Психология в трейдинге: руководство для начинающих и опытных трейдеров

Во-первых, нет никаких гарантий, что все пойдет по плану, несмотря на подготовку на демо-счете. Человек может просто не справиться с эмоциями и наделать ошибок. В случае неудачи ему придется возвращать деньги тем, у кого он их занял, а это может стать дополнительной финансовой нагрузкой, к которой торговец просто не готов.

Во-вторых, во время торговли на заемном капитале трейдер обязательно будет думать о том, что ему нужно отдать долг. Это дополнительный эмоциональный фон, который практически невозможно исключить из внимания (конечно, если человек действительно планирует возвращать деньги).

При заключении каждой сделки трейдер будет со страхом думать, что ему ни в коем случае нельзя терять депозит, иначе нечем будет расплачиваться по долгам. Начинающим трейдерам и так волнительно совершать свои первые сделки, а в данной ситуации эмоции будут в разы сильнее!

Может показаться, что дополнительное внимание к заключаемым сделкам – это позитивный фактор, ведь трейдер перепроверяет свои решения. Но это не так.

С одной стороны, человек будет более внимателен к тому, что он делает, а с другой стороны, его опасения, страхи и сомнения способны помешать хладнокровно и четко совершать действия, предусмотренные его торговой стратегией и системой управления капиталом.

Откажитесь от торговли на заемный капитал не только потому, что его придется отдавать, но и потому, что работа с кредитными средствами существенно давит на трейдера, что значительно усиливает риск потери всех денег.

Малые депозиты ведут к повышению рисков

Каждый год в мире финансовой торговли публикуются различные аналитические выкладки на тему популярности трейдинга в тех или иных странах. В этих документах довольно много интересных данных, но в рамках данной главы нас интересует средний размер депозита. Дело в том, что средние размеры торговых счетов трейдеров разных стран отличаются в разы.

На одном из финансовых рынков средний размер депозита трейдера из России в четыре раза меньше, чем средняя сумма на счету индонезийского торговца. Если же посмотреть на трейдеров из США, то их средний показатель будет примерно в 1,4–1,6 раза выше, чем по Индонезии.

Кроме того, начинающие трейдеры, даже если они обладают приличным денежным запасом, как правило, приступают к торгам на небольшие суммы. И вот здесь их ожидает психологическая ловушка, которая способна привести к полной потере капитала.

Дело в том, что торговля на небольшом депозите – скажем, $300 – обычно не приносит трейдеру ощутимой прибыли (конечно, при соблюдении разумной модели управления капиталом).

Придерживаясь умеренных рисков, трейдер будет заключать сделки, денежный размер которых представляет собой лишь небольшой процент от имеющегося баланса. Это означает, что такие сделки, даже если торговля складывается наилучшим образом, не будет приносить удовлетворительной прибыли.

Предположим, что трейдер занимался торгами по 3–4 часа каждый будний день. По итогам месяца он заработал 100 % от своего депозита: пусть это будет $200.

Будет ли доволен человек, который затратил около 70 часов в месяц на трейдинг, доходу в $200? Это меньше $3 в час! И при этом работа сопряжена с риском финансовых потерь. Да, человек учится, нарабатывает опыт, его навыки становятся все совершеннее. Но ведь ему хочется видеть и финансовую отдачу!

У такого трейдера скоро появится ощущение неудовлетворенности от размера получаемого заработка. Он торгует, рискует деньгами, тратит время, у него все хорошо получается… а доход мал.

Это психологическое давление опасно – оно может подтолкнуть трейдера к решению завысить риски и увеличить размеры сделок, чтобы повысить доход, работая на том же депозите, что и ранее. В итоге желание быстрее начать зарабатывать крупные суммы окажется губительным для его депозита.

«Торговля на небольшом депозите – путь к потере денег»

Проблема здесь не в невозможности успешно торговать на счете с $200, а в желании человека зарабатывать гораздо больше, но при тех же скромных вложениях.

Торговля на небольшом балансе полезна, так как способствует укреплению самодисциплины. Здесь важно научиться уважительно относиться к любой сумме. Даже если $200 не являются существенной суммой для трейдера, нельзя позволять себе завышать риски и относиться к балансу пренебрежительно.

Это частая ошибка новичков: они готовы рискнуть небольшим балансом, лишь бы получить шанс заработать больше.

Если у вас скромные финансовые возможности, но вы уверенно торгуете и постепенно увеличиваете свой счет, то постарайтесь для увеличения дохода не завышать размеры сделок, а увеличить депозит (но без кредитов и долгов!)

Очевидный способ – не выводите деньги с торгового счета, позвольте ему увеличиваться. Постепенный рост баланса позволит увеличивать торговый оборот, сохраняя степень рисков. Если трейдер заключает сделку, например, на 3 % от депозита, то при стартовом балансе в $200 речь идет о $6. По мере роста суммы на счете размер сделки в деньгах можно увеличивать, а ее объем в процентах от депозита оставлять на прежнем значении.

К примеру, когда баланс с $200 увеличится до $235, можно повысить размер сделки с $6 до $7, при этом сумма торговой операции будет составлять примерно те же 3 % от депозита.

Можно даже немного уменьшать размер сделки в процентах от счета по мере роста баланса. Если вначале мы использовали 3 % от капитала на одну рыночную позицию, то далее можно уменьшить эту величину сначала до 2,5 %, а потом и до 2 %, тем самым немного снижая риски.

У постепенного увеличения торгового счета есть еще один весомый плюс. Трейдер относительно легко привыкает к увеличивающемуся размеру сделок, ведь рост его капитала плавный, гармоничный.

В свое время я столкнулся с проблемой резкого увеличения депозита и очень близко познакомился с психологическим давлением, вызванным непривычно крупной суммой на балансе и в сделках.

Так сложилось, что я работал на относительно небольшом депозите, который тогда был для меня комфортным. Впервые получив в управление торговый счет инвестора, я в полной мере почувствовал, что такое работать с крупной суммой и заключать сделки, размер которых оказался раз в шесть больше торговых операций, проводимых на моем счете.

Переход для меня оказался довольно резким, и трейдинг вновь стал напряженным из-за появившегося волнения. Когда ты заключаешь сделку на сумму, в шесть раз превышающую привычный порядок цифр, это не проходит бесследно в эмоциональном плане. В такой ситуации ты вновь испытываешь страх и волнение, как в самом начале своей торговли.

Поэтому плавное увеличение торгового оборота – это оптимальный путь для комфортного роста трейдера с точки зрения психологии. Так мы скорее и проще привыкаем к новым для нас суммам.

Обратите внимание на любопытный факт: люди, выигрывающие крупные суммы в лотереях, довольно быстро лишаются своих капиталов, а нередко еще и оказываются в долгах. Они просто не были готовы к суммам, которые получали. Победители начинали покупать дорогие дома, автомобили, устраивать многолюдные вечеринки… Постепенно их состояние таяло, а ведь все шикарные приобретения приходилось обслуживать, на что тоже нужны были немалые средства.

Нечто подобное происходит и с трейдерами, и с инвесторами.

«Инвестор, привыкший успешно распоряжаться несколькими сотнями тысяч долларов, вполне вероятно, просто потеряется и начнет совершать ошибки, если у него появится несколько миллионов»

Он просто не привык к работе с такими суммами. Его компетенции распространялись на меньшие, которые были ему по карману. Резкое увеличение объема оборотных средств способно в лучшем случае снизить эффективность его инвестиций, а в худшем – привести к неудачным вложениям и убыткам.

Еще один вариант действий при небольшом депозите – найти инвесторов. Есть люди, которые не хотят учиться торговле на финансовых рынках – им просто некогда или неинтересно это занятие. Есть и такие, кто пробовал стать трейдером, но не смог.

Продемонстрировав свои успехи на небольшом личном депозите, можно пробовать договориться с инвестором, чтобы он зарегистрировал на себя торговый счет, пополнил его и передал управление вам.

Как правило, доверительное управление отличается от заемных средств тем, что риски берет на себя инвестор, а доход делится между вами и инвестором в определенной пропорции.

Так, управляющий не может снять средства со счета клиента, а имеет возможность лишь заключать сделки на его аккаунте. Полученную прибыль, как правило, делят либо при достижении оговоренной суммы на балансе (например, когда депозит увеличился на 30 %), либо при наступлении отчетного периода, скажем, через месяц после начала торговли.

Не неся материальной ответственности, трейдер чувствует себя спокойнее, чем при работе на заемном капитале. Да, работая на кредитные средства, ни с кем не придется делиться прибылью, но, с другой стороны, имеется материальная ответственность за баланс, а также присутствует значительное психологическое давление.

С точки зрения психологии трейдинга не так страшен сам небольшой размер депозита, как неудовлетворенность доходом, которую часто испытывает трейдер. Это нежелание «копошиться в копейках» и подталкивает трейдера к завышению рисков.

Автоматизация торговли – уход от эмоций

Автоматические торговые системы часто воспринимаются начинающими трейдерами в качестве станков, печатающих деньги. Действительно, разве это не так? Нужно ведь лишь установить качественного робота (бота, советника) на свой торговый терминал, и он сразу приступит к «нарубанию капусты».

Среди более опытных трейдеров на этот счет ходит шутка, что если бы торговые роботы были такими умными, чтобы торговать и зарабатывать самостоятельно, то они, очевидно, научились бы и тратить деньги на виртуальную выпивку.

Как же обстоят дела в действительности? Стоит ли пользоваться автоматизированными торговыми системами? И почему мы вообще обсуждаем роботов в книге о психологии трейдинга?

«Спокойствие, только спокойствие…» – говорил человек-вертолет в детской сказке. Сейчас во всем разберемся. Сначала постараемся понять, для чего трейдерам вообще понадобились автоматические торговые системы. В чем их смысл?

Автоматизация в трейдинге, как и во многих отраслях производства, нужна либо для выполнения однообразных рутинных действий, либо для таких операций, выполнить которые человек просто не может.

Некоторые торговые стратегии требуют круглосуточного внимания: 24 часа каждый будний день. Например, это стратегии мартингейл, а также методы «сеточной» торговли. Специально под них пишутся автоматические боты, которые круглыми сутками контролируют выставленные ордера, заключают и закрывают сделки при наступлении необходимых условий.

Следующая причина – возможность работы с большим количеством активов, на что человек тоже физически неспособен: например, отслеживать десятки графиков разных активов одновременно.

Кстати, в таком контексте система может быть не торговой, а информационной. В этом случае она выискивает на графиках по заданному в ней алгоритму ситуации, подходящие для заключения сделок, и звуковым или визуальным сигналом информирует трейдера, который сразу смотрит на заинтересовавший систему актив и принимает торговое решение.

Еще одна причина использования роботов – высвобождение времени, которое уходило у трейдера на рутинные действия. Очевидно, что если все правила торговой стратегии можно описать автоматически, то ее можно и автоматизировать.

Трейдер в этом случае высвобождает время, позволяя автоматике действовать, согласно правилам его стратегии. Это не означает, что торговец теперь может подтаскивать лежак к бассейну и заказывать коктейльчик. У него теперь другие задачи: например, проводить тестирование робота на разных активах при других настройках, оптимизировать его работу с учетом выбранной модели рисков, размера капитала и так далее.

Вообще, человек, который принимает решение торговать на финансовом рынке не руками, а при помощи автоматики, в некотором смысле превращается из трейдера в обслуживающий персонал, потому что дальше его функции становятся… сервисными.

Он уже не заключает сделки в ручном режиме, а тратит время на то, чтобы его советник работал эффективно и корректно. Ему приходится анализировать торговлю, выявлять активы, которые стали хуже подходить для работы данного робота, а также тестировать новые инструменты.

Но есть еще одна причина перехода трейдеров на автоматизированный трейдинг. Как я уже рассказывал, придя на свой первый финансовый рынок – это был Forex, – у меня не было особого капитала. Депозита в $1600 при умеренных рисках в торговле не хватало на то, чтобы с полученной прибыли и жить, и увеличивать оборотный капитал.

Продемонстрировав свою торговлю на крупном в то время форуме, я нашел первого инвестора. Вскоре у меня довольно быстро появились новые клиенты, и стартовая сумма в $1600, сумевшая вырасти от силы до $2300–$2500 с учетом снятия большей части прибыли, сначала увеличилась на $10 000 от первого инвестора, а потом еще на $200 000 в течение года благодаря нескольким людям.

И если увеличение сумм операций не было настоящей проблемой психологического плана при балансе в 10 тысяч долларов, то вот при суммарном балансе в 200 тысяч вопрос, что называется, стал ребром. Я уже не мог нормально справляться с эмоциональным фоном при работе с такой суммой, ладошки во время торгов начинали потеть, и ошибки из-за страха и волнения стали лишь вопросом времени.

К счастью, мое виртуальное трейдерское окружение очень активно использовало автоматику – это было на повестке в трейдинг-среде, где стали активно развертываться терминалы со своими языками программирования индикаторов, роботов, скриптов и прочего.

Возможно, ситуация сложилась бы иначе, если бы капитал мой рос плавно, равномерно, но скачок прироста был слишком велик. В итоге на Forex я навсегда ушел в автоматический трейдинг, превратившись в того самого человека, который занимается тестированием, оптимизацией и обслуживанием используемого для торговли бота.

Для меня это был выход из сложившейся ситуации, связанной со слишком быстрым увеличением торгового капитала. Автоматика позволяет полностью убрать эмоциональный фон из торговли, она не совершает механических ошибок и является идеальным исполнителем.

К сожалению, далеко не на всех финансовых рынках хорошо развита эта индустрия. На Forex, во многом благодаря серии терминалов MetaTrader, этот сектор развит чуть ли не лучшим образом. Я думаю, что причина заключается в очень большой популярности терминалов МТ среди брокеров, предлагающих эти платформы всем своим клиентам, а также встроенному редактору кода, позволяющему кому угодно создавать и корректировать роботов совершенно бесплатно.

Я вовсе не призываю срочно переходить к автоматическому трейдингу, тем более он не поможет множеству трейдеров, использующих в своей работе стратегии, которые невозможно описать математически. Например, все способы торговли по фундаментальному анализу не могут быть в полной мере автоматизированы.

Я лишь хочу подчеркнуть, что вопрос психологии трейдинга очень важен, пусть даже многие новички его и недооценивают. Нужно анализировать то, что с нами происходит во время торгов, и находить способы решения проблем, возникающих из-за эмоций.

Автоматическая торговля – один из таких способов. Я не зря в начале данной главы перечислял иные соображения, по которым трейдеры выбирают торговлю роботами: мне важно было показать, что уход от эмоций – лишь одна из причин, по которой выбирают ботов.

Нельзя сказать, что человек, решивший торговать на рынке при помощи робота, столкнулся с сильными психологическими проблемами и именно поэтому перешел на автоматику. Его причины могли быть совершенно иными, а со значительным психологическим давлением он мог еще даже не столкнуться.

Инструментарий, который мы можем использовать, работая со своим эмоциональным состоянием, весьма разнообразен: конфетки на столе, спокойная музыка, автоматические торговые системы… Выбирайте сами!

Радуйте себя покупками

Трата заработанных денег необходима. Сумма покупки не важна, главное – конвертировать те электронные цифры, которые мы видим в своем торговом терминале, во что-то реальное. Деньги можно потратить на услуги: например, купить билет на концерт любимой группы, однако лучшей мотивацией являются вещественные приобретения, которые можно увидеть, потрогать и понять, что они реальны.

Работая с цифрами на экранах, мы постепенно теряем ощущение реальности происходящего. В результате наших действий на рынке баланс то увеличивается, то уменьшается, но связь этих цифр с реальными деньгами, а также благами, которые мы можем за эти деньги приобретать, теряется.

Это еще один фактор, который может превращать занятие трейдингом в игру. Цифры на экране не имеют большой важности для нас, мы не держим их в руках, не отдаем продавцу в обмен на товар в магазине.

Исследования Массачусетского технологического института показали, что безналичным образом люди готовы тратить почти в два раза больше, чем при наличной оплате.

«Держа в руках купюры, мы осознаем их истинную ценность»

Существует довольно много стратегий распределения получаемой за счет торговли на финансовом рынке прибыли. Одни трейдеры предпочитают каждые пару недель выводить 50 % от своего заработка, оставляя на депозите другую половину для увеличения торгового баланса. Другие трейдеры снимают со счета те деньги, которые за месяц превысили их планку заработка.

Например, человек знает, что в среднем ему удается заработать за месяц $900. В этом случае он может принять решение при закрытии месяца оставлять на балансе начальную сумму и $450 из заработка, а остальное снимать на личные нужды.

Подобных схем множество, они подбираются с учетом жизненных обстоятельств трейдера, да и просто ориентированы на комфорт человека.

Все мы разные. Кому-то комфортно снимать небольшую сумму в месяц, потому что трейдинг для него еще не стал главным источником дохода, а другой вынужден иначе распределять получаемую прибыль, ориентируясь на удовлетворение личных потребностей.

В любом случае вывод денежных средств со счета и покупка на них товаров – очень полезное с точки зрения психологии трейдинга дело. Мы сразу видим, что наша торговля не просто увеличивает электронный баланс на экране терминала, но и приносит нам материальные полезности.

Материализация дохода очень сильно мотивирует трейдера к активному изучению рынка и его возможностей, добавляют бодрости и повышают эффективность человека на рынке.

Он уже не воспринимает трейдинг как компьютерную игру, его покупки устанавливают осязаемую связь между балансом торгового терминала и материальными ценностями.

Вовсе не обязательно постоянно покупать новые суперкары и яхты. Приобретения могут быть весьма скромными – здесь главное, чтобы они вообще были.

Не забывайте тратить хотя бы небольшую часть от заработанных на финансовом рынке денег!

Заключение

Сегодня трейдинг доступен каждому. Это абсолютно реальный способ вести свободную, полноценную, интересную жизнь, не завися от расписания, коллег и начальства. Миллионы людей по всему миру каждый месяц пробуют свои силы на финансовом рынке: одни это делают впервые, другие возвращаются, чтобы вновь испытать свою психологию на прочность.

Конечно же, прочитавшему эту книгу хочется получить ответ на один-единственный конкретный вопрос: «Я всё прочитал и понял. Теперь у меня получится?»

Но это зависит только от вас. Как вы могли заметить, эта книга – не рецепт секретных знаний, известных только узкому кругу людей, а сборник логичных и здоровых советов. Подсознательно каждый из нас прекрасно понимает, что нужно делать перерывы в работе, отдыхать, ложиться и вставать вовремя, полноценно питаться, следить за здоровьем, не одалживать, не совершать ошибки… Но как на сотню посетителей спортзала приходится всего один человек, который действительно соблюдает принципы правильного питания и тренируется регулярно, так и в любом другом деле из множества людей находится лишь один, которому удается ментально победить свои же пороки и недостатки.

Действительно, каждый из нас великолепно улавливает настроение другого человека, но понять себя нам неподвластно. Мы подмечаем недостатки и ошибки других людей и точно знаем, что им нужно делать и как (и более того, часто оказываемся правы). А вот к себе такой чуткости мы проявить не в силах.

Я рекомендую воспринимать эту книгу как сборник советов от опытного человека, к которому вы обратились за помощью. Наверняка во время чтения вы неоднократно ловили себя на мысли, что это написано про вас. Вы думали: «Черт побери, а ведь правда, я именно так и поступаю…»

Проведите эксперимент: последовательно, глава за главой, вносите в свою жизнь изменения. Сначала начните вовремя ложиться и вставать в одно и то же время. Затем начните делать перерывы. Потом – устанавливать маячки. И так, по песчинке, вы через несколько недель или месяцев придете к тому состоянию, к которому успешные трейдеры путем проб и ошибок приходили долгие годы.

Собственно, в этом и состоит цель этой книги – помочь человеку разобраться в себе, чтобы начать зарабатывать. Мне было приятно поделиться своим опытом.

Я желаю вам успехов в работе над собой. Верю, что у вас все получится. По любым вопросам вы можете связываться со мной по почте или в социальных сетях. Я буду рад помочь.

Примечания

1

www.youtube.com/volozavrfx

2

Money management – умение распределять средства для инвестиций таким образом, чтобы минимизировать риски, сохранить и приумножить капитал.

3

Краткосрочная торговля