The Book of BITMAN, Крипта от А до Я

ЗАКРЫТЫЙ (ПРИВАТНЫЙ) КЛЮЧ используется уже для подтверждения транзакций, проще говоря – это пароль, который вы вводите, чтобы провести транзакцию и отправить кому-нибудь криптовалюту.

СИД ФРАЗА — это последовательность случайных 12-24 слов, которые помогут восстановить приватный ключ при его потере, данную фразу вы получаете при регистрации кошелька в самом начале и обязаны сохранить ее в безопасном месте.

Если вы забыли и приватный ключ, и сид-фразу, то больше вы своих денег не увидите.

Seed-фраза обычно генерируется при настройке вашего крипто-кошелька. Поэтому очень важно, чтобы вы не пропустили этот шаг. Резервная копия всегда пригодится в тяжелой ситуации.

Как только появится доступ к вашей seed-фразе, возьмите ручку с бумагой и запишите ее. Запоминание фразы не является реальным вариантом. Кроме того, никогда не храните свою seed-фразу на платформах, которые можно легко взломать.

«Не ваши ключи, не ваш биткоин» – Андреас Антонопулос

Данная фраза объясняет ценность хранения ключей, секретных фраз и паролей. Если вы потеряете ее, то никогда уже не получите свои криптовалюты. Стоит помнить, что все Биткоины находящиеся на ваших кошельках внутри площадок (к примеру: централизованные биржи Binance и Huoby) вам не принадлежат. Абсолютно любая биржа может быть взломана или являться даже скамом, владельцы платформ способны обанкротиться и все в таком духе.

НЕТ НИКАКИХ ГАРАНТИЙ.

Поэтому не стоит хранить на бирже ВСЕ ваши средства, выделяйте только определенную часть портфеля для спекуляций. Выбирайте тщательно новые биржи, приложения и сайты, где собираетесь подключать кошелек или куда собираетесь отправить свои средства, проверяйте их подлинность и безопасность несколько раз.

Нужен ли мне кошелек для торговли криптовалютой?

Да, если вы собрались инвестировать в крипторынок. У вас должен быть адрес кошелька для хранения и торговли криптовалютами, если вы часто торгуете или просто ХОДЛер (инвестор, который долго держит актив).

Вы можете использовать горячий кошелек от криптовалютной биржи, мобильный кошелек на телефоне, расширение браузера, десктоп-кошелек или аппаратный кошелек. Вам доступно множество вариантов.

В будущем если вам потребуется биржа, кошелек или другой сервис, выбирайте известные и интуитивно понятные для вас, вы должны хорошо разбираться в интерфейсе и знать куда необходимо нажимать в нужный момент.

Какие криптокошельки бывают и какой выбрать?

Как ранее упоминалось, существует два вида крипто кошельков: горячие и холодные.

ГОРЯЧИЙ КОШЕЛЕК — любой вид кошелька, который подключен к интернету. Так например, когда вы создаете учетную запись на бирже Binance и добавляете средства на свой аккаунт, вы вносите их уже на горячий кошелек Binance. Такие кошельки просто настраиваются и предоставляют быстрый доступ к балансу, что делает их удобными для трейдеров и других пользователей.

ХОЛОДНЫЙ КОШЕЛЬК — автономный не подключенный к интернету. Холодные кошельки имеют физическую форму, их можно потрогать, взять с собой или положить в сейф, например, бумажный кошелек и аппаратный. Но холодные кошельки не имеют связи с интернетом.

Вместо этого они используют физический носитель для хранения ключей в автономном режиме, что делает их более устойчивыми к взлому. Вот такие кошельки рекомендовано использовать для хранения основной части портфеля.

Программные кошельки

Существуют различные виды программных кошельков, каждый из которых обладает набором уникальных характеристик. Большинство из них так или иначе подключены к интернету и являются горячими. Ниже приведено описание наиболее распространенных кошельков.

Веб-кошелек

Можете использовать веб-кошельки для доступа к блокчейну через интерфейс браузера без необходимости загрузки или установки стороннего ПО. Это касается как кошельков на биржах, так и любых других, которые работают на основе браузера. В большинстве случаев вы можете создать новый кошелек и установить личный пароль для доступа к нему, однако некоторые компании управляют приватными ключами от вашего имени. Такой вариант может показаться более удобным для неопытных пользователей, но он менее безопасный.

Пример: Blockchain Wallet, MyEtherWallet, MetaMask (DEFI)

Десктоп-кошельки

Десктоп-кошелек — это программное обеспечение, которое вы устанавливаете и используете на своем компьютере. В отличие от некоторых веб-версий, данный вид кошельков предоставляет вам полный контроль над своими ключами и средствами. После того как вы создадите новый кошелек, файл с именем «wallet.dat» будет храниться на вашем компьютере. Этот файл содержит информацию о ключе, которая используется для доступа к вашим адресам, именно поэтому следует зашифровать его с помощью персонального пароля.

Пример: Exodus, Electrum.

Мобильные кошельки

Мобильные кошельки работают так же, как и их десктопные аналоги, но разработаны специально в виде приложений для смартфонов. Это очень удобно, поскольку позволяет отправлять и получать криптовалюту с помощью QR-кодов. Таким образом, мобильные кошельки хорошо подходят для выполнения ежедневных транзакций и платежей, что делает их удобным вариантом для использования BTC и других криптовалют в реальном мире. Однако, как и компьютеры, мобильные устройства уязвимы перед вредоносными приложениями и вирусами. Поэтому рекомендуется установить пароль для мобильного кошелька и сделать резервную копию приватных ключей (или сид-фразы) на случай потери смартфона.

Пример: Trust Wallet, Сoin98

Аппаратные кошельки

Аппаратный кошелек — это физическое электронное устройство, которое использует генерацию случайных чисел для создания публичных и приватных ключей. Затем эти ключи хранятся на самом устройстве, которое не подключено к интернету. Таким образом, аппаратное хранение представляет собой вид холодного кошелька и считается одним из самых безопасных. Такой способ хорош в тех случаях, когда вы хотите быть уверены в безопасности своих криптоактивов и не собираетесь торговать часто. Также он идеален, чтобы при переезде за границу взять свои деньги с собой. Вы просто меняете свои деньги на BTC, закидываете на флешку и уже на месте спокойно меняете крипту на нужную вам валюту. Без объяснений с банками и налоговой.

Плюсы: нет подключения к интернету – хакерам сложно взломать и украсть деньги. Не нужно полагаться на онлайн-сервисы – доступ к вашим деньгам имеете только вы.

Минусы: Легко потерять. Восстановить средства при утере или забытой кодовой фразе будет невозможно.

Пример: Trezor, Ledger

ВАЖНОСТЬ РЕЗЕРВНОГО КОПИРОВАНИЯ!

Потеря доступа к кошельку с криптовалютой может дорого обойтись, поэтому крайне важно регулярно соблюдать правила безопасности. Во многих случаях это достигается простым резервным копированием файла wallet.dat, паролей и сид-фразы.

Принцип работы сид-фразы очень похож на принцип работы приватного ключа. Она создает и предоставляет доступ ко всем ключам и адресам в криптокошельке. Если вы выбрали шифрование паролем, не забудьте также создать его резервную копию. Рекомендую использовать несколько вариантов копирования паролей на бумажный и электронный носитель. Избегайте хранения цифровой копии вашей сид-фразы в открытом виде.

Все, что хранится в интернете, может быть легко доступно. Онлайн-мир не безопасен, как многие думают. Не делайте фотографий, не сохраняйте свою seed-фразу на цифровой платформе или “облаке” в открытом виде. Хакер может взломать вашу систему и получить доступ к конфиденциальной информации. Использование записной книжки в телефоне или Гугл-диске еще одна плохая идея, так же отправка подобных данных по электронной почте.

ОТНЕСИТЕСЬ СЕРЬЕЗНО К БЕЗОПАСНОСТИ ВАШИХ СРЕДСТВ, ВЕДЬ ТЕПЕРЬ ВЫ САМИ СЕБЕ БАНК И ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЛЕЖИТ ТОЛЬКО НА ВАС!

ГЛАВА 4.

Как понимать рынок?

Друзья, если вы хотите получить полный вариант книги с картинками: Напишите в telegram администратору канала BITMAN слово "КНИГА" и получите PDF вариант книги со всеми дополнениями и бонусом — t.me/BITMAN_tgc

Прибыльные инвестиции – это ежедневная работа по изучение рыночных трендов, технического анализа, мониторинга форумов и социальных сетей, разбор и правильное составление портфеля.

Для этого вам потребуется много времени и сил, чем больше вы будете изучать и понимать, тем больше вас будет мотивировать, но для начала запаситесь терпением.

Финансовые рынки, как и криптовалютные, требуют большого внимания и не допускают поверхностного анализа. Для поиска точки входа в актив и осознанного понимания почему вы это делаете, вам потребуется иметь базовые понятия об экономике, правилах образования цен на рынке. Знать основы технического анализа, желательно конечно, ведь это в ваших интересах.

Перед покупкой криптовалюты каждому инвестору стоит помнить:

• Бесконечного роста не существует;

• Гарантированной высокой доходности не бывает, в любом финансовом инструменте заложены риски, или же предложение может быть обманом;

• Инвестировать стоит только в те активы, которые вы понимаете.

Не стоит надеяться на удачу.

Метрика крипторынка

Биткоин как индекс всего рынка.

Прежде чем приобретать альтернативные монеты, вам стоит купить биткоин, постепенно изучая механику инвестирования на практике.

Анализ капитализации Биткоина и всего рынка

Рыночная капитализация Биткоина это общая стоимость всех монет, находящихся в обращении в данный момент. Она рассчитывается путем умножения количества BTC на его цену.

Общее рыночное настроение инвесторов прекрасно описывает объём капитализации всего рынка (market cap), в то же время она позволяет выявить долгосрочные перспективы на рынке.

Данные о доминировании отдельно взятых активов крипто-рынка. Смотреть процент от общей рыночной капитализации (доминирование):

coinmarketcap.com

На рынке существует корреляция2∙ между активами, как только растет один, падает другой, и наоборот.

Когда капитализация BTC ослабевает, увеличиваются вложения во второсортные альткоины. Корреляция криптовалют значительно изменилась по сравнению с 2017 годом. Теперь далеко не все монеты так близко принимают движения BTC на свой счёт, но все же реагируют на движения первой криптовалюты.

Конечно же, рост капитализации для любого актива это всегда хорошо, значит инвесторы готовы нести свои средства и вкладывать в проект, но помните, что рынок это живой организм и энергия его это движение средств, рынок растет, падает и постоянно меняется.

Когда кто-то зарабатывает, кто-то теряет.

Некоторый рост капитализации определенных активов может быть вызван ажиотажем в социальных сетях или новостями, с целью искусственно раздуть актив для продажи по завышенной стоимости. Так может вести себя любой манипулятор (крупный держатель актива) в лице которого могут выступать как сами создатели, так и сторонний трейдер или крупные фонды. Поэтому старайтесь понять чем обеспечен рост капитализации актива и надолго ли это?

Доминация Биткоина

Биткоин занимает первое место в мире по рыночной капитализации и занимает большую часть объема торгов на криптовалютных рынках.

С момента своего зарождения BTC был и остается доминирующей валютой. Однако последние несколько лет этот показатель значительно снизился по мере создания новых криптовалют.

Доминирование Биткоина часто зависит от так называемых «сезонов альткоинов», в которых альткоины получают значительную рыночную долю инвестиций относительно Биткоина.

Стоит отметить что доминирование Биткоина не отражает его реальную стоимость. Также важно, что рыночная капитализация не означает приток новых средств. Это показатель, основанный на циркулирующем предложении и текущей рыночной цене.

Во времена, когда BTC был единственной криптовалютой, торгуемой на биржах, его доминирование составляло примерно 100%. Сегодня, с большим количеством других криптовалют его доминирование менее 100%, но это не обязательно хорошо или плохо. Это всего лишь инструмент, который может дать нам лучшую перспективу для будущего развития индустрии.

• Когда уровень доминирования BTC увеличивается, альткоины в целом обесцениваются относительно BTC.

• Когда уровень доминирования BTC уменьшается, альткоины в целом дорожают относительно BTC.

ПОВЫШЕНИЕ УРОВНЯ ДОМИНИРОВАНИЯ – ЭТО ВСЕГДА

ПОЛОЖИТЕЛЬНЫЙ ИНДИКАТОР ДЛЯ БИТКОИНА?

Нет, не всегда. Например, при сильном «медвежьем» тренде совокупная рыночная капитализация индустрии может стремительно сокращаться, при этом некоторые инвесторы и трейдеры, которые не выходят с рынка полностью, покупают за альткоины Биткоин.

Вследствие этого, при падении общей рыночной капитализации доля BTC может даже вырасти, так как капитализация рынка Биткоина сокращается не таким стремительным темпом. Такой тренд формируется из-за того, что Биткоин воспринимается как «безопасный актив» в крипто индустрии. Но в целом, такие периоды по определению являются «медвежьими» как для Биткоина, так и для альткоинов.

Индекс доминирования Биткоина важен для понимания общего направления рынка в текущий момент. Если индекс снижается, это означает, что инвесторы устремились в сторону альткоинов, демонстрируя склонность идти на риски. Так обычно происходит на растущем рынке.

ПРИХОД КРУПНОГО ИГРОКА/ ИНСТИТУЦИОНАЛЬНЫЕ ИНВЕСТОРЫ

Во многом последнее ралли BTC до 69 000$ состоялось благодаря политике ФРС3∙ и поиску инвесторами новой возможности в очередной раз спастись от инфляции.

Пытаясь решить проблемы инфляции и ситуации с коронавирусом, ФРС продолжает печатать ничем не подкрепленные доллары (пакеты стимуляции экономики), которые уходят в рынок, но ничего не может длиться вечно, у всего есть свои последствия, по моему мнению, это бомба замедленного действия.

Крупные игроки как банки, инвестиционные фонды и компании с большой капитализацией как TESLA, понимают картину происходящего и ищут новые пути для сохранения и преувеличения капитала, и последние пару лет их внимание привлекает крипторынок.

JPMorgan4∙ уже признал свою неправоту относительно Bitcoin (в 2017 они называли криптовалюту мошенничеством), включив его в список рекомендуемых инвестиционных инструментов (с поправкой на риск).

Также прослеживается связь снижения стоимости золота и роста BTC, которая образовалась за счет перетока средств в намного перспективный инструмент. Теперь очередь Morgan Stanley5∙ признать криптовалюту инвестиционным активом.

31 марта 2022 банк подал в SEC6∙ проспект об обновлении 12 инвестиционных портфелей, в которые включит криптовалюты через покупку в Grayscale Bitcoin Trust и фьючерсов на Биткоин. Простыми словами большие деньги придут на рынок, иногда таких игроков называют smart money (умные деньги), а это говорит только о росте индустрии.

Morgan Stanley не делал официальных заявлений о предложении инвестировать в криптовалюты, однако из «внутренней записки» стало известно о таких намерениях в отношении VIP-клиентов. Это только два единичных примера, тогда как в свои инвестиционные портфели BTC уже добавили многие страховые, инвестиционные и даже государственные пенсионные фонды.

На данный момент доля их вложений невелика, но по расчетам JPMorgan, если каждый институциональный инвестор 1% своего портфеля отведет BTC, то цена вырастет до $280 000.

ИНСТИТУЦИОНЫЕ ИНВЕСТОРЫ — коллективные держатели ценных бумаг: акции и облигации.

Это крупные кредитно-финансовые учреждения, служащие посредниками между инвесторами и объектами инвестирования.

В широкий круг институционных инвесторов входят страховые и пенсионные фонды, инвестиционные компании различного вида. Наиболее крупными являются ныне страховые и пенсионные фонды.

Ралли Биткоина после снижения до 4000$ в марте 2021 с отметки в 10 800$, и рост до 69 000$ обеспечили как раз новые игроки. Они за этот период выкупили четверть предложения, при этом число ходлеров и новых инвесторов за последний год выросло в пять раз.

Индекс Страха и Жадности

Индекс страха и жадности был разработан чтобы измерять две главные эмоций, которые движут инвесторами на рынке и влияют на то, сколько они готовы платить.

Индекс страха и жадности (fear and greed index) – это параметр, показывающий, насколько склонны инвесторы совершать покупки и куда, с наибольшей вероятностью, пойдет крипторынок.

Смотреть индекс страха и жадности: alternative.me

Индекс измеряется в дневном, недельном, месячном и годовом периоде и может использоваться для оценки справедливости цен на криптовлютном рынке.

Логика за этим следующая, сильный страх приводит к падению цены которая ниже ее справедливой стоимости, в это время как сильная жадность приводит к росту цен.

Зачем измерять уровень страха и жадности?

Поведение игроков крипто рынка очень эмоционально. Люди становятся жадными, когда рынок растет, и это приводит к формированию FOMO7∙. Кроме того, люди часто продают свои монеты, иррационально реагируя на красные цифры курсов валют. Разработчики Индекса страха и жадности пытаются избавить пользователей от эмоциональных перенапряжений.

Как работает шкала страха и жадности?

Шкала индекса страха и жадности идет от 0 до 100. Более низкий балл означает, что на рынке больше страха, а более высокий – что начинает расти жадность. Экстремальный страх определяется как оценка от 0 до 24, выше он уступает место Страху между 25 и 49. Значение 50 – означает нейтральное настроение на рынке. Значение между 51 и 74 указывает на то, что на рынке присутствует жадность, которая перерастает в сильную жадность с рейтингом более 75.

Когда индекс показывает Экстремальный Страх, многие участники рынка начинают продавать активы, снижая цены, что может стать хорошей возможностью для покупки на спаде. Когда он показывает Экстремальную Жадность, FOMO других инвестором может предоставить отличную возможность зафиксировать прибыль, продавая активы на вершине рынка.

Тем не менее, использовать данный индекса для оценки рынка стоит с осторожностью. Индекс криптовалют основан на Fear & Greed Index фондового рынка, созданного CNNMoney. В стратегии фиксации прибыли по сравнению со стратегией покупки и удержания есть потенциальные ловушки, из которых стоит извлечь уроки.

Еще Уоррен Баффетт8∙ предупреждал: «Будьте осторожными, когда другие жадничают. Будьте жадными, когда другие осторожничают». Важно не поддаваться панике, сохранять хладнокровие и не «плыть по течению», а придерживаться собственной стратегии.

Индекс сезона альткоина

Altcoin Season Index, отслеживает котировки топ-50 криптовалют по капитализации. Если 75% из этих монет показали себя лучше, чем BTC за последний сезон (90 дней), это сезон альткоинов. Из топ-50 исключены стейблкоины (Tether, DAI…) и токены, обеспеченные активами (WBTC, stETH, cLINK…)

Низкая доля Биткоина на рынке говорит о том, что инвесторы готовы к риску, так как они переводят часть средств из рынка BTC, в более рисковые активы – альткоины.

Чаще это происходит на растущем рынке, когда инвесторы пытаются найти более прибыльные активы, чем первая криптовалюта. При этом во время снижения происходит обратный процесс, поскольку альткоины практически всегда теряют на просадках крипторынка значительно больше, чем BTC.

Что такое сезон альткоинов?

Для рынка характерна цикличность. Если капитализация и доминация биткоина увеличиваются, это влечет за собой рост остальных активов. После резкого роста цены чаще всего инвесторы фиксируют прибыль и переливают капитал в другие монеты. Рост BTC замедляется, а криптовалюты догоняют лидера.

Сегодня на рынке представлено свыше 7000 монет. Уже через несколько лет после запуска сети Биткоина начали появляться другие криптовалюты.

Большинство из них в разной степени копировали код первой валюты, поэтому и получили название «альткоины».

Но не все разработчики только копировали чужие разработки. На рынке существует достаточно активов с уникальным кодом, тем не менее название альткоинов навсегда закрепилось за ними.

Под сезоном альткоинов обычно подразумевают уменьшение доминирования биткоина на рынке, когда другие токены сокращают разницу по размеру капитализации.

Смотреть сезон альткоинов:

www.blockchaincenter.net/altcoin-season-index

Данный индекс это возможный ответ на вопрос:

Идет ли сейчас сезон альткоинов?

В среднем Сезон длится три месяца, поэтому создатели сервиса просматривают показатели всех топ-50 монет за последние 90 дней. Чем больше альткоинов растут по отношению к BTC, тем выше индекс сезона альткоинов.

Если же 75% всех альткоинов растут быстрее BTC за последние 3 месяца, это означает, что сезон альткоинов в разгаре!

Если же растут быстрее Биткоина менее 25% альткоинов из топ-50 – это значит мы наблюдаем BTC сезон.

Причины активного роста монет

Инвесторы обращают внимание на альткоины по следующим причинам:

• Технологичность. Фундаментально некоторые криптовалюты оказываются функциональней. Их можно использовать не только для переводов, но и строить на их базе экосистемы. Хороший пример Ethereum – смарт-контракты сделали сеть основной площадкой для ICO в 2017.

• Диверсификация. Опытные инвесторы предпочитают вкладывать деньги в разные активы. Поэтому при инвестициях в криптовалюты часть средств уходит в BTC, а остаток разделяется между альткоинами.

• Памп-резкий рост цены. Цифровые активы с низкой капитализацией часто намеренно накачиваются капиталом – памп. Резкое увеличение стоимости становится следствием сговора группы трейдеров. Обычно после этого происходит дамп-резкое падение цены, и цена возвращается к прежним значениям.

Так же не стоит забывать о силе массмедиа и соцсетей. Большая часть крипто сообщества общается в твиттере, и у вас как у настоящего криптана тоже должен быть Твиттер аккаунт, он нам еще пригодиться для участия в разнообразных акциях по раздаче бесплатной криптовалюты и даже поиска новой информации.

Заявления знаменитостей быстро распространяются в сети. Наибольшее влияние оказывают высказывания и мнение Илона Маска. В 2021 году предприниматель опубликовал сообщение с щенком, которого назвал Floki. Одноименный токен после этого подорожал на 1300%. Или что уж говорить, сколько было сказано Маском про DOGE, который вырос более чем в 60 раз.

Учитывая объем аудитории и популярность таких личностей, доверчивые и неквалифицированные инвесторы следуют общим настроениям и производят покупки таких рискованных монет как мем-коины и другого шлак. Не рассчитывайте на этом разбогатеть, это только временная популярность и в дальнейшем многие инвесторы теряют на таких инвестициях.

Относитесь с осторожностью к рекламе и общему настроению, будьте в тусовке, но не следуйте слепо за толпой.

ГЛАВА 5.

Как создать инвестиционный

портфель?

Какой бы рынок для инвестирования и приумножения капитала вы не выбрали, необходимо понять главную суть:

Инвестиции — это вложения средств/капитала с целью получения прибыли для последующего приумножения и сохранения.

Данные вложения это последовательная работа на протяжении долгого времени. Средства которые необходимо постоянно выделять из доходов других сфер.

Простыми словами, учитесь копить средства и заставляйте их работать на вас. Тем более, что крипта дает возможность начать с нескольких долларов, тут нет минимального порога входа.