Суд с ИИ. Как один человек боролся с инвестиционным мошенничеством на 26 миллионов иен

Роан Миллер

Суд с ИИ. Как один человек боролся с инвестиционным мошенничеством на 26 миллионов иен

Введение

Это запись — личный опыт одного офисного работника, который, став жертвой инвестиционного мошенничества и наняв адвоката, в конечном итоге решил лично выступить в суде в качестве истца.

Я более тридцати лет работаю инженером по инфраструктуре в ИТ-отрасли. Чтение договоров, проверка согласованности систем, ведение журналов и записей для восстановления фактов — это моя основная работа. Именно поэтому я сначала не мог никому рассказать о том, что сам перечислил 26 миллионов иен на торговую платформу, не имеющую физического адреса.

От определения суммы ущерба, консультаций с полицией и найма адвоката до окончательного решения о самостоятельном ведении дела — я многому научился. Я решил обнародовать эту запись по трем причинам.

Во-первых, я надеюсь, что те, кто сталкивается с подобными предложениями или уже перечислил деньги, смогут остановиться как можно скорее.

Во-вторых, я хочу донести до тех потерпевших, которые колеблются, стоит ли им идти по пути самостоятельного судебного разбирательства, потому что у них «нет ни денег, ни смелости нанять адвоката»: даже в таком случае есть способ бороться в суде.

В-третьих, самостоятельная систематизация и фиксация в письменной форме этого продолжающегося судебного процесса послужат основой для дальнейшей работы над подготовкой судебных документов.

Кроме того, эта запись предназначена не только для жертв инвестиционного мошенничества. Как собирать доказательства, как их систематизировать, а также как вести диалог с ИИ и углублять собственное мышление — этот процесс должен стать наглядным примером как для тех, кто рассматривает возможность самостоятельного ведения дела, так и для практикующих юристов или людей, размышляющих о том, как применить генеративный ИИ в своей работе.

Ниже в хронологическом порядке будет описан путь от начала вербовки до судебных баталий, которые продолжаются и по сей день.

Часть первая. Документальная хроника — от жертвы до самостоятельного судебного искаГлава 1. 1 мая 2024 года: одно сообщение в LINE

0 Вечер, когда раздался звук уведомления

В тот вечер, когда зазвонил мобильный телефон, как и обычно, ничего особенного не происходило.

В тот день я, как обычно, закончил работу чуть позже обычного, вернулся домой, поужинал и сел на диван — наконец-то нервы, напряжённые в течение всего дня, начали расслабляться. Для меня, инженера по инфраструктуре с более чем тридцатилетним стажем, который долгие годы держал нервы в напряжении, заботясь о стабильной работе систем, один день, прошедший без происшествий, — это уже повод для благодарности.

Из приложения LINE раздался короткий звук уведомления. Я посмотрел на экран — это было сообщение от незнакомого аккаунта.

Обычно я не обращаю внимания на сообщения от незнакомых аккаунтов. Но в тот день у меня как раз было немного свободного времени. «Всё равно просто послушаю», — подумал я и открыл это сообщение. Конечно, я и подумать не мог, что это станет первым шагом к убытку в 26 миллионов иен.

1 Просмотр информации об инвестициях стал частью повседневной жизни

Май 2024 года. В то время я, работая, ежедневно задумывался о накоплении капитала на будущее.

Инвестиции не были моей основной профессией. Но одним только сбережением трудно добиться значительного прироста капитала. Акции, торговля на валютном рынке (FX), криптовалюты — после работы или в выходные я всё чаще просматривал подобную информацию в социальных сетях.

В социальных сетях почти каждый день можно было увидеть, как люди публиковали отчеты о прибылях.

«В этом месяце снова заработал», «Эта методика позволяет стабильно получать прибыль», «Даже новички могут торговать в автоматическом режиме»

Конечно, я не верю всему на слово. Я знаю, что на рынке есть преувеличенная и ложная реклама, а также сомнительные инвестиционные схемы.

Тем не менее, видя аккаунты, которые постоянно публикуют результаты торговли и получают много восторженных отзывов от предполагаемых пользователей, я всё же думал: «По крайней мере, послушать не помешает».

В то время я не смотрел на социальные сети с намерением разоблачить мошенничество.

Я искал, есть ли более эффективные методы инвестирования.

Разница между этими двумя подходами на самом деле огромна.

Человек, настроенный настороженно, с самого начала будет искать противоречия в словах собеседника; человек, полный надежды, будет искать в его объяснениях то, что успокоит его.

Сейчас, оглядываясь назад, я понимаю, что тогда относилась к числу вторых.

2 «Акири @ Домашний инвестор»

Поводом послужил один аккаунт в X (ранее Twitter).

Этот аккаунт в данной статье будет называться «Акири @ Домашний инвестор (доллар/иена, биткоин)»; на странице его профиля были размещены скриншоты, на которых, судя по всему, были показаны результаты стабильной и высокой прибыли, полученной благодаря торговле на валютном рынке с маржой и торговле криптовалютами.

К постам прилагались изображения, похожие на экраны торговых платформ, с указанием сумм прибыли. Реакция подписчиков была весьма активной: в комментариях повсюду можно было увидеть такие сообщения, как «Как хорошо, что я присоединился» и «В этом месяце тоже заработал».

Однако при повторном рассмотрении становится очевидным, что здесь есть немало подозрительных моментов.

Могут ли эти цифры прибыли выдержать проверку со стороны третьих лиц?

Открыты ли торговые счета на имя легальных компаний, находящихся под надзором финансовых регулирующих органов?

Действительно ли люди, оставившие комментарии, являются реальными пользователями?

Ясно ли указаны название компании-оператора, её местонахождение и данные ответственного лица, и можно ли их проверить?

Однако в то время я не дошёл до этапа такой проверки.

Эти посты скорее напоминали ежедневные публичные отчеты о сделках, чем преувеличенную рекламу. А то, что подобные посты постоянно рассылались широкой аудитории, создало у меня впечатление: «Наверное, об этом сервисе знают многие».

В то время я не заметил в этом ничего особо подозрительного.

Наоборот, мне казалось, что это просто один из множества инвестиционных аккаунтов, которые часто встречаются в социальных сетях.

Вход в мир инвестиционного мошенничества не всегда выглядит странно.

Если бы там прямо было написано «гарантия возврата основной суммы» или «абсолютно надежная прибыль», это, напротив, скорее вызвало бы настороженность.

По-настоящему страшны те методы привлечения клиентов, которые вписываются в поток повседневной информации и выглядят точно так же, как и остальные инвестиционные сообщения.

3 1 мая 2024 года, 19:04

При подготовке материалов для переговоров с полицией я указал время первого контакта как «1 мая 2024 года, 19:04».

Этот момент стал отправной точкой для всей последующей цепочки событий.

Через приложение LINE я впервые связался с человеком, связанным с этим аккаунтом.

С самого начала собеседник не просил перечислить крупную сумму. Все общение проходило в форме объяснения методов инвестирования и порядка участия.

В тот момент, когда я добавил его в друзья в LINE, я на самом деле ещё не принял внутреннего решения «начать инвестировать».

Решил сначала просто послушать.

Посмотрю, как именно это работает.

Узнаю, как обстоят дела у других участников.

В тот момент мои настроения, пожалуй, ограничивались именно этим.

Люди часто склонны думать, что только важные решения являются рискованными.

Но на самом деле именно цепочка мелких решений, предшествующих этому, делает следующий выбор проще.

Добавить в друзья в LINE.

Прочитать инструкцию.

Присоединяйтесь к открытому чату (Open Chat).

Ознакомьтесь с инструкцией по открытию счёта.

Внесите небольшую сумму.

Каждый из этих шагов сам по себе не выглядит как решение, от которого нет пути назад.

Однако, когда эти шаги следуют один за другим, незаметно возникает мысль: «Раз уж я дошел до этого этапа, то попробовать, наверное, не помешает».

В этом смысле именно первый шаг — добавление друга в LINE — является важной точкой разветвления.

4. «Множество пользователей» в открытом чате

Процесс приглашения в открытый чат протекает очень естественно.

В чате есть человек, называющий себя «администратором», который отвечает за объяснение методов инвестирования и условий торговли. Также высказываются люди, похожие на участников, и в чате постоянно проходят различные разговоры о прибыли и торговле.

Мое первое впечатление было не таким, как от закрытого индивидуального вербовки.

Это выглядело как инвестиционное сообщество с большим количеством участников.

Если бы меня в формате «один на один» принуждали к тому, чтобы «немедленно перечислить деньги», я, возможно, проявил бы настороженность. Но, видя, как множество участников находятся в одном чате и взаимодействуют друг с другом, возникает ощущение уверенности в том, что «не только я один стал мишенью».