…

В 2020 году на криптовалютных биржах уже было занято более 40% работающих в индустрии блокчейна. Согласно аналитического сайта Coin ATM Radar количество установленных крипто-банкоматов выросло более чем на на 80%. Это количество в 3 раза больше, чем на начало 2019 года.

В ноябре 2020 года появились новости о шести индустриях, в которые вскоре проникнет блокчейн. Ниже о существующих сферах или тех, которые только зарождаются, куда скоро ворвется блокчейн, а, возможно, будет еще и доминировать:

Финансы. По данным аналитики Forbes, 8 из 10 банков уже разрабатывают свои блокчейн-решения, хотя серьезной интеграции пока не наблюдается. Тем не менее, эксперты прогнозируют переход от экспериментов к масштабным разработкам в следующем году. К слову, правительства также тщательно изучают блокчейн. В Дубае планируют реализовать трафик товаров в порту эмират через смарт-контракты.

Выборы. Блокчейн дает возможность надежной защиты голосования от фальсификаций. Компания Votem уже тестировала новую систему во время выборов внутри компаний в США.

Недвижимость. Мнения экспертов в сфере недвижимости расходятся. Пока одни считают, что контракты на блокчейне появятся только в 2022 году, другие прогнозируют изменения уже в 2020. Смарт-контракты станут настоящей находкой для контрактов недвижимости благодаря дешевым и безопасным транзакциям на блокчейне.

Авторское право. Блокчейн очень полезен для шоу-бизнеса. Таким образом авторы могут защитить свой контент от пиратов и избежать посредников в различных платежах. Всего из-за пиратства артисты несут потери до 86% потенциальной прибыли.

Интернет вещей. Statista сообщает, что в 2017 году количество устройств интернет-вещей превысило 20 млрд, а Cisco прогнозирует его рост до 50 млрд к следующему году. В данном случае блокчейн помогает повысить безопасность устройств, например, предотвратить появление DDoS-атак. Для “умных городов” это крайне важно, поскольку технические сбои недопустимы, а система должна работать круглосуточно.

Цепочки поставок. Распределенный реестр позволяет отследить, где и на каком этапе находится товар в определенный момент. Технологию начали использовать компании Provenance и Walmart, а горнодобывающий гигант BHP Billiton следит даже за процессом анализа минералов.

Видные инвесторы ожидали капитализацию биткойна, которая будет выше капитализации золота. Для этого рынку первой криптовалюты нужно вырасти в 40 раз (по состоянию на конец 2020 года). Это обосновано тем, что золото становится привлекательнее на фоне инфляции, но биткойн имеет еще больше преимуществ, чем драгоценный металл: легкое перемещение и независимая эмиссия.

В декабре 2020 года глава одного из инвестфондов и сторонник классического золота Деннис Гартман заявил, что Биткойн – это золото миллениалов. Он никогда не поймет биткойн, но признает его конкуренцию и оставляет его «людям, которые мудрее, умнее или смелее». Однако, ограниченность предложения биткойна не может быть причиной роста. По его мнению, регуляторы усилят контроль над криптовалютами и денежной политикой в целом, поэтому цена биткойна вовсе обвалится до нуля. Текущую ситуацию с биткойном на рынке он называл иррациональной.

В начале 2021 курс биткойна рос, ввиду новых меры поддержки экономики, которые США могли принять на фоне кризиса, приход на рынок нового институционального инвестора и интерес к криптовалюте со стороны розничных инвесторов.

На тот момент времени, до 50% от общего объема торгов криптовалютами приходилось на азиатский рынок. Фактически, нынешние фиатные валюты уже являются цифровыми, поскольку на сегодняшний день более 85% финансовых транзакций в мире совершаются в электронном виде.

Биткойн обошёл российский рубль по капитализации, в феврале 2021 года, продолжая стремительно укреплять свои рыночные позиции. Таким образом, он уже не только обошел некоторые компании и банки, но и попал в топ-20 крупнейших денежных единиц мира. Конкурировать с золотом первой цифровой валюте пока не удается. Тогда, BTC уже поднялся на 14-е место в рейтинге среди основных мировых денежных единиц.

В этом списке он обошел российский рубль, капитализация которого сейчас оценивается в 16,746 млн BTC. Опережает биткойн швейцарский франк, суммарная стоимость которого эквивалентна примерно 27,03 млн BTC. В первую тройку в данном рейтинге валют, составленном Fiat Market, попали китайский юань, американский доллар и евро с капитализацией 726,968 млн, 410,637 млн и 345,851 млн BTC соответственно.

Последнее место в данном рейтинге занимает Сан-Томе и Принсипи, капитализация которого составляет всего три биткойна. Курс BTC в среду, 10 февраля, вырос до $46,286. За последние сутки капитализация первой криптовалюты увеличилась на 1,06% до $865,037 млрд. На тот момент, майнеры добыли 18 624 837 BTC при общем лимите в 21 млн монет12.

В январе 2021 года капитализация крипторынка превысила $1 трлн. Bпepвыe pынoк дocтиг тoгo, вo чтo нecкoлькo лeт нaзaд вepили лишь нeмнoгиe, a имeннo пpeвышeния oбщeй кaпитaлизaции $ 1 тpлн. Этo cущecтвeннoe coбытиe для индуcтpии, кoтopaя зa пocлeдниe гoды пoкaзaлa acтpoнoмичecкий pocт. Пo cpaвнeнию c нaчaлoм 2020 гoдa pынoчнaя кaпитaлизaция выpocлa нa 420%.

Пpи этoм бoльшaя чacть cтoимocти пpиxoдилась нa биткoйн, дoминиpoвaниe кoтopoгo тогда paвнялось пpимepнo 68%. Bтopoe мecтo пo pынoчнoй дoлe зaнимaeт coбcтвeннaя кpиптoвaлютa блoкчeйнa Ethereum – эфиp (ETH).

Зa пpoшeдшиe гoды тoп-10 кpиптoвaлют пocтoяннo мeнялcя. Нa тeкущий мoмeнт пepвoe и втopoe мecтo coxpaнилocь зa BTC и ETH, в тo вpeмя кaк нa тpeтьeм oбocнoвaлcя пoпуляpный cтeйблкoйн USDT (Tether).

Tpeйдepы иcпoльзуют eгo для xeджиpoвaния cвoиx пoзиций, a тaкжe для дeнoминaции тopгoвoгo пopтфeля. Этo ocoбeннo cпpaвeдливo для pынкa дepивaтивoв, гдe биpжи c выcoким кpeдитным плeчoм пoзвoляют тopгoвaть в пape c USDT.

Oднaкo, кaк и мнoгo лeт нaзaд, биткoйн ocтaвалcя кpупнeйшeй кpиптoвaлютoй в миpe c тoчки зpeния pынoчнoй кaпитaлизaции, кoтopaя пpидавала мoщный импульc paзвития вceму ceктopу иннoвaциoнныx aктивoв13.

Американская криптовалютная биржа Coinbase раскрыла обновленные сведения о сумме находящихся в его кошельках активов (в январе 2021). Информация была опубликована на сайте биржи. По обновленным данным, на платформе Coinbase хранится свыше $90 млрд. На прошлой неделе компания заявляла о $25 млрд, однако остается неясным, когда были собраны эти сведения.

Одновременно Coinbase опубликовала отчёт для институциональных клиентов за 2020 год, в котором еще раз подтвердила достоверность сведений по состоянию на 31 декабря 2020 года. Компания отмечает, что больше половины заявленной суммы приходится на её сервис для хранения криптовалют Coinbase Custody. Она также заявляет, что проводила отдельные сделки, превышающие $1 млрд, для некоторых из крупнейших учреждений в мире.

С января 2021 года вступил в силу закон «О цифровых финансовых активах». Он дает определение криптовалюты, но запрещает ее использование в России для оплаты товаров и услуг. Также под запрет подпадает реклама платежей цифровыми деньгами.

Ранее ЦБ отказал Российской ассоциации криптоиндустрии и блокчейна (РАКИБ) в запуске проекта «Национальный майнинговый пул» (НМП). Проект предусматривал возможность коллективного майнинга криптовалют для эффективного использования электроэнергии.

В Банке России назвали проект нецелесообразным в связи с высокими рисками отмывания доходов, полученных преступным путем, а также несоответствием сервиса формулируемой государственной политике в сфере регулирования криптовалют.

В феврале 2021 года, миллиардер Илон Маск назвал «достаточно авантюрной» покупку созданной им компанией Tesla биткойнов на $1,5 млрд. Он пояснил, что когда у бумажной валюты отрицательная реальная доходность, только «дурак» не будет искать что-то еще…

В тоже время, Председатель правления банка «Открытие» Михаил Задорнов в своем интервью сравнил биткойн с «МММ». Он, как профессиональный финансист вообще исключает это из какого-то серьезного анализа, восприятия. Был Мавроди и «МММ». Для него биткойн – синоним примерно этой же пирамиды. По мнению Задорнова, у биткойна нет потребительской стоимости и воспринимать его, как реальный инвестиционный актив довольно странно.

В середине марта 2021, уже капитализация рынка криптовалют составляла $1.52 трлн, общий объем рынка криптовалют за сутки составил $137.77 млрд, общий объем DeFi (займы и кредиты, хоть для целых стран) составил $12.39 млрд (8.99%) от общего суточного объема криптовалютного рынка. Объем всех стейблкоинов составил $112.68 млрд (81.79%) от общего суточного объема криптовалютного рынка. Курс Bitcoin установился в $49,459.14. Доминирование Bitcoin составило 60.83%.

Глава ЦБ России Эльвира Набиуллина высказала уверенность, 21 июня 2021 года, что криптовалюты – это худший возможный способ хранения накоплений, так как можно запросто потерять все деньги. По её мнению, копить средства гражданам России нужно в той валюте, в которой эти накопления будут тратиться, так как если копить в другой валюте, то можно потерять на разнице курсов.

При этом, по словам главы ЦБ РФ, потерять на валютном рынке гораздо проще, чем заработать. Самая опасная из всех стратегий, конечно, спекулятивные криптоактивы. Цена очень волатильна, потери могут быть просто колоссальными. ЦБ никогда не дает советов куда нужно инвестировать, но в этом конкретном случае – вот сюда точно не нужно14.

Уже в первой половине 2021 года объём транзакций по дебетовым криптовалютным картам Visa (с поддержкой основных криптовалют) превысил $1 млрд.

В июне 2021 года появились новости, что биткойн может заменить фиат к 2040 году. Эксперты в области финтеха и криптовалют ожидают, что биткойн превзойдет фиат и национальные цифровые валюты к 2040 году. В исследовании приняли участие 42 респондента.

Среди них CEO Celsius Network Алекс Машинский, аналитик Arcane Research Ветле Лунде, глава Unocoin Сатвик Вишванат, главный партнер Morgan Creek Digital Ксавье Сегура и другие. 13 из 42 респондентов выразили мнение, что так называемая «гипербиткоинизация» будет к 2035 году или раньше. 44% усомнились в способности биткойна стать доминирующим активом в глобальных финансах.

На конец июля 2021 года в мире было зарегистрировано 24 004 поддерживающих обмен криптовалют банкомата в 75 странах. Больше всего устройств – 20 774 или 86,5% от общего числа находились в США. Рекорд побил Лос-Анджелес, в котором стоит 1 308 криптомата.

На втором месте Канада с 1 623 (6,8%) банкоматами. Больше всего устройств – 559 установлено в Торонто. Третью позицию занимает Великобритания, где Bitcoin ATM Map насчитал 171 банкомат (99 из них приходятся на Лондон).

Россия по общему количеству банкоматов для обмена попала на 13-е место. В стране было установлено 54 таких устройства. Больше всего криптоматов (по 5 ед.) находилось в Ростове-на-Дону, Омске и Воронеже. В Москве их 4, столица наравне с Екатеринбургом и Новосибирском.

Южнокорейские банки получили прибыль в $14,7 млн на криптотранзакциях. Так, три банка во втором квартале 2021 смогли заработать на обработке криптовалютных транзакций $14,71 млн. Shinban Bank, K bank и NH Nonghyup Bank сообщили, что в итоге их выручка от обработки сделок с цифровыми активами составила 16,9 млрд южнокорейских вон. За этот период объем торгов значительно вырос на фоне обострения волатильности, что и послужило росту транзакционных сборов.

Рынок криптовалют стал расти экспоненциально – его капитализация превысила $2 трлн. (на сентябрь 2021 года). Только с начала 2021 года этот показатель вырос на 180%. Не менее впечатляющие результаты демонстрировал и сегмент децентрализованных финансов (DeFi). Его TVL составляет $181 млрд, рост за тот же период превысил 500%. Популярность приложений на базе смарт-контрактов открывло лазейки для получения дополнительного дохода, опирающиеся на рыночные неэффективности.

На тот момент времени, на рынке уже присутствовало слишком много альткойнов (более 12 тыс. токенов, 84 с капитализацией выше $1 млд.), и в скором времени предложение настолько превысит спрос, что весь криптовалютный рынок «лопнет». Произойдет это, в любой момент, а курс рухнет в течение нескольких часов.

Криптовалюты генерировали новое богатство и новых богачей. Индустрию криптовалют ждал масштабный рост и это сгенерирует новое богатство, миллионеров и миллиардеров.

Капитализация крупных классов активов, таких как акции, облигации или недвижимость, составляла от $150 трлн до $300 трлн. И капитализация криптовалютного рынка вполне могла вырасти в 100 раз, чтобы достичь примерно тех же уровней.

По мнению биткойнеров, достаточно иметь 0.1BTC для того, чтобы стать криптомиллионером уже в этом десятилетии. Если учитывать все факторы, такие как высокая инфляция всех мировых валют (за последние полтора года, с момента начала пандемии COVID-19 было напечатано денег, как за последние 70 лет).

С учётом высокой дефляции биткойна (халвинг, который каждые 4 года режет награду майнерам вдвое), при таких факторах просто невозможно отрицать, что BTC будет расти. Ведь единственный механизм регулирования спроса и предложения BTC – его цена.

В середине 2021 года американский финансовый конгломерат Bank of America создал специальную группу по исследованию криптовалют (команду криптоаналитиков). Представители банка заявили, что криптовалюты – одна из самых быстрорастущих технологических экосистем, мы располагаем возможностями для обеспечения лидерства благодаря ведущей платежной платформе и нашему опыту в области блокчейнов.

Bank of America присоединяется к списку американских банковских гигантов, делающих большие ставки на растущую крипто-экосистему. Некоторые из ведущих банков США, включая JP Morgan, Goldman Sachs, BNY Mellon уже начали предлагать своим клиентам те или иные инструменты для инвестирования в криптовалюты для инвестиционных инвесторов.

На тот момент времени, в России уже была доступна платформа для анализа транзакций КОСАтка (SICP), которая настраивается, в том числе, и под АБС. Сервисы были готовы для работы со сформированными командами по анализу криптовалютных операций.

В октябре 20221 года была представлена информация от Федеральной резервной системы США, что цифровая валюта, на равных с евро и юанем, может угрожать доминированию доллара в долгосрочной перспективе. Хотя, в ФРС не видят угрозы американскому доллару, как глобальному платежному средству «в ближайшем будущем». В более долгосрочном прогнозе, дальнейшее укрепление позиций Китая и ускорение интеграции в еврозоне может привести к снижению роли американской валюты в мире.

Относительно цифровых валют, в ФРС видят потенциальную опасность для доллара и в случае с официальным использованием виртуальных денег (по всей видимости, имеются в виду цифровые валюты центральных банков), и в случае с частным сектором. В ФРС уверены в том, что быстрый рост цифровых валют «может снизить зависимость от американского доллара» мировой экономики.

Рухнула, оказавшись пирамидой Понци, Terra (LUNA) более чем на 99% в мае 2022 года. Её рыночная капитализация сократилась на более чем $40 млрд. После почти 18 мес. устойчивого удержания стоимости по отношению к доллару США (стейблкоин TerraUSD – UST) перестал быть привязанным к американской валюте.

В декабре 2022 года начался крах криптобиржи FTX, связанной с коррупцией в демпартии США и на Украине. Ряд аналитиков считало, что таким образом просто заметали следы. После потерь криптовалютной биржи в размере порядка 60 млрд долларов, снова начались движения в сторону усиления регулирования, как бирж, так и вообще криптовалютной сферы.

В конце 2022 года ФРС Нью-Йорка прорабатывало проект положения о ЦВЦБ в течение 12 месяцев, для перевода фиата в цифровую валюту. Так было подготовлено предложение и разработана белая книга ЦВЦБ для США.

Центральные банки считают криптовалюту, в первую очередь биткойн, частными фальшивыми деньгами. Они не хотят терять монополию на данные и потоки средств.

В декабре 2022 года, уже было понятно, что отсутствие своей крипто-инфраструктуры в РФ создаёт глобальные проблемы. В июне был международный форум в Казахстане, где аналитическая компания на весь мир объявила об обходе санкций Россией.

Снова вспомним о рисках и угрозах отсутствия отечественных криптобирж, кастодианов, обменников и других субъектов криптоинфраструктуры. Жаль, что глобальные риски понимали эксперты в криптосреде, но не совсем понимали законотворцы, регуляторы и представители ведомств.

В рамках круглого стола Комитета Совета Федераций по конституционному законодательству и государственному строительству, в декабре обсуждали перспективы электронного правосудия. Коснулись и проблем обращения криптовалюты в РФ.

Прокурор Главного судебного управления Генпрокуратуры Мадина Долгиева сообщила о проблеме единообразия определения судами криптовалюты (где-то в решениях это имущество, где-то нет). Так, признав криптовалюту иным имуществом – снимется большая часть имеющихся вопросов.

Но это не главная проблема, в России нет зарегистрированных криптовалютных бирж, а на иностранные прокуратура обращаться не может. Тогда, в прокуратуре считали необходимым разрешить следственным органам заводить собственные криптокошельки и обналичивать криптовалюту.

Пусть следователи пользуются иностранными биржами и криптоинфраструктурой. Но тогда возникает вопрос про цифровой след. Готово государство к тому, что следователи пройдут процедуру KYC, или к блокировке аккаунтов и транзакций. Или прокуратура будет писать подробные отчёты иностранным криптобиржам про источник происхождения криптовалюты на кошельке следователя…

Только собственные разработки и инфраструктура способны обеспечить интересы как государства, так и бизнеса. Санкции, риски и угрозы усиливаются каждую минуту, а для того, чтобы совершить «скачок», о котором говорил Президент, России жизненно необходима своя российская инфраструктура. Специалисты есть, часть ПО есть, просто надо изучить то, что сейчас есть в среде с учётом киберррисков и глобальных угроз для государства, и делать.

В 2023 году тестирование ЦВЦБ центральными банками стран достигло уровня более 60%. По мнению экспертов, это могло повлечь большой уровень авторитаризма и контроля. Уже к 2030 году центральный банк Великобритании планирует запустить свою цифровую валюту.

По оценкам Банка России, на конец третьего квартала 2023 года российские пользователи держали на кошельках криптобирж 96,9 тыс. биткоинов, или 255 млрд руб.

40 лет не было такого уровня печатания долларов, как произошло в 2023 году. Начиналось это после пандемии, и максимально усилилось к 2023. Затем произошёл крах 2-х банков, входящих в пятёрку крупнейших в США. Один из них, был основным обслуживающим криптовалютные компании и открывающим соответствующие счета.

…

Российский эксперт Наталина Литвинова считает принципиально важным заявление Президента, в начале 2024 года, о «соответствии монополизма общественным интересам». Как некой основы для глобальной безопасности.

В частности, впервые на мировом уровне озвучено, что «все более значимую роль в жизни общества стали играть «цифровые гиганты» и «по отдельным направлениям они де-факто конкурируют с государством».

Данная формулировка является примером политической ответственности и честности перед глобальным сообществом пребывающем в иллюзии «свободы слова» в «демократическом обществе».

Мировым лидерам, руководителям транснациональным корпораций необходимо проанализировать ключевой тезис Президента России: «где грань между глобальным бизнесом, востребованными услугами, консолидацией больших данных и попытками грубо, по своему усмотрению управлять обществом».

«Цифровые гиганты» – имеют прямой доступ к данным человека, гражданина, который обладает правами и несет обязанности перед своим государством, формируют его ценности, модели поведения. Работа цифровых платформ идет в обход локальных, государственных идеологий.

Судя по «глубинным вопросам» современной повестки, монополисты преуспели в разрушении гармоничной картины мира, подвели к тому, что «миллионы перестали видеть перспективу», человечество готово сорваться в «борьбу всех против всех»15.

В середине 2024 года аналитики a16z (крупнейший на рынке венчурный фонд для инвестиций в криптостартапы от компании Andreessen Horowitz) оценили количество активных пользователей криптовалют в 30-60 млн. Так, по данным ежегодного отчета под названием State of Crypto от компании a16z crypto, в мире насчитывается порядка 617 млн пользователей криптовалюты, но по-настоящему активных из них – только 5-10%. Большинство владельцев предпочитают просто пассивно держать криптовалюту на кошельках.

В компании разработали ряд методик для выявления активных пользователей. Они отсеивали вероятных ботов, группы кошельков-дубликатов и кошельки с околонулевыми балансами, учитывали наличие на кошельках NFT, привязанных к ним ENS-доменов или аккаунтов на социальных платформах типа Farcaster. Кроме того, авторы отчета брали статистику популярных криптоприложений вроде кошелька MetaMask и фильтровали их количественные показатели по собственным критериям.