Записки Форекс трейдера

Александр Горбунов

Записки Форекс трейдера

Возможности трейдинга

Часто люди задают вопрос, можно ли заработать онлайн на продаже акций или валютных пар обычному человеку?

Впервые увидевшие графики изменения цен, заключают сначала, что  торговля на Forex –  несложный, если не самый простой способ заработать денег. Казалось бы, что проще – открыл позицию,  когда цена находится “внизу” или “вверху”  и ждешь когда прибыль достигнет определенного уровня, чтобы затем закрыть ордер и выйти с рынка.

Но, позже, когда за одной  неудачей следует другая, у новичков возникают резонные сомнения. А, вообще, возможно ли заработать хоть какие-то деньги на рынке Forex? Самые сообразительные из них начинают искать ответы на этот вопрос в интернете, читать отзывы и комментарии.  Я немного облегчу задачу и сразу дам здесь примеры самых популярных вопросов по этой теме.

Можно ли новичку постоянно зарабатывать на рынке Forex?

Можно ли заработать на рынке Forex?

Сколько денег я смогу заработать онлайн-трейдингом?

Как иметь постоянный доход на торговле валютами?

Как начать зарабатывать трейдингом?

Как сделать деньги на Forex?

Как стать успешным трейдером?

Скорее всего, они получат примерно такой популярный ответ – “ на рынке Forex постоянно работает в прибыль всего менее 3 процентов.”

Нельзя сказать, что это обнадёживает. Более того, это может полностью отбить желание.

Нисколько не оспаривая приведённую выше оценку, попробуем просто уточнить, так ли  безнадёжны шансы заработать себе на жизнь с помощью торговли онлайн на финансовых рынках.

Сделки на Forex заключаются 24 часа в сутки, 5 1/2 дня в неделю практически из любой точки мира.

Вам не нужны сотрудники, поэтому не надо платить им, нет расходов на сырьё, материалы или что-то подобное. Вам не нужно искать поставщиков товара, у вас нет транспортных расходов, в конце концов у вас нет нужды соблюдать дресс-код и офисные правила.

Более того, нет фиксированных часов работы, нет босса и вы можете с комфортом работать прямо из своего собственного дома. Если вы хотите путешествовать, возьмите с собой свой ноутбук и работайте в любом месте в мире, где есть надежное интернет-соединение.

Что привлекает людей в торговле акциями, валютами, опционами или сырьевыми товарами?

Возможность получать независимый заработок.

Зарабатывать гораздо выше среднего уровня.

Но 3-процентый барьер к успеху кажется непреодолимым. В каких сферах человеческой деятельности можно найти похожие перспективы, то есть зарабатывать много денег и при этом быть независимым? И насколько это возможно?

Можно попытаться стать высокооплачиваемым игроком в футбол, певцом, пианистом, дизайнером, художником, танцором или выбрать любую другую сферу деятельности, дающую свободу и финансовое изобилие.

Как определить вероятность для обычного человека добиться большего успеха, чем окружающие?

Можно ли об этом узнать заранее и где найти более надёжный, чем трейдинг на Forex, способ, чтобы зарабатывать приличные деньги?

Можно ли вообще предсказать успех?

Вот несколько примеров.

Уолт Дисней был уволен в 1919 году со студии Kansas City Star с такой формулировкой его начальника – “ полное отсутствие воображения и хороших идей”.

 

Элвис Пресли был уволен менеджером шоу Grand Ole Opry со словами: “Ты никуда не пробьёшься, сынок. Возвращайся водить грузовик”.

Билл Гейтс был исключён из Гарварда, затем он открыл с Полом Алленом компанию, которая разорилась.

Джоан Роулинг прошла за пять лет путь от жизни на пособие до мультимиллионера. Когда она пыталась опубликовать свою первую книгу  “Гарри Поттер”, получила подряд 12 отказов. Как вы думаете, насколько высоко оценивались её шансы добиться успеха даже после 3 отказов?

Вряд бы кто-нибудь  мог ей сказать тогда: “Окей. Осталось еще 9 раз и ты станешь миллионером.”

Знаменитый роман “Унесённые ветром”, сделавший Маргарет Митчел известной, был отвергнут 38 раз, прежде, чем его опубликовали.

Можно ли из этого заключить, что возможность стать писателем и зарабатывать на продаже своих книг ничтожна?

 Нет, это неверно, так как  есть много авторов, причём гораздо менее известных, чем Джоан Роулинг, которые зарабатывают себе на жизнь писательским трудом.

Достаточно зайти на Amazon  и убедиться в этом.

Какой отсюда можно сделать вывод?

В любой  независимой профессиональной деятельности, где зарабатываются большие деньги есть риск и неопределённость и также, как и на Forex, нельзя заранее предсказать успех.

Forex часто сравнивают с казино, рулеткой, игрой в кости и особенно часто с подбрасыванием монеты.

Но, на самом деле, есть кое-какие детали, которые при видимом сходстве всё-таки его отличают от простой игры с непредсказуемым результатом. Вот одна из них – в игре с подбрасыванием монеты участвует только один человек, в отличии от рынка Forex, где их гораздо больше. Если проводить какие-то параллели, было бы правильным добавить больше участников в игру с монетой.

Далее, будет логичным дать им возможность менять размеры ставок перед броском, как это происходит на финансовых рынках. Но, дело в том, что  в этом случае, это будет совсем другая игра. Если вначале игрок ведёт игру с МОНЕТОЙ, то после сделанных дополнений – это игра с ИГРОКАМИ, подбрасывающих монету.

Итог теперь зависит от того, какую тактику используют игроки для выбора размера ставок, их темперамента и способности замечать реакцию других игроков. Небольшая часть человеческой психологии существенно меняет возможности  участников игры и, поэтому, Forex неправильно сравнивать с простым подбрасыванием монеты.

В азартных играх результаты каждого раунда игры не зависят от игроков. В рулетке,например, результаты генерирует простое механическое устройство с барабаном и шариком. Это та же монета, но имеющая гораздо больше сторон. Вероятность угадать один номер равна 1 к 35, при этом результаты абсолютно случайны. Если говорить о сходстве с рулеткой, то непредсказуемость Forex  складывается и-за невозможности учесть многочисленные экономические факторы, влияющие на движение цены. Но она несколько иного рода.

К примеру, вряд ли возможна ситуация, когда, например,  курс евро к доллару может меняться в течение нескольких дней, скажем,  от 0.3000 до 1,1000, а потом снова вернуться к 0.5000? Напротив, курс валют всегда остаётся в диапазоне цен, хотя и  меняется со временем.

Причины изменения при этом не случайны – это постоянный поиск  баланса интересов, влияние эмоций и новых знаний участников рынка. Рынок двигают люди и это отличает его от простой рулетки. Результаты вероятны, но не случайны. Это подтверждается существованием на графиках уровней поддержки и сопротивления.

Ниже показан пример по валютной паре USDCAD.

Это временные значения, к которым цены могут несколько раз возвращаться и резко меняться, когда преодолевают их. Эти уровни – самая объективная составляющая  рынка Forex, акций, фьючерсов или других финансовых инструментов. Почему? К примеру, при помощи технического анализа один трейдер может обнаружить нисходящий тренд или какой-либо графический сигнал – “треугольник”, “голова-плечи”, “двойная вершина”. Другой трейдер, торгуя на другом таймфрейме, может не заметить этого.

 Уровни сопротивления и поддержки видят все участники рынка и, более того, это главная информация для прогноза поведения цен и расчёта параметров сделок. В той же рулетке нет диапазонов результатов. По крайней мере, было бы очень странно, если бы всю неделю в казино шарик рулетки выпадал на значения в диапазоне, например, от 1 до 10, возвращаясь,то к единице, то к 10.

Главный вопрос торговли на финансовых рынках заключается в том, как найти правильный момент, чтобы открыть позицию и вовремя выйти из неё прибылью.

Это тот случай,  когда, нужно приложить усилия для понимания простых вещей. Для этого потребуется время, чтобы получить знания и, особенно, опыт.

Много людей начинают торговать онлайн и быстро теряет свои деньги. Оставшись с пустыми карманами, они делают вывод, что рынок Forex – это мошенничество и обман.

Другие люди, которых гораздо меньше, опять же, потеряв первый депозит относятся к этому, как к новому опыту, они делают вывод, что торговля на финансовых рынках – это серьёзно и начинают инвестировать в  свои знания. Если они имеют достаточно терпения, со временем они становятся профессиональными трейдерами.

Менее 5 процентов из тех, кто впервые начал работать на финансовых рынках становятся профессиональными трейдерами. Уметь отслеживать экономические события, ориентироваться в фундаментальном анализе и знать, как использовать инструменты технического анализа – этого ещё недостаточно для стабильной и рентабельной торговли. Ни один аналитик не может дать абсолютно точный прогноз.

Самое известное и важное событие за последнее время в мировой экономике, повлиявшее на рынок Forex – прошедший в Англии референдум по выходу из Евросоюза.

Если поискать информацию о прогнозах  перед Brexit, можно убедиться, что почти все финансовые аналитики сходились в одном – фунт резко упадет, если Великобритания проголосует за выход из ЕС.

Даже такой известный и информированный игрок в финансовом мире, как  инвестиционный банк Goldman Sachs, был уверен, что фунт обвалится.. Ниже приводится цитата из заявления главного аналитика этого банка, которое он сделал перед референдумом.

Ожидалось, что фунт потеряет 15-20 пунктов и свалится до отметки  1.26.

Вот  что случилось на самом деле.

В итоге произошло следующее: фунт ослабел, но значительно меньше, чем ожидали. Стоит задуматься, если не оправдались прогнозы Goldman Sachs, в  котором работают сотни профессионалов, сможете ли вы использовать ваши знания фундаментального анализа, чтобы определить направления рынка и торговать с прибылью?

По фунту не оправдались большинство прогнозов.

Вместо этого, фунт стерлингов упал примерно на 10 пунктов против доллара сразу после голосования, вернувшись вскоре назад к отметке  1,32 доллара.

Миллиардер Уоррен Баффет так сказал по этому поводу: “Краткосрочные рыночные прогнозы – яд. Их нужно держать закрытыми в безопасном месте, подальше от детей, а также от взрослых, которые ведут себя на рынке, как дети.”

Технический анализ также не даёт абсолютно точных  ответов. Не следует слепо доверять только графикам и индикаторам. Нужно видеть полную картину.

Допустим, вы используете в торговле MACD и гистограмма пересекла 9-периодную линию снизу вверх. Считается, что это – сигнал к покупке. Как правило, так оно и есть, но при резком всплеске волатильности цен с  последующей стабилизацией рынка, этот индикатор теряет информативность и  становится бесполезным, как показано на нижнем рисунке.

Видно, что MACD показывает восходящий тренд, в то время, как цены остаются на одном уровне. Размещение ордера на покупку во данным индикатора будет ошибочным.

Нельзя быть абсолютно уверенным в направлении рынка. Если после полученного сигнала открыта сделка и цена вдруг пошла  против выбранного направления, нужно без сожаления закрыть ордер. Нельзя жалеть свою позицию и цепляться за мысль “ может быть ещё цена вернётся, подожду ещё”.

Трейдер не должен поддаваться эмоциям. Это главный его враг.

Как правило, большинство людей делает ошибки при открытии и закрытии позиций, поддаваясь чувствам и выбирая неподходящее время для установки ордера. Те, кто сможет справиться с этим, добиваются успеха.

Ларри Ричард Вильямс, Larry Richard Willams родился 6 октября 1942 года в семье выходцев из Норвегии, Германии и Англии в маленьком городке штата Монтана. Там проживало на тот момент чуть больше 50000 человек.

Вильямс  является хорошим примером самого удачливого трейдера за всю историю онлайн торговли. Причём, это самый известный пример.

 В 1987 году Ларри Вильямс в мировом чемпионате по торговле фьючерсами, организованном компанией Роббинс Трейдинг, смог увеличить 10000 долларов до 1,1 миллиона долларов в течение года . Торговля велась на настоящем счёте и на реальные деньги. Это внушительная сумма. Новый роскошный Кадиллак Эльдорадо стоил в то время около 20000 долларов.

Позже, для того чтобы доказать, что его победа не была случайностью, он обучил свою дочь, актрису Мишель Уильямс основам торговли, которая 10 лет спустя, в 1997 году выиграла то же соревнование трейдеров. Она смогла увеличить капитал на своём депозите в  10 раз в рамках того же соревнования трейдеров, которое выиграл её отец.

Много людей мечтают стать миллионерами, наблюдая за жизнью знаменитостей, певцов, спортсменов, актёров и бизнесменов. Они хотят ввести тот же стиль жизни. Торговля на рынке Форекс представляется им одним из самых простых и быстрых способов заработать большие деньги. Что делает его таким прибыльным? Возможность быстрого маштабирования капитала и сложные проценты – два больших преимущества финансовых рынков. Мало найдется других отраслей промышленности в других сферах экономики, которые имеют такие возможности. Вам не нужно брать в аренду землю, строить цеха, набирать сотрудников для того, чтобы расширить бизнес. При этом, если вы сможете зарабатывать каждый месяц 10% прибыли и методично вкладывать их в свой капитал, то сложные проценты сделают своё дело и вы сможете стать миллионером за очень короткое время.

“Сложные проценты – это восьмое чудо света. Тот, кто понимает это – зарабатывает, кто нет – оплачивает их.” Это сказал Альберт Эйнштейн.

Торговля на финансовых рынках влечет за собой большие риски. Можно стать в короткое время миллионером. а можно разориться с куда большей скоростью.

 Всего 10% прибыли в месяц смогут сделать ваши мечты реальными. Вопрос, как научиться стабильно иметь, хотя бы 1 % в месяц?

Какой финансовый рынок больше подходит для трейдинга?

Технический и фундаментальный анализ рынка одинаково применимы для всех финансовых инструментов. То, что вы знаете и используете на одном рынке, может быть с тем же успехом использовано на другом. Много трейдеров торгуют сразу на нескольких рынках, в том числе и на рынке акций, фьючерсами, валютными парами.

Что касается новичков, Forex, несмотря на большие риски, является более предпочтительным для начала торговли. Любой желающий может открыть небольшой реальный счёт на сотню долларов и попытаться, что называется, “пуститься во все тяжкие”. Для торговли на других рынках, на рынке акций, к примеру, необходимо иметь несколько тысяч долларов для старта.

Forex– это  очень подвижный и ликвидный рынок. Там быстро меняются цены и существует много возможностей для получения прибыли. Но это не означает, что это лёгкий способ заработать,на практике всё гораздо сложнее, чем это выглядит на первый взгляд.

Доступность рынка Форекс и относительно небольшой стартовый торговый капитал  не означают того, чтобы срочно бежать к брокеру и открывать счёт. Прежде всего необходимо понять, что из себя представляет этот рынок, его поведение и закономерности. Когда вы усвоите достаточно информации и почувствуете себя комфортно в мире финансовой терминологии, поймёте хотя бы  в общих чертах , что представляет собой рынок Форекс, с этого момента можно приступать к работе.

Начать нужно с открытия демосчёта или тестового счёта для того, чтобы изучить основы технической стороны торговли без риска потерять свои деньги.

Объединяя все преимущества торговли на рынке Forex для новичков, можно выделить следующие пункты:

На рынке Forex трейдеры могут получать прибыль, как при падении рынка, так и при его росте.

Forex – это высоколиквидный рынок.

Валютные пары торгуются 24 часа в сутки и, в отличие от рынка акций разница между ценами открытия и закрытия не такая большая, то есть меньше непредсказуемость в поведении цен при открытии.

 Трейдеры могут значительно увеличить свои возможности, используя “торговое плечо”.  Это обычный функционал, предоставляемый брокерскими компаниями на рынке Forex, позволяющий торговать капиталом в несколько раз превышающим имеющийся депозит. Естественно,  это будет полезным для тех, кто умеет это делать и  чувствует себя уверенно на этом рынке. Для неопытных, “торговое плечо” это самый быстрый способ избавиться от денег.

После открытия счёта новички сталкиваются с вопросом, на каком временном промежутке вести торговлю. Например, что выбрать – 5-минутные или дневные графики?

Понятия “лучшие графики” для торговли на Forex не существует. Нужно уметь анализировать графики на любом таймфрейме или, иными словами, временном диапазоне.

Для того чтобы выбрать таймфрейм, нужно исходить из размера вашего капитала. Какую сумму вы собираетесь использовать в торговле?

Чем больше период торговли, тем устойчивее тренд и отчётливее возникающие минимумы и максимумы, образующие линии поддержки  и сопротивления. Но, с другой стороны, чем больше таймфрейм, тем больше денег необходимо для открытия позиции.

К примеру,  торговать на дневных графиках безопаснее, чем на 5-минутных, поскольку движение цен в одном направлении длится неделями, обладает большей инерцией и гораздо легче успеть “заскочить в уходящий вагон”. Но, с другой стороны, придётся  учесть, что для ограничения убыточных позиций понадобится гораздо больше денег, так как диапазон колебаний графика цен в течение недели, очевидно, значительно больше, чем в течение нескольких минут. Ниже приведены примеры. На первом графике – дневные колебания цен на золото. Видно что диапазон изменения – до нескольких сот пунктов, на втором, c 5-минутными значениями, цены меняются на 100-150 пунктов.

Для уменьшения риска в торговле, используют для определения основного тренда графики с более длинным периодом, а вход в рынок и открытие позиции производят пр появлении разворота тренда по данным графиков  с меньшим периодом.

Например, можно идентифицировать движение цен по дневному графику, как восходящее  и, затем, выбрать точный момент входа на 4 часовых графиках после того, как цена образует минимум и “оттолкнётся” от него. В этом случае, величина  стоп-лосса для позиции будет меньше.

На рисунке ниже – сначала определён восходящий тренд на дневных графиках по условиям индикаторов, например, MACD и Stohastic. После, на 4-часовых графиках определяются возможные точки входа по образующимся минимумам.

Можно использовать различные временные интервалы для торговли на любых рынках, будь это рынок Forex, фьючерсный рынок или рынок акций. Правила торговли остаются одними и теми же на всех таймфреймах, но, чем короче временной интервал торговли, используемый для принятия решения о сделке, тем с большим риском она связана.

Часто можно услышать термин торговля на рынке “интрадей”. Это означает, что продажа и покупка финансовых активов производится в течение одного дня.

Каждый трейдер индивидуален: люди отличаются поведением, по разному воспринимают события и факты, имеют различную эмоциональную устойчивость.

Всё это оказывает непосредственное влияние на принятие решений. Каждый из людей – это отдельный мир с переживаниями и радостями, потерями и планами.

Критерии выбора и оценочные суждения отдельного человека отличаются от других людей, тем более, что на них накладываются особенности характера и темперамента. Но, большая часть людей сходятся в одном – они определяют выбор эмоциями, а не логикой.

Все трейдеры разные, одни предпочитают делать несколько сделок в течение дня, другие же размещают один ордер и находятся в рынке в течение недели.

Поэтому решение о том, какой интервал лучше работает для вас лежит в области особенностей вашей индивидуальности и ваших предпочтений.

Каждый трейдер использует подходящий ему режим торговли. Начинающие чаще всего выбирают, по неопытности, более короткие графики, наивно полагая, что это означает большие прибыли. Они считают, что чем больше изменений цены в единицу времени, тем больше “возможностей” для заработка. Очевидно, после первого опыта торговли, рынок заставляет их поменять своё мнение.

Существуют разные таймфреймы для торговли: минутные, 5-минутные графики, 15, 30, 60-минутные, четырёхчасовые, дневные и графики с данными за неделю и  за месяц.

Торговля на коротких интервалах влечёт увеличение риска, результаты сделок становятся непредсказуемыми, так как колебания цен сильно зависят от новостей и различных событий. Это увеличивает вероятность ошибок.

Более длинные, например, 4-часовые и дневные графики работают, как естественные фильтры для новостей, не позволяя оказывать случайностям существенное воздействие на основное движение цены на графике. Они, как бы, “выравнивают” последствия внезапных всплесков цен, при этом и на 4-часовых и на дневных графиках возникает достаточное количество сигналов для совершения сделок.

Ещё нужно добавить, большое значение на результаты торговли имеет не только какой период времени вы используете, но и в какое время дня вы открываете сделки.

Лучшее время для торговли на финансовых рынках, как считают, связано с перекрытием торговых сессий на рынке Forex. В эти периоды времени возникает наибольшая волатильность валютных пар. Это означает. что диапазон изменений цен увеличивается и, поэтому, появляется больше возможностей для сделок.

На рынке Forex последовательно начинают работу азиатская сессия, европейская и северо-американская. Исходя из времени открытия бирж в Нью-Йорке, Лондоне и на азиатских площадках, открывать сделки лучше в следующие временные промежутки, по Гринвичу:

07:00 am – 08:00 am – перекрытие Европейской и Азиатской сессий.

11:00 pm – 03:35 pm  – перекрытие Европейской и Американской сессии

Европейская сессия – самая большая с более, чем  30 процентами всех сделок.

Ниже – таблица, на которой отмечены часы работы крупнейших мировых валютных бирж по североамериканскому времени.

И, в заключение, о том, как оценить потенциальный доход на рынке Forex. Этот вопрос чаще всего интересует начинающих трейдеров.

 Возможный доход, который можно получить  зависит от нескольких причин:

Рынки, где ведётся торговля. Каждый из них имеет особенности. На рынке акций, например, нужно больше вкладывать в сделках, так как в торговле акциями не  используется такое плечо торговли, как, например, на рынке фьючерсов и Forex. С другой стороны,  последние два рынка более прибыльные, но нужно учесть, что торговля связана с большим риском.

Второй фактор, определяющий размер вашего заработка на финансовом рынке – размер капитала. Очевидно, что если вы торгуете капиталом в 2000 долларов, ваши прибыли будет гораздо меньше, чем у другого трейдера с капиталом 20000 долларов.

Третья причина определяет уровень прибыльности торговлей исходя того, сколько времени вы тратите на торговлю.

Потенциальный доход также зависит от особенностей вашей индивидуальности, насколько вы дисциплинированы, какую стратегию торговли вы используете и хватает ли у вас терпения неуклонно ей следовать. Также, на прибыльность рынка влияет волатильность, то есть диапазон изменения цен в данный момент на рынке. Исходя из указанных выше факторов, можно примерно оценить размер ваших доходов.

Аналитики, “гуру”, торговые роботы

Брокеры, аналитики, “гуру” почти всегда скрывают правду. Интернет переполнен сайтами, в которых “успешные трейдеры” рассказывают, как им удалось заработать за один день пару миллионов, пытаясь продать простакам “100-процентные рабочие” стратегии и обучающие курсы. Кому верить?

На самом деле, большинство представителей консультационного бизнеса и значительная часть авторов всевозможных суперкурсов и торговых систем в сфере трейдинга больше всего заинтересованы в одном –  чтобы вы потратили свои деньги, сделали это как можно быстрее и снова к ним вернулись с новой порцией денег.