Психология в трейдинге: руководство для начинающих и опытных трейдеров

Мы видим меняющийся баланс, но это лишь цифры. Как результат, повышение вероятности завышения рисков в процессе торговли, нарушение правил стратегии, пренебрежение влиянием своего эмоционального состояния на трейдинг.

«Самое эффективное средство не ощущать трейдинг как компьютерную игру с виртуальной валютой – делать перерывы во время торговли»

Подобную тактику можно сравнить с профилактикой автомобиля: если не менять в моторе масло, через некоторое время с ним могут произойти серьезные проблемы, которые выльются во внушительный счет за ремонт. Если же периодически менять масло, то машина просто будет продолжать хорошо работать. Никакого фейерверка после замены масла мы не увидим, машина не станет быстрее или мощнее. Единственная наша награда за своевременную замену масла в двигателе – отсутствие проблем с автомобилем.

Так и с перерывами в трейдинге – наградой будет не выдающийся финансовый результат, а отсутствие глупых потерь.

Планируя перерывы, нужно учитывать свои личные особенности: работоспособность, утомляемость, эмоциональную возбудимость и стиль торговли. Чем более расслабленный у вас процесс трейдинга, тем реже можно устраивать перерывы.

Например, если вы занимаетесь скальпингом[3], то лучше позволять себе отдыхать каждые полчаса-час. Если вы работаете с более продолжительными сделками, то можно рассмотреть вариант перерывов через каждые час-полтора.

Остановка торговли и смена деятельности обязательны. Не нужно себя обманывать, что открывать позиции вы не станете, а просто понаблюдаете за графиками. Нет! Нужно переключиться, отдохнуть, отвлечься, вернуть себе объективный взгляд при оценке рынка. Просто поставьте себе будильник на телефоне, и вы никогда не пропустите перерыв. А вот сможете ли вы оторваться от экрана после звонка – вопрос самодисциплины.

В перерыв выйдите на улицу, прогуляйтесь, пообедайте, поиграйте с ребенком. Лучше, если ваш способ отдыха будет не связан с компьютером. Если вам совсем нечем заняться кроме компьютера, тогда просто посмотрите интересное видео на ютубе.

Отдыхайте столько, сколько вам нужно. Помните, что главное – не потерять ощущение реальности во время торгов, всегда оставаться трезвым и спокойным. Цифры на экране – это ваши деньги, которые, вполне вероятно, достались вам не настолько просто, чтобы бездумно их потерять. Трейдинг – это серьезный процесс, это не игровые автоматы, в которые закидываются монетки. Лудомания и азарт в трейдинге недопустимы.

Если вы уверены, что не устали и не потеряли ощущение объективности, все равно делайте обязательные перерывы во время торговли. Мысли, подталкивающие вас заключить еще пару сделок, а только после этого уйти на перерыв, нужно гнать из головы любыми способами. Вы будете убеждать себя, что рынок только-только запустился во всю мощь, что будильник прозвенел слишком рано, что вы сейчас заработаете огромную сумму… не поддавайтесь! Это очень опасные мысли. Звонит будильник – встаньте и отправляйтесь отдыхать.

Если вы все-таки решите остаться за компьютером, то точно попадетесь в ловушку:

– раздражительность из-за того, что рынок никак не предлагает хорошего сигнала, выведет трейдера из стабильного психологического состояния и приведет его ко всему многообразию соответствующих проблем. К моменту формирования рыночных обстоятельств, подходящих для заключения долгожданной сделки, трейдер окажется в нестандартном для себя психологическом состоянии;

– любая спорная рыночная ситуация будет рассматриваться в качестве подходящих обстоятельств для заключения сделки. Трейдер будет готов идти на компромиссы, закрывать глаза на нюансы и неоднозначные рыночные условия, чтобы как можно скорее открыть долгожданную позицию и после этого сразу уйти на перерыв.

«Еще одну сделочку – и закончу», «Вот-вот появится возможность для входа» – подобные убеждения ведут к проблемам в торговле и выработке вредной привычки.

Валюта торгового счета

Выбор валюты счета может существенно повлиять на ваше психологическое состояние во время торговли. Кроме того, при открытии демо-счета желательно использовать ту валюту, которую в будущем вы планируете видеть на балансе вашего реального депозита.

Эффект от смены привычной для пользователя валюты весьма распространен в повседневной жизни. Для многих людей $300 ощущаются меньшей суммой, чем 21000 рублей, при полном их эквиваленте. Именно поэтому за границей нам часто кажется дешевле, чем дома – маленькая купюра в 10 евро за бутылку вина не идет ни в какое сравнение с 800 рублями.

Сделки с 2 000 000 рублей на депозите способны вызывать более сильные эмоции у трейдера, чем сделки на счете с $28 000. Большие числа скорее станут причинами стресса у торговца, чем аналогичные суммы, представленные в другой валюте, когда цифры на экране в разы или даже десятки раз менее значительные.

С одной стороны, большие числа держат трейдера в тонусе, ведь с ними психологически менее комфортно работать, с другой стороны, они могут стать причиной сильного волнения.

Заиграться с большими числами на балансе депозита сложнее.

«Трейдер более серьезно и осознанно будет заключать сделки на десятки тысяч рублей, чем на несколько сотен долларов»

Если брокеры того финансового рынка, с которым вы работаете, позволяют клиенту самостоятельно выбирать размер баланса на демо-счете, то лучше остановиться на значениях близких к вашему будущему реальному депозиту. Незачем оформлять себе демо-счет на миллион долларов, если пополнять баланс реального депозита вы планируете на $500.

В первой серии «Игры в кальмара» была сцена, когда главному герою незнакомец предлагает сыграть в простую игру. Ее суть абсолютно не важна, а вот условия получения выигрыша любопытны: если выигрывает игрок, он получает оговоренную сумму, а если его оппонент, то игрок передает такую же сумму из своего кармана незнакомцу.

Если у игрока нет денег, и он при этом проигрывает, то ему достается пощечина от оппонента. Главному герою фильма не везло, он проиграл с десяток раз подряд, получая после каждой неудачи пощечину, ведь ввязался он в игру без копейки в кармане.

Наконец, ему посчастливилось выиграть, и он с радостью уже замахнулся на незнакомца, чтобы ударить его по лицу, но тот поймал руку, напомнив, что играют они на деньги.

Этот отрывок весьма любопытен – он демонстрирует ситуацию, в которой человек заигрался. Игрок уже привык получать пощечины от оппонента и совсем забыл, что ввязался в игру ради денег, а не для того, чтобы ударить другого человека.

Цель, которую герой преследовал в этой игре, была им забыта, она уступила свое место эмоциям и азарту. Не отвлекаясь от своего занятия, не делая перерывов, человек заигрался, перестал думать и действовать хладнокровно.

Перерыв позволяет встрепенуться, остановиться, оглядеться, вспомнить все те установки, с которыми начиналась торговля. Это нечто вроде перезагрузки мозга, мышления. Простое средство, позволяющее уберечься от потенциально опасных эмоций.

Маячки

Торгуя на финансовом рынке, трейдер может потеряться во времени, перестать объективно оценивать рыночную ситуацию, запутаться в ранее принятых решениях и просто перестать хотеть действовать по намеченному плану.

В подобных ситуациях выручают маячки – ориентиры, по которым трейдер движется вперед во время торговли. Они могут быть различными: как материальными, так и нематериальными.

Задача маячков – вовремя остановить трейдера от совершения нежелательных действий, напомнить ему о чем-то важном. Маячки расставляются человеком заранее, пока он не приступил к торговле и находится в условно равновесном психологическом состоянии.

Один мой приятель на время торговли кладет перед собой на стол две конфеты. Его торговля внутридневная с относительно небольшим количеством сделок.

Оценив свой капитал, мани-менеджмент и особенности используемой торговой системы, приятель решил, что не может позволить себе более двух убытков в день. Но остановить торги, совершив две убыточные сделки за день, у него получалось не всегда.

В таких обстоятельствах он сразу находил причины и отговорки, чтобы продолжить трейдинг – отыграться. Ему требовалось вещественное напоминание, соблюдать которое было бы проще, чем бестелесную установку.

Так и появились те самые две конфеты. После первой неудачной сделки он съедал одну конфету. После второй – вторую. А раз на столе нет конфет, то и торговать в этот день больше нельзя.

Согласитесь, хорошо, что его мани-менеджмент и стиль торговли не допускали десяти убыточных сделок в день, а то можно было бы начать волноваться за его здоровье. Тем не менее этот простой способ позволяет ему видеть в физическом мире напоминание о выбранном ограничении.

Насколько обоснованно такое ограничение? Есть ли смысл останавливать торги на весь день, если два убытка были получены рано утром? На самом деле смыслов в таком решении много.

Во-первых, если мы получаем несколько убытков за относительно короткий период, то наивно надеяться на сохранение психологического равновесия. Обида, недовольство, злоба, желание отыграться – все это приведет к еще большим проблемам.

Во-вторых, если трейдер получает несколько убытков за непродолжительный период, то встает логичный вопрос: в подходящем ли для трейдинга состоянии находится рынок? Возможно, он слишком волатилен для стратегии, используемой торговцем, или наоборот, чрезмерно спокоен.

Конечно, убыточная сделка может быть следствием неудачного стечения обстоятельств или ошибки, но стоит ли рисковать депозитом, надеясь на исключение из правил?

Тем более что ошибка, которая приводит трейдера к потере денег, да еще и осознанная самим торговцем, способна существенно повлиять на его психологию. Наиболее обидны убытки, которые мы несем из-за собственной ошибки, а также потери, полученные в результате минимального перевеса рынка над нами.

Когда мы понимаем, что могли бы легко избежать убытка, в нас растет раздражение и злоба на рынок, себя и обстоятельства.

Маячки часто оказываются средством предостережения от тех или иных действий, напоминанием о том или ином опыте. Еще один пример такого маячка – небольшая распечатка с информацией о крупной убыточной сделке, которая была заключена в обход правил мани-менеджмента или в определенных психологических условиях.

«Если трейдер склонен к завышению рисков, впадает в азарт или злобу, есть смысл сделать себе напоминание о последствиях таких поступков и эмоций»

Когда ему захочется увеличить размер сделки в несколько раз («Эта торговая операция точно будет прибыльной!»), он взглянет на маячок рядом с монитором и вспомнит, что любая сделка, какой бы надежной она ни казалась, может оказаться убыточной.

Маячки должны сдерживать порывы человека нарушить свои же правила. Ведь не зря мани-менеджмент рассчитывается заранее – он обязательно учитывает возможные риски, и отказываться от него в пылу торгов опрометчиво.

Зная о своей склонности к совершению тех или иных ошибок, трейдер может своевременно принять меры, чтобы не допускать их в будущем. Простой маячок сможет уберечь вас от множества подобных иллюзий:

– Вот это графики! Сейчас тут точно цена пойдет вверх!

– На такой ситуации нужно заработать побольше!

– Не может же и третья сделка подряд быть убыточной! Повышу-ка я ее объем…

Попытка поменять стратегию в процессе торгов

Представьте себе хирурга, который во время сложной операции решил быстренько сменить привычную технику операции на другую – о которой он намедни прочитал интересную статью. Интересно же попробовать нечто новое! Тем более, спящий пациент возражать не станет. Всего-то нужно очень быстро и очень точно помахать скальпелем возле сердца пациента…

Или вообразите строителя, у которого во время выкладки кирпича кончился раствор. Конечно, можно съездить в город и купить новую партию смеси, но так не хочется тратить время… И поэтому строитель решает использовать свежий навоз, оставленный стадом коров рядом со стройкой. А что такого? Он тоже липкий, а когда высохнет, тоже будет скреплять кирпичи!

Трейдеры тоже имеют возможность проявить смекалку и принять «отличное» решение во время своей работы. Для этого достаточно всего лишь перестать придерживаться выбранной стратегии – изменить ее или вовсе заменить на другую, найденную вчера на форуме у пользователя «ЛУЧШИЙ ТРЕЙДЕР МИРА 3000».

В первую очередь стоит подумать о том, зачем специалист меняет что-то в своей работе во время ее выполнения. Конечно, ему может быть скучно, но эту причину мы сразу отбросим, ведь трейдинг – это не азарт и эмоции, здесь важны рациональность поступков и эффективность совершаемых действий.

Еще одна причина смены действий в процессе работы – неудовлетворительные результаты. Если что-то пошло не так, трейдер может решить изменить или отбросить некоторые из правил стратегии для повышения результативности торговли.

Например, он заключил несколько сделок и все они закрылись с убытком. Проведя быстрый визуальный анализ ценового графика, торговец решает, что понял проблему и сейчас ее решит, убрав «лишний» индикатор из стратегии, а также добавив несколько активов, с которыми ранее не торговал.

С точки зрения трейдера, индикатор мог выдавать запаздывающие сигналы, из-за чего он поздно входил в рынок. Новые же активы позволят заключать больше сделок в единицу времени. К примеру, если ранее он работал с шестью графиками, а теперь добавил к ним еще три – значит, количество сигналов стратегии должно повыситься на 50 %.

Проблема здесь заключается в том, что внесенные изменения не были протестированы, а значит, оценка их эффективности произведена на глаз. Фактически это то же самое, что взять незнакомую стратегию и сразу применить ее на реальном депозите. Без тестов, без проверок – без ничего!

Кроме того, использование новых активов тоже является весьма сомнительной идеей. Дополнительный инструмент может вообще не подходить для используемой торговой стратегии.

Каждый торговый инструмент в определенном смысле уникален. Есть относительно волатильные активы. Есть низковолатильные инструменты. В идеале под каждую стратегию активы подбираются отдельно.

Но главная ошибка в данной ситуации – трейдер не приостановил торговлю для дополнительного тестирования стратегии, внесения в нее изменений и тестирования полученной версии системы. Вместо этого он просто скорректировал используемую стратегию, посчитав, что это улучшит ее показатели, хотя это совершенно не очевидно.

Если вы в процессе торгов начали сомневаться в своей торговой системе, то не следует пытаться тут же внести в нее изменения или заменить на другую, тут же вернувшись к торгам.

«Во время трейдинга нужно заниматься трейдингом»

Все остальные вопросы лучше перенести на другое время, когда вы спокойно сможете провести анализ торговли и протестировать новые идеи или стратегию в безопасных для своего капитала условиях.

Важно понять, что стратегия с внесенными в нее изменениями – это уже совсем другая система. А значит, обновленный вариант стратегии должен быть полноценно протестирован, и лишь после этого его можно будет применять в торговле на реальном счете.

При появлении сомнений в эффективности торговой стратегии или в разумности применения ее в текущих рыночных условиях, лучшим решением станет приостановка торговли.

Далее – либо тестирование стратегии с последующей ее корректировкой, либо отслеживание рыночного состояния, если именно оно стало источником проблем.

Запомните: внесение изменений в используемый метод трейдинга во время торговли – плохое решение. Оно приведет лишь к дополнительным убыткам.

Азарт

Азарт – одна из главных проблем в психологии трейдинга. Дело в том, что азарт практически не лечится подручными средствами, и специалисты советуют обращаться с этой проблемой к профильным врачам.

Мы можем организовать торговый процесс, контролировать эмоциональное состояние, создать условия для того, чтобы психологическая сторона трейдинга почти не мешала нам во время торгов, подобрать маячки и напоминалки, сдерживающие нас от крайних эмоциональных положений. Но справиться с азартом мы не в силах.

За годы работы я убедился, что по-настоящему азартным людям нечего делать на финансовом рынке. Их недуг может проявиться в любой момент во время торговли. Человек, ослепленный азартом, перестает контролировать риски, соблюдать правила стратегии и становится для рынка легкой добычей.

Неужели азарт непобедим? Я замечал, что к азартному состоянию люди приходят по-разному. Если человек испытывает азарт во время игр, вспыльчив, эмоционален и для него данное состояние – нормальное положение дел, то ему помогут только врачи.

Если же человек в целом не склонен к азарту, но при определенных условиях может с ним столкнуться (например, слишком сильно увлекшись игрой, втянувшись), то возможность снизить риск возникновения такого состояния есть.

Вы уже знаете о необходимости делать перерывы во время торговли. В случае с азартом перерывы тем более необходимы. Они не обязательно должны быть продолжительными, но переключиться на другой род деятельности нужно обязательно.

Здесь важно именно отвлечься от процесса наблюдения за графиками, избавиться от психологического напряжения и тяжелого эмоционального фона.

Вы обязательно столкнетесь с ситуациями, когда на ценовом графике формируются хорошие для входа в рынок условия, но ваш будильник сообщает, что пора сделать перерыв. Если вы научитесь тут же выключать терминал и отходить от компьютера, то ваши шансы взять азарт под контроль сильно возрастут.

Да, это неприятно. Это раздражает. Может быть, даже злит. Но это тот путь, на который нужно встать, чтобы развить в себе здоровый «пофигизм» – умение отказывать себе.

Мне почти сорок лет. Я люблю комфорт и всегда предпочитаю доплачивать за него, если есть такая возможность. Мне не нравится выходить из зоны комфорта, несмотря на увещевания сотен ютубных коучей и менторов. Мазохизм мне не близок в любых формах, однако на этапе развития самодисциплины он (увы!) необходим.

Научившись получать хотя бы минимальное удовольствие от того, что вы смогли себя остановить, не поддались эмоциям, не заключили классную сделку на финансовом рынке лишь потому, что по установленным вами правилам сейчас нужно сделать перерыв, вы сможете решить очень важные задачи в психологии трейдинга.

Вероятнее всего, это будет примерно так. Сначала возникнет раздражение, которое выведет вас из состояния относительного психологического равновесия:

– Чертов будильник! Ну конечно! Сейчас цена развернется, пока я тут буду отдыхать, а когда я вернусь, рынок опять станет тухлым, и я останусь без сделок…

Дальше, даже если вы отправитесь на перерыв, по его окончании вы буквально ворветесь на рынок с чувством упущенной выгоды и полным эмоциональным букетом.

Если же вы спокойно примете тот факт, что гоняться за каждой рыночной ситуацией не следует, и вас все равно всегда будут ждать новые графики и возможности, отношение к необходимости оторваться от экрана будет примерно таким:

– Ну и ладно. После перерыва посмотрю, чем бы закончилась моя сделка, если бы я ее все-таки заключил.

Будьте снисходительны к рынку, дайте ему возможность сбежать от вас. Вы ведь уже опытны и знаете, что ему от вас все равно не скрыться – будут новые ситуации, и вы заберете свое.

Научитесь получать легкую положительную эмоцию от того, что отказали себе в преследовании цены, так как у вас есть более важная задача – отдохнуть, отвлечься, нормализовать психологическое состояние.

Вы – большой сильный котяра, а рынок – маленькая мышка в запертой комнате. Зачем вам нервничать и беситься из-за того, что вы позволите ей еще немного побегать? Ей же все равно не уйти!

Желание отыграться

Еще одна вечная проблема – желание отыграться. Обратите внимание: в самом слове «отыграться» видна однозначная отсылка к игре. Но трейдинг должен являться для вас чем-то большим, чем развлечением и способом пощекотать нервы.

Пытаясь отыграться, человек стремится вернуть себе ощущение «непобежденности». Такие люди могут играть на интерес, очки, ничего не стоящие материальные предметы, позволяющие вести счет. Желание победить остальных, доказать собственное превосходство, нежелание проигрывать толкают их продолжать.

В трейдинге желание отыграться приводит к серьезным проблемам. Человек теряет контроль над рисками, перестает анализировать рыночную ситуацию, спешит заключить новую сделку, не заботясь о рациональности своих действий.

Другая причина для «отыгрыша» – это потеря финансов вместо их приумножения. Представьте себе человека, который решил уделить несколько часов заработку на финансовом рынке, запустил терминал, провел анализ ситуации, заключил несколько сделок, но они принесли ему не прибыль, а убыток.

Что теперь делать трейдеру? Он пришел сегодня на рынок, чтобы заработать денег, но вместо этого потерял! Если он использует систему ограничения убытков на день, то неприятности торгового характера будут исчерпаны.

Если же он не может ограничивать себя, то жди беды. Человеку, испытывающему желание отыграться из-за финансовых потерь, свойственны:

– спешка;

– необъективность в принятии торговых решений;

– готовность идти на высокий риск.

Спешка, желание как можно скорее вернуть утраченное абсолютно понятны. Трейдер приходит на рынок не терять деньги, а зарабатывать. Получив несколько убытков, торговец меняет свой план на день: теперь он хочет не победоносно закончить день, а просто вернуть потери. Такие мысли не позволяют человеку остановиться и заново рассмотреть рынок, ведь вполне возможно, что он просто-напросто неудобен сегодня для применения выбранной торговой стратегии.

Сохранив хладнокровие, трейдер сможет или сразу отказаться от идеи продолжения торговли, воспользовавшись правилом ограничения размера убытка на день, или провести анализ и прийти к выводу, что неудачи связаны с плохим состоянием рынка.

Необъективность в принятии торговых решений очевидна – к ней ведет любое эмоциональное состояние торговца, далекое от равновесного.

Возможно, трейдер будет винить себя или рынок, будет напуган потерями или раздражен из-за того, что все идет не по плану. В любом случае, пытаясь отбить убытки, трейдер неизбежно становится жертвой своих же эмоций.

Готовность идти на высокий риск может показаться хорошей идеей в стремлении быстро отыграться. Всего-то надо увеличить сумму сделки, объем торговой операции и вернуть потери за одну удачную операцию!

Для этого нужно лишь получить от торговой стратегии надежный сигнал на заключение сделки. Требуется такая торговая ситуация на графике, при которой немыслимо ошибиться.

Всё элементарно… но ситуаций с гарантированным доходом на финансовом рынке не бывает. Торговые сигналы нашей стратегии имеют разную степень надежности, но никогда не равны 100 %. Кроме того, рыночные обстоятельства не одинаковы при заключении сделок в разное время.

Когда трейдер хочет быстро отыграться, он ищет на графиках «идеальную» ситуацию для открытия позиции с повышенным риском. Но проблема состоит в том, что никакой ценовой график не гарантирует успешного развития событий.

Вероятность закрытия сделки с убытком сохраняется в любом случае. Если произойдет очередное неблагоприятное событие, и сделка завершится убытком, потери трейдера за этот день могут оказаться огромными, с учетом «ва-банка» в последней торговой операции.

Если же и после произошедшего трейдер продолжает торги, то можно уверенно говорить об игромании и необходимости завершения трейдерской карьеры.

Желание отыграться может появиться и вследствие «механической» ошибки. Например, можно случайно заключить сделку не по тому активу, по которому вы планировали. В итоге «неправильная» позиция закрывается с убытком, а «правильная» показывает рекордный рост. Обидно!

Еще один пример – заключение сделки большим объемом, чем планировалось. Например, вместо 1 лота вы случайно выставили 10.

Механические ошибки часто совершаются из-за спешки или невнимательности. Такие ситуации не зависят от качества проведенного нами анализа рынка, а также лишь косвенно связаны с выбранной нами стратегией или профессиональным уровнем.

А иногда трейдеру откровенно не везет: в последнюю секунду график вдруг делает резкий скачок и решает судьбу торговой операции в сторону убытка.

В этом случае трейдер также может испытать желание отыграться, ведь данного убытка могло бы и нет быть, если бы не пара секунд или несколько пунктов!