Рынок или Business?

В противоположность этому , которая по сути своей является проявлением . Он совершенно справедливо считал, что и называл это . Он был уверен, что . Но, говоря так, он одну особенность человека, о которой спустя полвека сказал Фредерик Бастиа: . И тем не менее, это был верный подход Адама Смита к  , который только потому, что , позволяющая (в прямом и переносном смысле) значительный капитал, , замечательную идею , реализация которой  , пока они еще не увели это общество в ад. системы Адама Смита образует основу «невидимая рука» рынка объективных законов Природы взаимодействие своекорыстного интереса и этой «невидимой руки» может служить интересам общества, естественным порядком «естественное стремление каждого человека улучшить свое положение, если ему обеспечена возможность свободно и беспрепятственно (security), представляет собой , что одно оно способно без всякого содействия со стороны не только довести общество до богатства и процветания, но и преодолеть сотни досадных препятствий, которыми безумие человеческих законов так часто затрудняет его деятельность» столь могущественное начало не учитывал «Люди, когда дело коснется их кошелька, теряют верное понятие о справедливом и несправедливом и доводят свои претензии часто до чудовищных размеров» объяснению действия рыночного механизма не получил дальнейшего развития система Джона Ло, подпитываемая корыстью играючи сколачивать не создавая при этом ничего безличности «невидимой руки» как от благих так и от преступных намерений человека проявлять себя задавила собой позволила бы избавить общество ,   21

Что же такое ? В основе ее лежит то, в чемДжон Ло был особенно хорош, – . Но, как известно, такая игра во многом зависит от и в меньшей степени от искусства игроков, да и круг игроков, как правило, . Джон Ло благодаря своему изощренному уму . , который для определенной и относительно небольшой категории людей станет . система Джона Ло азартная игра случая (везения) ограничен сумел превратить игру из развлечения в бизнес и, как окажется позднее, беспроигрышным очень доходным; , паразитирующий на истинном рынке Бизнес бизнес

Что позволило сделать игру бизнесом?

• этой являются , обладающие необходимыми для   – . Для рынка это плохо; для бизнеса, в котором , это как нельзя кстати. Добавив к присущим любой игре состязательности и азарту , связанный с  , не требующего организации производства и реализации производимого продукта, а также оставляя человеку , сделали ее . Главное в этой игре – . . Предметом игры акции превращения ее в бизнес качествами все средства хороши материальный интерес возможностью быстрого обогащения право всегда выйти из этой игры акции необычайно привлекательной и доступной самому широкому кругу людей вовремя из нее выйти И в этом ее суть и водораздел между теми, кто выигрывает и кто проигрывает ограниченной ответственностью и свободой отчуждения

• Казалось бы, все в руках этих людей. . В действует . Игра в карты гораздо честнее, чем игра в акции, – разумеется, если за карточным столом среди игроков нет шулеров. В игре в карты выигрывает тот, кому больше везет и кто меньше всех ошибается. , а это прежде всего учредители и руководители акционерных компаний и инвестиционных фондов, дилеры. , который экономисты дипломатично называют , заложен в саму акцию, так что поймать шулера за руку в этой игре практически невозможно, в ней шулер . , для которых и придуман этот фокус. Его изюминкой является то, что желание не только просто умных, но даже гениальных людей. Среди первых оказался и Исаак Ньютон. Как бы не так системе Джона Ло первое правило иллюзионистов: фокус – это всегда не то, что кажется В игре в акции выигрывает тот, кто владеет нужной информацией Механизм шулерства «асимметрией информации» действует в рамках закона «Снова и снова котировки акций берут немыслимые и неоправданно высокие планки, но не могут удержаться и падают вниз. Снова и снова, пока курсы летят вниз, обладатели сокровенного знания наивных новичков» быстро сорвать куш лишает разума «наивных новичков» «Рассказывают, что в начале биржевой лихорадки он однажды сказал: „Я могу рассчитать движение небесных светил, но не степень “. Исходя из этого, он продал за 7000 фунтов принадлежавшие ему акции „Компании Южных морей“, получив прибыль порядка 100 процентов. Однако, когда ажиотаж достиг пика, Ньютон поддался общему настроению и вновь купил акции, теперь уже по гораздо более высокой цене. В итоге при крахе компании он недосчитался 20 тысяч фунтов» безумия толпы . облапошивают 22 23

• составляющей является еще один . Чтобы поднять курс акций и расширить их сбыт, Необходимой системы Джона Ло субъективный фактор – пиар «предвосхищая и в этом отношении далекое будущее, он сочетал реальное дело с искусной рекламой. Ло начал колонизацию долины Миссисипи и основал город, который в честь регента был назван Новый Орлеан. Поскольку добровольных переселенцев не хватало, начало ссылать в Америку воров, бродяг, проституток. Вместе с тем Ло организовал печатание и распространение всякого рода завлекательных известий о сказочно богатом крае, жители которого якобы с восторгом встречают французов и несут золото, драгоценные камни и другие богатства в обмен на безделушки. <…> правительство по просьбе компании

С тех пор многое изменилось, но не в лучшую сторону. Пиар получил и стал настолько изощренным, что на его фоне действия Джона Ло выглядят невинной шалостью. В настоящее время . Компания Ло поглотила несколько влачивших жалкое существование французских колониальных компаний и стала всемогущей При этом , которые она имела,   везущие во Францию серебро и шелк, пряности и табак. <…> Все это представляло собой странную смесь блестящей организации и смелого предпринимательства с безудержным авантюризмом и » монополией. несколько десятков старых судов в устах Ло и под пером его помощников превращались в огромные флоты, прямым обманом . такое развитие поводы для изменения курса акций не только придумывают, но и воссоздают придуманное в реальной жизни, чтобы это больше походило на правду, не стесняясь при этом в средствах, и, как правило, цена их – жизнь людей 24

• И последний факторбез которого работать не смогла бы,– . Для чего она нужна? . Неслучайно Джона Ло – это . Самое удивительное, что ему за короткий срок, всего за несколько лет, все эти идеи удалось реализовать. ,из всех существующих в человеческом обществе, самый субъективный система Джона Ло   власть Игра в акции требует денег, много денег, причем в наиболее доступной и быстрой форме — форме кредита главные идеи эмиссия акций, эмиссия бумажных денег, кредит и власть над всем этим, «сосредоточенная в умелых руках»

Тому есть две причины. при пустой казне и  , за который, как за соломинку, ухватился регент малолетнего короля Франции, герцог Филипп Орлеанский. А  – обаятельного человека, изобретательного игрока и финансиста, уже найденные, но , о которых мы говорили выше, чтобы начать , , и . И в этом от . Во-первых, огромный государственный долг отсутствие альтернативы проекту спасения французской экономики Джона Ло во-вторых, личность самого Джона Ло сумевшего соединить в единый механизм реализованные по отдельности идеи большую игру открывшую невероятные возможности для обогащения в ущерб всем остальным еще одно отличие его системы системы Адама Смита но обогащения не для всех

. Последняя и высшая точка в этом деле была поставлена в январе 1720 года, когда Джон Ло стал генеральным контролером финансов. Но ни его талант, ни практически абсолютная экономическая власть не смогли спасти его проект от краха. Ло не понимал одной вещи – механизм, придуманный им, который сегодня известен под названием «Талантливый администратор, ловкий делец, искусный политик и дипломат, Ло при поддержке регента уверенно овладевал » всей денежной и кредитной системой страны фондовый рынок, как и любой паразит, без тела донора – а им в данном случае является рынок – существовать не может. 25

Французский рынок был тогда слишком худосочным, чтобы выдержать такого гигантского (по меркам этого рынка) паразита, какого создал Джон Ло. , и еще раз проверен, уже в Англии. Теперь оставалось только ждать того часа, , . Закон Bubbles Act 1720 года такую возможность предоставил, лишив акционерные компании , тем самым сделав до 1856 года, когда был принят закон Companies Act, . Неудивительно, что этот период совпал с , а принятие закона Companies Act обернулось . Но механизм был уже придуман и испытан когда донор подрастет и окрепнет дать ему передышку принципа ограниченной ответственности невыгодным обращение акций на фондовом рынке восстановивший этот принцип Английской промышленной революцией первым мировым финансовым кризисом 1857—1858 годов

и на первый взгляд , чем система Ло, особенно ,  – . А таких людей, к сожалению, большинство. И как следствие, , хотя на практике «невидимая рука» Адама Смита продолжала создавать рынок. В отличие от нее, реально властвующая в экономике с середины XIX века благодаря своему начала в процессе , тождественной . Так что не стоит удивляться тому, что сегодня мы имеем в том виде, в котором нам ее оставил автор. Система Адама Смита является антиподом системы Джона Ло поверхностный выглядит менее привлекательной в полном соответствии с правилом Фредерика Бастиа «Что видно и чего не видно» она не получила в теории должного развития вопреки всему система Ло субъективному характеру плодить проблемы, которые до сих пор максимально загружают экономическую науку работой сизифову труду систему Адама Смита с точки зрения тех, кто хочет быстро получить выгоду бизнеса

• Главным принципом ее является . Для Адама Смита это —. Из этого принципа следует то, что Адам Смит не успел сказать в силу объективных причин, время еще не пришло. В отличие от Джона Ло, который открыл , Адам Смит открыл , а это уже много. , которая к тому, чтобы понять, как все устроено. В следующем пункте станет понятно, что это за  безличность законов рынка стихийное действие экономических законов  «невидимая рука» «ящик Пандоры» сокровищницу знаний Причиной и движущей силой «невидимой руки» является органическая взаимосвязь всех процессов, происходящих в Природе открывает дорогу взаимосвязь. объективных

Но прежде чем перейти к нему, остановимся   Ло и Смита к . Все в точности по Фредерику Бастиа: в первом случае – , во втором –  . . И хотя (путь Смита), , кажется более продолжительным, он при этом –  , и самое главное – . Важно понимать: для того чтобы добиться успеха, если не для всех, то по крайней мере для большинства людей , , которые могут достичь его, , только , но никак . на отличии в подходах созданию своих систем недалекое и субъективное решение проблем, без учета последствий и уже существующих независимо от человека, объективных законов Природы, уравновешивающих все происходящие в ней процессы доказывающих свою правоту тем, что мир еще существует, и очень давно этого для будущего людей не гарантирует второй путь на первый взгляд гораздо проще и безопаснее он без такого количества лжи и лицемерия, каким наполнен первый путь нужно больше времени чем это требуется ограниченному количеству людей по понятным причинам за счет других не вместе с ними открытие Система Ло

• . Значение этого открытия Адама Смита трудно переоценить. Это , которое . Эти понятия рассеяны по всей книге Адама Смита и , часто ускользая от внимания читателя. Но если их собрать воедино, используясвязи, которые они образуют друг с другом, . «Величайший прогресс в развитии производительной силы труда и значительная доля , с какими он направляется и прилагается, явились, по-видимому, следствием искусства, умения и сообразительности » ключевое понятие тянет за собой большое количество других понятий, образующих с ним тесную связь тонут в огромной массе фактического материала той эпохи они смогут дать законченное и целостное представление о системе Адама Смита разделения труда 26

• Какие увидел Смит в ? за счет . Это . данный процесс . выгоды этом процессе Во-первых, повышение производительности труда разделения его на более простые виды деятельности дает человеку возможность делающие его труд найти новые, более удобные приемы работы и создать приспособления, инструменты, а затем и механизмы, эффективнее «Люди открывают более легкие и быстрые способы для достижения какого-нибудь результата, когда , чем когда оно рассеивается на большее количество разных предметов. <…> Каждый отдельный работник становится более » скорее все внимание их умственных способностей направлено к одной лишь определенной цели опытным и сведущим в своей специальности . Во-вторых, вызывает необходимостьмежду людьми сотрудничества « многих тысяч людей самый бедный обитатель цивилизованной страны тот образ жизни, который он обычно ведет теперь и который мы неправильно считаем весьма простым и обыкновенным» Без содействия и сотрудничества не мог бы вести . 27 28

Рассматривая этот процесс, Адам Смит делает очень важный вывод – « , приводящее к таким выгодам, отнюдь , предвидевшей и осознавшей то общее благосостояние, которое будет порождено им: хотя очень медленно и постепенно развивающееся – определенной склонности человеческой природы, которая отнюдь , а именно склонности к торговле, к обмену одного предмета на другой» не является результатом чьей-либо мудрости оно представляет собою последствие – не имела в виду такой полезной цели . Разделение труда 29

• Данный вывод говорит о понимании Смитом , приводящего человека неумолимой и невидимой рукой к  – следующему важному понятию рынка. В основе этого процесса лежит , о котором говорит Смит и которое возникает благодаря . Они называются так потому, что связывают между собой более простые , которые появились в процессеи образуют . . В свою очередь . безличности механизма разделения труда сотрудничество функциональным связям функции разделения труда технологическую цепочку Разделение труда диктует необходимость обмена обмен стимулирует процесс разделения труда процессу обмена

• , которые выражают собой исполнителей разделенных функций, и потому . Как только между взаимодействующими сторонами, тут же , а  (при этом рынок становится бизнесом). В отличие от  Функциональные связи взаимный интерес делают обмен равноправие нарушается исчезает взаимовыгодность и добровольность сменяются функциональные связи иерархическими системы Адама Смита, в системе Джона Ло равноправие и взаимная выгода отсутствуют, а добровольность в ней достигается азартом игрока и пиаром (обманом). равноправным, взаимовыгодным добровольным

• Среди причин, вызывающих , Адам Смит впрямую не называет одну из главных – , считая (люди. ). И тем не менее, в конце той же главы он говорит: В то время в . И только спустя много лет станет понятным, что . разделение труда индивидуальность человека «, которыми отличаются они различие способностей – Примеч. авт. в своем зрелом возрасте, во многих случаях является не столько причиной, сколько следствием разделения труда» «Среди людей различные их продукты, , собираются как бы в одну общую массу, из которой каждый человек может купить себе любое количество произведений других людей, в которых он нуждается» самые несходные дарования полезны одно другому; благодаря склонности к торгу и обмену . условиях развитой иерархии, сословного и имущественного расслоения общества в большинстве случаев была подавлена и играла подчиненную роль противоречие между и тем , которое он занимает в обществе, является одной из главных причин проблем, возникающих в отношениях между людьми 30 индивидуальность человека индивидуальностью человека местом

, кото-рое происходит благодаря . Разделению труда способствует расширение области обмена путей сообщения «Первые успехи ремесел и промышленности имели место там, где » открывало весь мир для сбыта продуктов всех видов труда . удобству удобство сообщений 31

• Разделение труда ведет к , а в свою очередь , которым является . К понятию существует Для того чтобы оценить их, надо ясно понимать По принятому определению сущность денег заключена в двух функциях: и все остальные функции:  – производные от них. Все эти функции можно обобщить одной – . Адам Смит назвал это средство . При этом он отмечал одну очень важную вещь, о которой, судя по всему, давно забыли: Деньги только благодаря , при этом , владельцами «финансового казино». Исходя из этого, становится понятным подход рассматриваемых двух систем к . и поэтому это количество ;, поскольку эмиссия и создание новых ценных бумаг, что не требует серьезных затрат, и эмиссия денег находятся в одних и тех же руках, как и завещал Джон Ло, в руках, которые принадлежат. Поэтому, когда закрепленный Бреттон-Вудским соглашением в 1944 году, , от него просто отказались в 1971 году. обмену обмен нуждается в средстве обмена универсальный эквивалент всех товаров и услуг — деньги два подхода – у Адама Смита и у Джона Ло. объективный субъективный денег в социальной структуре. функцию и место мера стоимости  ; средство обращения средство платежа, сбережения, накопления, кредита это средство обеспечения ресурсами, необходимыми для производства и существования всех элементов, образующих социальную структуру «великим колесом обращения» « вообще . Доход общества вообще , а не в колесе, при помощи которого они обращаются. <…> Только в силу двусмысленности нашего языка это положение может казаться сомнительным или парадоксальным» отлично от товаров, обращающихся посредством его состоит в этих товарах . «стали» товаром системе Джона Ло «великое колесо обращения» превратилось в колесо рулетки управляемое количеству находящихся в обращении денег В первом случае это количество стоимостью производимых и потребляемых ресурсов (товаров и услуг), объективно во втором случае людям, обладающим единственно реальной сегодня властью – финансовой властью золотой стандарт, стал мешать этой власти увеличивать количество денег, необходимых для финансовых игр деньги Великое колесо обращения ограничено такого ограничения нет 32

•  Любой обмен, если он , без . А  возникает тогда, когда количество производителей товара или услуги одного и того же вида . В этом случае вместе со  возникает . При этом производителей, тем и , которая Это влечет за собой и  товара или услуги. в различных ее проявлениях , то есть и . .Разумеется, все это возможно только при том условии, что на этот товар или услугу есть , который от  предлагаемого продукта. . Чем больше минимальную , включающую в себя все издержки, плюс минимально возможная прибыль, тем . . Круг замкнулся. Чем вам не , ? добровольный невозможен свободы выбора свобода выбора больше единицы свободой выбора конкуренция чем больше больше свободы выбора конкуренция выше стимулирует процесс разделения труда. снижение цены повышение качества Монополия действует в обратном направлении повышает цену ухудшает качество « во всех случаях является , какая Монопольная цена высшей ценой только может быть получена. Естественная цена, или , напротив, представляет собой , на какую можно согласиться» цена свободной конкуренции самую низкую цену спрос зависит потребительной стоимости «Надо заметить, что слово имеет два различных значения: иногда оно обозначает какого-нибудь предмета, а иногда других предметов. <…> Первую можно назвать , вторую – » стоимость полезность возможность приобретения потребительной стоимостью меновой стоимостью потребительная стоимость превышает меновую стоимость выше спрос «Спрос поощряет производство и поэтому между производителями, которые ради того, чтобы иметь возможность продавать дешевле других, о которых вызывает конкуренцию вводят новое разделение труда и новые приемы в промысле, » «вечный двигатель» который с каждым кругом становится все более совершенным 33 34 35 в противном случае они никогда бы не подумали